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信用卡中心風險管理部(ppt28)-風險管理-文庫吧資料

2024-08-26 20:37本頁面

　　

【正文】系親戚 —— 主卡申請人與推廣員本人為親戚關系。信用卡征信調查的理由如下： ? 預防延滯的發(fā)生 ? 確認客戶檢附數(shù)據(jù)的品質及真實性 ? 執(zhí)行銀行所制定的政策與方針 ? 篩選銀行目標客戶群 4 ?產品 ?專案 ?推廣途徑 ?目標客群 ?非目標客群 ?高風險客戶群 ?額度高低 ?風險信息 ?行為評分 ?策略 ?經驗 ?征信準則 ?信用信息 ?個人屬性 ?職業(yè)特性 ?邏輯檢測 Application 申請 Policy 授信準則 Abnormal Check 邏輯控管 Judgmental Review 人工判斷 Secondary Review 檢視征信作業(yè)流程 5 Application ProcessFirst Stage 深圳收件上海杭州其它 Scan 整件分區(qū) 分類編碼掃瞄外包鍵檔入主機 Run Batch CIF Fraud CIS . . EXMS 分件征信審核調查下參數(shù) 發(fā)卡補件退件復核歸檔北京 6 找準目標客戶（一）好的行業(yè)、職業(yè)、職稱（銀行、證券、基金、政府機關、學校、律師、醫(yī)院、 500強 …… ）檢附文件 ? 身份證明文件 ? 工作證明文件以財力進件（收入高、有商品房、私家車、存款 …… ）檢附文件 ? 身份證明文件 ? 工作證明文件 ? 房產證明、車輛行駛證、個人收入繳稅憑證 …… ） 7 找準目標客戶（二）

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