銀行分行20xx年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)(參考版)
2024-12-22 05:50本頁面
【正文】 同時要大力加強職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導員工遵章守紀、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊伍中營造積極向上、團結(jié)奮進、協(xié)作和諧的良好氛圍。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓工作放在突出位置，切實加大隊伍建設和培訓工作力度。加強對各部門的培訓，落實好各部門的崗位職責，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。分行內(nèi)控 監(jiān)察 要在內(nèi)控管理委員會領導下，牽頭抓好《業(yè)務操作指南》的推廣應用工作，要指派專人重點對《業(yè)務操作指南》16 的培訓質(zhì)量、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查，收集、整理應用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。在組織對文件學習的同時，重點要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動的形式，把各 個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風險展示出來，以提高學習的效率。 以創(chuàng)新為手段，加強操作風險管理。 （ 3） 要以流程 和控制為重點，開展專項審計工作。 進一步修訂 《內(nèi)部 審計（檢查） 操作規(guī)范》。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設中去，要把合規(guī) 審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度 ，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。對審計檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規(guī)工作的認知度。從現(xiàn)有的評價工作情況看，各層次的網(wǎng)絡人員履職情況差距較大，2021 年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時，要加強對各層次人員的履職 規(guī)范性 培訓，提高各層次人員的履職能力和履職水平。同時，要推動各行利用內(nèi)控評價的方式，來完善對網(wǎng)點和部門的內(nèi)控管 理。 2021 年的內(nèi)控評價要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評價指標體系，改進評價的方式方法，進一步強化內(nèi)控評價的全面性和客觀性。經(jīng)過這幾年的建設，內(nèi)控評價工作日趨完善，已經(jīng)成為加強內(nèi)控建設的一項重要制度。 六、 2021 年內(nèi)控合規(guī)工作思路 2021 年內(nèi)控合規(guī)工作總體 思路為 ：內(nèi)控管理機制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風險管理要加以創(chuàng)新，審計和檢查工作要突出重點，內(nèi)控合規(guī)部門基礎建設再上新臺階。 內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設情況 ，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建 設，一是 規(guī)范?內(nèi)控合規(guī)園地?的使用，要求各支行的內(nèi)控報告事項均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報時間進行考核；二是認真使用?稽核業(yè)務綜合系統(tǒng)?，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強?金融法規(guī)制度庫?管理， 做好 C 級庫的維護輸入工作。另外參加業(yè)務部門組織的培訓班 12 人次。 人員專業(yè)資格水平情況 ，本科 5 人、大專 5 人；中13 級職稱 8 人、初級職稱 2 人。據(jù)統(tǒng)計， 1－ 11 月份各項審計檢查共計扣點 46 人次 93 點，經(jīng)濟處罰 73330 元，獎勵 99570 元；同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。 認真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改 ，截至報告日 ，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。 （ 3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍 ，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)， 進一步提高了系統(tǒng)使用 效率。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計息和差錯，提高 了 利率執(zhí)行的合規(guī)性。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題 54 個，提出建議 26 條，被審計行采納 26 條。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細做好。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當場指正并提出合理化建議，及時總結(jié)其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細做好。 針對 重點業(yè)務組織專項審計和合規(guī)檢查 （ 1） 針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進營業(yè)經(jīng)理認真履行職責，及時防范風險、堵塞漏洞，11 組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查。對分行電子銀行部、業(yè)務處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務進行了專項調(diào)查。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查
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