銀行分行20xx年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)(已改無錯字)
2023-01-30 05:50:00 本頁面
【正文】 利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查，先后 4 次 協(xié)調(diào) 檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負(fù)擔(dān)；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)；四是抓好落實整改工作。 （ 4） 根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進行了專項調(diào)查。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險狀況，促進 **分行電子銀行業(yè)務(wù)的健 康持續(xù)發(fā)展。 針對 重點業(yè)務(wù)組織專項審計和合規(guī)檢查 （ 1） 針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進營業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，11 組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當(dāng)場指正并提出合理化建議，及時總結(jié)其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓(xùn)，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。 （ 2） 針 對部分總會計在崗時間較長等因素，為了促進總會計認(rèn)真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對轄內(nèi) 4 名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。 （ 3） 為強化風(fēng)險管理，跟蹤落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風(fēng)險 ， 對去年審計中發(fā)現(xiàn)問題較多的個人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計 。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題 54 個，提出建議 26 條，被審計行采納 26 條。 認(rèn)真開 展非現(xiàn)場審計 （ 1） 做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計息和差錯，提高 了 利率執(zhí)行的合規(guī)性。 （ 2）開展日常排查工作 ，今年我行對 貸款用途、反交易、 單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班 等進行了排查，12 因未發(fā)現(xiàn)問題，故未形成報告。 （ 3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍 ，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)， 進一步提高了系統(tǒng)使用 效率。 加強 關(guān)鍵崗位 管理 ，一是 做好離任離崗審計工作 ，2021 年共計開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計 9 項，二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計 23 項 ；二是配合人力資源部制訂了《 **分行 關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計和檢查 補充細(xì)則 》，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門，規(guī)范了檢查程序。 認(rèn)真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改 ，截至報告日 ，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。 積極落實內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計， 1－ 11 月份各項審計檢查共計扣點 46 人次 93 點，經(jīng)濟處罰 73330 元，獎勵 99570 元；同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。 五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)， 完善人員管理 我 行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門 —— 內(nèi)控監(jiān)察部，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員 10人。 人員專業(yè)資格水平情況 ，本科 5 人、大專 5 人；中13 級職稱 8 人、初級職稱 2 人。 內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況 ， 2021 年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦 的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn)，時間一天，參加人員 21 人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班 12 人次。 內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在 **銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經(jīng)驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳 我行各項內(nèi)控動態(tài)，全年累計分行網(wǎng)訊采納 43 篇，省分行網(wǎng)訊采納 30 篇，總行網(wǎng)訊采納 4 篇，省分行行報采納 2 篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件
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