銀行分行20xx年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)-在線瀏覽
2025-02-20 05:50本頁面
【正文】 通過授課，使內(nèi)控專管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高，為進(jìn)一步開展非現(xiàn)場(chǎng)檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。競(jìng)賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度，獎(jiǎng)罰措施等。一是通過抽簽決定了機(jī) 構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)5 節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了?合規(guī)人人有責(zé)?的內(nèi)控合規(guī)文化理念。三是為突出對(duì)實(shí)際工作的指導(dǎo)意義，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動(dòng)的案例展示，一方面使競(jìng)賽過程生動(dòng)活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí)。 （ 2）對(duì) 2021 年省分行評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實(shí)整改，所有問題均整改落實(shí)到位 ；對(duì) 2021 年內(nèi)控評(píng)價(jià)問題正著手開始組織整改。 現(xiàn) 銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)工作 已順利結(jié)束，評(píng)價(jià)結(jié)果尚未反饋 。一是 在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們?cè)黾恿撕弦?guī)管理的考核比例 ， 使得 支行 內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求 ；二是對(duì)分行各部室的考核 強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化，對(duì)有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合、完善 的內(nèi)容，同時(shí) 強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀監(jiān)局、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任 。一是 通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi) 控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任 ；二是進(jìn)一步完善支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是 進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度，加大誠(chéng)信舉報(bào)宣傳力度 。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程。 （ 2） 建立日常化合規(guī)審議制度。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對(duì)結(jié)算與電子銀行部的?電子銀行申請(qǐng)表填寫規(guī)范?、?網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法?、個(gè)人業(yè)務(wù)部?‘ 1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引?、保衛(wèi)部? **庫區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程?、? **安邦押 運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程? 等進(jìn)行了合規(guī)審核。做好 全 年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，并針對(duì)產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，提出 多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議，如提高 信貸工作前瞻性，切實(shí)做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān) ； 進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制，定期進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并與相關(guān)責(zé)任人績(jī)效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強(qiáng) 對(duì) 經(jīng)營(yíng)者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異 常情況下，要進(jìn)行認(rèn)真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況；處理好抓8 存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn) ； 充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費(fèi)用，提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對(duì)象有針對(duì)性地采取各種措施，必要時(shí)通過公安、司法等手段強(qiáng)制清收等建議。 認(rèn)真組織 總行 《業(yè)務(wù) 操作指南 》培訓(xùn)及考試工作 我行 成立了以卜克強(qiáng)行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作 。一是 落實(shí)專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn) ， 電子銀行、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)等 采取集中授課 的方式，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組，到各支行進(jìn)行授課 ；二是 針對(duì)涉及人員較少的專業(yè)，采取自學(xué)為主的方式 ；三是 支行 層面采取 通過?網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)? 、 網(wǎng)訊 、 綜合業(yè)務(wù) 信息 平臺(tái) 交流學(xué)習(xí)， 組織營(yíng)業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開展?學(xué)習(xí)貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)?建議活動(dòng)， 組織 知識(shí)競(jìng)賽、辯論賽等形式，進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象。一是 建立目標(biāo)責(zé)任制 ， 在制定《 07 年 **分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時(shí)中明確規(guī)定9 以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則 ；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度 中明確 《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點(diǎn) ；三是 落實(shí)日常管理措施 ， 把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn) ；四是 落實(shí)考前輔導(dǎo)工作 ， 分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè) 務(wù)操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí) ；五是 認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織 136 名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外，其他 135 位員工均認(rèn)真參加了考試，合格率為 100％；六是 組織內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽，深化培訓(xùn)效果 ， 我行組織了 內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容， 占總題量的 15％左右。整個(gè)排查工作共查出 319個(gè)問題，涉及問題金額 億元。根據(jù)省分行《關(guān)于對(duì)部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢
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