【正文】 但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，今后，我支行將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)提出的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，真正使合規(guī)經(jīng)營落實(shí)到各每個(gè)員工每個(gè)崗位，真正讓嚴(yán)格的內(nèi)控執(zhí)行力保障我行穩(wěn)健發(fā)展。對(duì)此，支行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信貸、會(huì)計(jì)以及臨柜人員等重點(diǎn)崗位人員的監(jiān)督和管理，進(jìn)一步強(qiáng)化崗位監(jiān)督約束，促進(jìn)各項(xiàng)操作流程規(guī)范化，形成一個(gè)相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控防范運(yùn)作機(jī)制。客戶經(jīng)理管轄的貸款戶數(shù)較多，業(yè)務(wù)量大且發(fā)生頻繁，涉及客戶信息未及時(shí)掌握，尤其是對(duì)貸款資金流向未及時(shí)有效投放。例如個(gè)別柜員授權(quán)流于形式，大額取現(xiàn)頻繁、錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)沒有按規(guī)定進(jìn)行操作。（二）控制操作風(fēng)險(xiǎn)能力有待加強(qiáng)。下一階段，支行還須強(qiáng)化思想教育。二、存在不足及對(duì)策（一）員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念有待加強(qiáng)。利用選舉股東代表契機(jī)，開展座談會(huì)聽取轄內(nèi)股東對(duì)我行工作的意見。評(píng)估工作主要通過發(fā)放問卷調(diào)查和座談會(huì)的形式展開。熟練掌握各種防范器材的使用要領(lǐng)，掌握各種突發(fā)事件的處置辦法，提高臨場應(yīng)變能力?？傂薪M織專業(yè)人員進(jìn)行消防主題講座，支行也組織員工進(jìn)行消防演練。支行內(nèi)部通過“互幫促、共提高”活動(dòng)，對(duì)幫促人和幫促對(duì)象進(jìn)行抽查，通過談話了解員工思想動(dòng)態(tài)，了解員工8小時(shí)外生活。對(duì)提出的各項(xiàng)建議，主辦會(huì)計(jì)及時(shí)傳達(dá)各崗位人員，要求限時(shí)整改，并及時(shí)將整改信息反饋給相關(guān)部門。通過檢查，對(duì)員工服務(wù)規(guī)范、合規(guī)操作、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提出了整改建議。（二）全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查，狠抓整改落實(shí)。支行內(nèi)部多次組織學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，風(fēng)險(xiǎn)案防制度及員工行為規(guī)范等各項(xiàng)制度，強(qiáng)化員工職業(yè)道德精神、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)，尤其是樹立新員工案件防控意識(shí)和合規(guī)操作意識(shí)，認(rèn)真掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控和合規(guī)操作的重要性。監(jiān)督檢察部組織員工崗位廉潔合規(guī)從業(yè)標(biāo)兵培訓(xùn)。一、工作成效（一）加強(qiáng)員工思想教育，鞏固思想道德防線。第五篇：銀行支行合規(guī)工作報(bào)告銀行支行合規(guī)工作報(bào)告為積極響應(yīng)省農(nóng)信聯(lián)社在全省信用聯(lián)社開展“合規(guī)制度建設(shè)年”主題活動(dòng)，切實(shí)提高經(jīng)營管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)各信用社安全穩(wěn)健運(yùn)行，全面提升可持續(xù)發(fā)展。根據(jù)“三重一大”決策制度，按照國資委和集團(tuán)要求，深入貫徹落實(shí)重大決策法律論證工作，凡需經(jīng)過法律論證的重大決策事項(xiàng)均應(yīng)提交法律部門出具法律論證意見。各單位應(yīng)在現(xiàn)有合同標(biāo)準(zhǔn)文本使用率及合同審簽時(shí)效統(tǒng)計(jì)的基礎(chǔ)上，定期對(duì)合同數(shù)據(jù)進(jìn)行全面分析，為公司經(jīng)營業(yè)務(wù)提供風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)感知和有價(jià)值的信息。將合同法律審核與公司業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，提供切實(shí)可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移云智”各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，將合同審核嵌入公司業(yè)務(wù)流程，在完成經(jīng)濟(jì)合同100%審核的同時(shí)，不斷提升合同審核質(zhì)量。建立健全合規(guī)審查機(jī)制，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項(xiàng)決策、重要合同簽訂、重大項(xiàng)目運(yùn)營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序。出臺(tái)《合規(guī)管理辦法》，建立健全合規(guī)管理組織體系，明確各責(zé)任部門相應(yīng)職責(zé)。將《企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實(shí)施細(xì)則》深入貫徹至各分公司，將履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)情況列入各單位年終績效考核和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)于不履行或者不正確履行職責(zé)的主要負(fù)責(zé)人予以問責(zé)。通過實(shí)施上述舉措，有效發(fā)揮法律專業(yè)人才在普法培訓(xùn)、合同管理、解決熱點(diǎn)難點(diǎn)法律問題等方面的創(chuàng)新引領(lǐng)和支撐保障作用，激發(fā)人才活力、釋放人才價(jià)值。組建法律專業(yè)戰(zhàn)略人才隊(duì)伍，目前公司共有法律專業(yè)骨干人才兩人，新銳人才兩人。（2）加強(qiáng)法治隊(duì)伍建設(shè)，提升整體能力素質(zhì)和專業(yè)水平。（六）創(chuàng)新法律支撐服務(wù)模式，優(yōu)化法治工作體系，加強(qiáng)法治隊(duì)伍建設(shè)（1）創(chuàng)新優(yōu)化法律支撐組織體系，提供優(yōu)質(zhì)高效的專業(yè)法律服務(wù)。提升合同標(biāo)準(zhǔn)文本管理，本共優(yōu)化更新了119個(gè)常用合同標(biāo)準(zhǔn)文本，較去年減少28個(gè)，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)由數(shù)量向質(zhì)量的轉(zhuǎn)型，推進(jìn)結(jié)構(gòu)化合同標(biāo)準(zhǔn)文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質(zhì)量，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。降低了政企專業(yè)部分寬帶專線、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、云網(wǎng)一體4類合同的審批層級(jí)，優(yōu)化了物資采購專業(yè)合同的授權(quán)管理，進(jìn)一步提高了合同審簽的科學(xué)性。提高合同與業(yè)務(wù)的貼合度，將合同管理融入前端業(yè)務(wù)發(fā)展要求和后端支撐服務(wù)之中。（五）強(qiáng)化法律服務(wù)的作用，為重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航截止11月底，共完成17189份合同的合法性審核，結(jié)合公司全生產(chǎn)場景的劃小改革，繼續(xù)探索減少非必要的審核環(huán)節(jié)，壓縮審核層級(jí)，利用系統(tǒng)自動(dòng)收集審簽時(shí)間，以評(píng)價(jià)作為手段，%。74萬元。（四）強(qiáng)化糾紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實(shí)際需求繼續(xù)推進(jìn)法律追繳欠費(fèi)工作，全年共發(fā)起追欠費(fèi)訴訟89，發(fā)出欠費(fèi)追繳函2531份，追回欠費(fèi)共計(jì)298萬余元。開展“法律知識(shí)每周一練”培訓(xùn)專題，在直管領(lǐng)導(dǎo)、法律專業(yè)線等微信群中以選擇題的方式每周推送一期，全年共推送52期，累計(jì)答題32154人次。針對(duì)新入職員工開展專項(xiàng)法律培訓(xùn)工作，提高新入職員工的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。積極參與微視頻大賽，共制作了10個(gè)合規(guī)小視頻，通過這次活動(dòng)，弘揚(yáng)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)文化，培育“合規(guī)從我做起、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，用身邊人、身邊事帶動(dòng)全體員工，從“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”。為全面建立倒三角支撐服務(wù)體系，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)化新運(yùn)營創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境。繼續(xù)鞏固和落實(shí)規(guī)章制度清查梳理優(yōu)化工作成果，充分發(fā)揮法律部作為規(guī)章制度歸口管理部門的重要作用嚴(yán)把規(guī)章法律審核關(guān)，發(fā)布20xx年規(guī)章制度目錄，現(xiàn)行有效規(guī)章制度共計(jì)438件，20xx年共審核規(guī)章制度38件。進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)法治建設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo)，逐步建立健全合規(guī)管理組織體系，企業(yè)合規(guī)經(jīng)營和規(guī)范管理得到有效加強(qiáng)，法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力顯著提高。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。、執(zhí)行工作。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。二是每月末，我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。特此報(bào)告XXXXXXXX深圳分公司 2014年3月10日第四篇：合規(guī)管理工作報(bào)告合規(guī)管理工作報(bào)告合規(guī)管理工作報(bào)告120xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用。五是加大反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度。特別是在開展風(fēng)險(xiǎn)排查的工作中，與相關(guān)業(yè)務(wù)部門協(xié)作配合，就車險(xiǎn)理賠、費(fèi)用管理、中介業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性等風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為組織專項(xiàng)排查，充分關(guān)注重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，全面掌握公司整體作業(yè)情況，提出符合實(shí)際的管理建議，促進(jìn)專項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改工作。一是做好保監(jiān)局檢查整改復(fù)查工作，按照總公司要求對(duì)保監(jiān)局檢查出的問題進(jìn)行限期整改并跟蹤整改情況，按規(guī)定上報(bào)整改結(jié)果。進(jìn)一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動(dòng)，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，專項(xiàng)性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，部門自查與排查相結(jié)合，擴(kuò)大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的專業(yè)化水平。2014年3月、9月、11月是產(chǎn)險(xiǎn)系統(tǒng)“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”，公司按照總公司下發(fā)的《“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”活動(dòng)實(shí)施方案》要求，通過橫幅宣傳、戶外發(fā)放反洗錢宣傳冊(cè)等方式積極參加人行深圳市分行組織的反洗錢宣傳活動(dòng)，組織全體人員參加反洗錢宣傳培訓(xùn)。三是關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)開展培訓(xùn)宣導(dǎo)。一是對(duì)各職能部門負(fù)責(zé)人，在總公司風(fēng)控合