【正文】 高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與上級公司對未來發(fā)展的目標要求相比，以及從當前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴重程度來看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。當前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價。在年初召開的全國保險監(jiān)管工作會議上，中國保監(jiān)會將2012年保險監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領(lǐng)導(dǎo)責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構(gòu)的管控責任。從公司合規(guī)管控要求來看，公司對內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規(guī)條線應(yīng)當在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強有力支持和保障。總公司在年初新推出的專項合規(guī)工作就多達近二十項，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評價、內(nèi)控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預(yù)警指標體系建設(shè)、專項風險業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，2012年我市緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動了合規(guī)理念提升，實現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價值。公司基層經(jīng)營單位是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。公司縣市兩級產(chǎn)品線和管理部門是第二道防線和本條線的管理責任人，通過業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。市公司監(jiān)督部門是第三道防線。二是學習執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。提高合規(guī)服務(wù)能力，實現(xiàn)合規(guī)審核、行政處罰、反洗錢處理的標準化；強化內(nèi)控評價運作，實現(xiàn)內(nèi)控測試、內(nèi)控報告、缺陷改進的規(guī)范化；加強操作風險預(yù)警，實現(xiàn)事件報告、數(shù)據(jù)收集、指標監(jiān)控的流程化。三是形成閉環(huán)處理機制。（二）抓隊伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機制目前，公司合規(guī)條線人手不足、力量不強、兼職過多、專業(yè)化程度相對較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司改革轉(zhuǎn)型時期對合規(guī)保障的需求。二是在市級公司各職能部門和各經(jīng)營單位之間建立兼職合規(guī)崗制度，橫向負責本部門，縱向負責下級公司本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)工作，層層落實，逐級推進，延伸合規(guī)管理的寬度和深度。同時，由于合規(guī)工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學習、培訓(xùn)、交流和溝通，在動態(tài)發(fā)展中去解決問題，實現(xiàn)了合規(guī)工作開展與人才隊伍建設(shè)的互動契合。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對部門管理者和縣支公司管理層，市分公司依托市分公司法律合規(guī)培訓(xùn)部開展培訓(xùn)工作；市分公司采取不定期加強對法律法規(guī)和最新保險監(jiān)管政策的學習，吃透監(jiān)管精神，增強合規(guī)意識與法紀觀念；二是對廣大員工，分公司繼續(xù)開展核保核賠考前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；分公司每年都會結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識，引導(dǎo)各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；三是對合規(guī)條線，以集中培訓(xùn)、分散培訓(xùn)或自學等多種方式，提高合規(guī)條線專業(yè)知識。二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。三是關(guān)注合規(guī)風險重點開展培訓(xùn)宣導(dǎo)。2012年3月、9月、11月是公司系統(tǒng)“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”，分公司按照省公司下發(fā)的《四川省分公司“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”活動實施方案》要求，組織轄區(qū)各級分支機構(gòu)和相關(guān)人員，認真做好反洗錢宣傳培訓(xùn)工作。（四）抓合規(guī)檢查，促進全面風險管理進一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，專項性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，擴大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風險管理工作的專業(yè)化水平。一是做好保監(jiān)局檢查整改復(fù)查工作，按照總省公司要求組織轄區(qū)兩級機構(gòu)開展全面整改完成情況的自查驗證，確保檢查問題整改的全面覆蓋。三是組織開展專項風險業(yè)務(wù)排查。四是推動內(nèi)控缺陷改進驗證測試，對公司整改完成的內(nèi)控缺陷進行改進有效性驗證，通過業(yè)務(wù)穿行測試和系統(tǒng)控制測試等方式，全面測試內(nèi)控缺陷整改情況，確保流程剛性控制。分公司在2011的基礎(chǔ)上進一步加強對轄內(nèi)反洗錢工作落實情況的自查，對反洗錢制度執(zhí)行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查，并有針對性地落實整改。前者主要是明確合規(guī)負責人的任職條件、職責與權(quán)限、考核與獎懲，后者主要是對合規(guī)負責人的工作考核，主要內(nèi)容為機構(gòu)合規(guī)管理、重點工作評價等考核內(nèi)容的指標構(gòu)成和評分標準。我市分公司也按照總省公司要求在逐步推動出臺《支公司合規(guī)負責人管理辦法》和《支公司合規(guī)負責人工作考核指標指南》。深圳分公司深入學習和全面落實保險監(jiān)管部門、總公司工作會議精神，緊緊圍繞“合規(guī)經(jīng)營”的工作主基調(diào)，扎實推進公司2014年合規(guī)工作總戰(zhàn)略，貫徹落實總公司2014年合規(guī)工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我公司的合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進等重點工作，初步實現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作的規(guī)范化和信息化，加強內(nèi)控合規(guī)風險管理，為推進公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與總公司對未來發(fā)展的目標要求相比，以及從當前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴重程度來看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。當前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價。在年初召開的全國保險監(jiān)管工作會議上，中國保監(jiān)會將2014年保險監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、增速快的新公司、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領(lǐng)導(dǎo)責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構(gòu)的管控責任。從總公司合規(guī)管控要求來看，總公司對內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規(guī)條線應(yīng)當在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強有力支持和保障?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶ｍ椇弦?guī)工作就多達近二十項，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評價、內(nèi)控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預(yù)警指標體系建設(shè)、專項風險業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，2014年我公司緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動了合規(guī)理念提升，實現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價值。一是細化合規(guī)履職范圍。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務(wù)流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。第二道防線對本業(yè)務(wù)條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調(diào)整業(yè)務(wù)政策。其中合規(guī)崗?fù)ㄟ^制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實到位。“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報告流程，執(zhí)行并細化合規(guī)信息分類標準，執(zhí)行并落實統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言，規(guī)范信息報送內(nèi)容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環(huán)處理機制，促進違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態(tài)化、實時化管控，進一步發(fā)揮合規(guī)崗位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。目前，公司合規(guī)崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發(fā)展時期對合規(guī)保障的需求。同時，由于合規(guī)工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學習、培訓(xùn)、交流和溝通，在動態(tài)發(fā)展中提高合規(guī)崗工作人員的合規(guī)技能，更好的為