【正文】 A、5天 B、5個工作日 C、7天 D、7個工作日釋：假如客戶將卡和身份證一起丟失，又恰好將密碼設為身份證號，5天后口頭掛失失效客戶資金很容易被盜取。A、3個工作日 B、5個工作日 C、7天 D、7個工作日客戶掛失申請書、掛失登記薄、掛失補卡登記簿的保管年限（D）A、5 年 B、10 年 C、25 年 D、永久保管釋:若干年后客戶有爭議或司法機關查詢，我行有據(jù)可尋。答案：錯誤正確應為：為防止為不合法的單位代發(fā)工資或代發(fā)款項來源不明和為不法分子變相洗錢、逃稅或作案提供渠道，每次代發(fā)之前應先核對是否過有效期，如過期應要求代發(fā)單位出具在有效期內(nèi)的相關資料，再辦理相關業(yè)務。答案：正確。答案：（B）C不同的單位不可使用同一單位編碼；D卡號、戶名錯誤的，需代發(fā)單位出具書面證明，才能入賬，以防再次存錯賬戶。Ｃ．在處理代發(fā)業(yè)務前，我行需與每個代理單位建立代理關系，通過系統(tǒng)為每個單位分配單位編碼，允許不同的代理單位使用同一單位編碼。關于柜員處理代發(fā)工資時，符合規(guī)定的是：Ａ．代發(fā)工資單位已于我行簽訂《興業(yè)銀行鄭州分行代發(fā)協(xié)議書》，但未開立單位結(jié)算賬戶，可直接開立代發(fā)工資戶。Ｄ．柜員打印密碼信封時，需認真核對理財卡卡號與戶名，防止串戶打印，并仔細查看密碼是否正確打印到密碼打印區(qū)。Ｂ．柜員開立代發(fā)工資理財卡時需仔細核對代發(fā)工資單位提供的紙質(zhì)和電子的代發(fā)清單，代發(fā)清單必須加蓋代發(fā)工資單位公章或者財務專用章。答案：新SGB系統(tǒng)開卡后打印零售業(yè)務憑條需客戶簽字，可予以核對開卡申請書是否本人填寫?？赡馨l(fā)生A在B不知情的情況下開通網(wǎng)上銀行而不告知B，在B存款后A將資金通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移。（X）港澳居民身份證不是有效實名證件，應該是港澳居民往來內(nèi)地通行證問答題：請列出不同年齡段的身份證有效期：16以下5年、1625歲有效期為10年、2645歲有效期為20年、46歲以上有效期為長期..一熟人A代他人B開卡并開通網(wǎng)上銀行業(yè)務，由于網(wǎng)銀業(yè)務必須本人辦理，為規(guī)避后督采取申請單只由A代B簽名而未標A代理，后柜員受理此業(yè)務并開通網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬等功能，請問此業(yè)務是否存在風險？如存在風險請描述可能發(fā)生何種情況。以下哪些結(jié)算業(yè)務需出示身份證：（ABCD）A個人開立儲蓄存款賬戶、個人結(jié)算賬戶、存單（折）、銀行卡 B密碼、存單折卡掛失解掛 C定期存款提前支取D個人大額現(xiàn)金支取6萬元 E 本人持卡辦理4萬元存款軍隊（武裝警察）離退休干部以及在解放軍軍事院校學習的現(xiàn)役軍人，其實名身份證件包括：（ABCD）A、離退休干部榮譽證 B、軍官退休證 C、文職干部退休證 D、軍事院校學員證判斷：所有護照均可做為有效身份證件開戶。柜員對自己的密碼應嚴格保密，定期變更，不得泄露，嚴禁借用、使用他人的柜員號和密碼進行業(yè)務操作，離崗時必須及時簽退。駐點人員可以處理開卡、簽約的工作，不得進行賬務處理。A 零售事業(yè)部 B 清算中心 C 所屬機構(gòu) D 人力資源管理部柜員暫時離開柜臺時，應CDA 將業(yè)務系統(tǒng)最小化 B 關閉顯示器電源C 臨時簽退 D 將印章、現(xiàn)金、憑證收起判斷為便于后續(xù)營銷，三方駐點柜員可收取一萬元以下現(xiàn)金存入當天客戶新開卡內(nèi)，當天證券閉市后及時返回支行辦理交庫手續(xù)即可。第十六部分：柜員操作號管理 單選柜員號是柜員在業(yè)務系統(tǒng)的身份標識，以B為單位統(tǒng)一管理，在分行內(nèi)實行終身制。作業(yè)中心發(fā)放貸款后，哪些資料會傳遞回支行？借據(jù)2聯(lián)、借款合同、加蓋作業(yè)中心業(yè)務公章的下柜通知書復印件會傳遞回支行。若非單位財務人員要求購買憑證，前臺如何處理？答：必須核實來人身份，并通過身份核查系統(tǒng)進行核查，做法分為：1，若單位更換財務聯(lián)系人，應要求單位更換業(yè)務聯(lián)系書，則新的單位財務人員可購買憑證。（4）.王某沖賬時未收回客戶原回單，且未經(jīng)客戶簽字確認；趙某為王某授權時未認真履行復核職責。（3）.按照會計憑證填寫規(guī)定，應由客戶填寫的內(nèi)容，銀行工作人員不得代辦。答案：（1）.王某未認真執(zhí)行“一日三碰庫”制度，中午未碰庫。張三說不太會填，把興業(yè)卡號交給王某，由王某為其填寫。張三還要往李四的興業(yè)卡上存1000元。:00，柜員王某和趙某當班，經(jīng)常前來辦理業(yè)務的客戶張三來到柜臺，要往自己卡上存1000元。（對）1客戶領用支票時，在支票發(fā)售給客戶前，應在支票上加蓋該單位賬號和開戶行全稱章，不得交由開戶單位自行填寫。1在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權機關做出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，銀行才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。1客戶丟失理財卡，又忘記密碼的，可以當日重臵密碼后辦理書面掛失手續(xù)，必須本人持有效身份證件書面申請后辦理，要求客戶當面簽名，該類業(yè)務可以提前解掛。13．個人時點存款證明的時點日期可以為本行受理日。12．應由客戶填寫的憑證不可由本行人員代填，各類應由內(nèi)部人員傳遞的票據(jù)憑證在熟悉了解的情況下，可由外部人員在登記簿上簽收后代為傳遞。1辦理現(xiàn)金收付款業(yè)務，一筆款項未收妥時，現(xiàn)金柜員不可以離崗，付款過程中若客戶要求可以辦理票面調(diào)換。（錯，不能）一單位財務人員填寫支票一連幾張都填寫錯誤，于是向經(jīng)辦柜員求助代為填寫，為方便客戶，提高工作效率此種情況下可以代客戶簽發(fā)支票。（對）因法院審判需要，會計檔案經(jīng)支行行長批準后可短暫借出。（錯，出納不可兼管）對業(yè)務量較小的崗位，在不違反會計內(nèi)控規(guī)定的前提下可一人多崗。（）對于到期的單位定期存款，既可將定期存款轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶，也可將定期存款直接用于結(jié)算。（）被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期間不計付利息。在辦理具體業(yè)務時要注意禁止條款。C、30萬元（含）—100萬元應附有關單據(jù)或證明材料由前會計主管、分行會計結(jié)算部副總經(jīng)理審核同意后辦理轉(zhuǎn)賬； D、100萬元（含）以上應附有關單據(jù)或證明材料由前臺業(yè)務中心主任、分行會計結(jié)算部總經(jīng)理審核同意后辦理轉(zhuǎn)賬。解釋：B．非控號重要空白憑證當日發(fā)現(xiàn)記錯，用1106交易沖賬后重記。，用2400交易沖賬。2．以下關于表外賬沖賬，說法正確的有：（AD）A．控號重要空白憑證沖賬時需使用2400交易沖賬，打印表外收（付）憑證。（D）A、直接扔掉、總行 B、剪角保管、總行C、直接扔掉、分行 D、剪角保管、分行1銀行承兌業(yè)務手續(xù)完成后，銀行承兌匯票交還客戶時，客戶需在（C）上簽字，與柜員辦理交接簽收手續(xù)。（D）A：檢察院 B：公安局 C：區(qū)一級民政局 D：公證處1柜員密碼管理要求3級柜員至少（）天修改一次密碼，4級柜員至少（）天修改一次密碼。單位辦理預留印鑒掛失，應于（）個工作日后啟用新印鑒。，應填制（D）A、錯賬沖正憑證 B、特種轉(zhuǎn)賬憑證 C、一般轉(zhuǎn)賬憑證 D、表外收入（或付出）憑證原因：隔日錯賬沖正經(jīng)辦柜員應填制錯賬沖正借貸方傳票（同方向紅藍字沖正或借貸方紅字沖正），經(jīng)本支行會計主管審批簽章后辦理，并在原憑證上注明沖賬日期，表外科目應使用表外收入（或付出）憑證。（C）。長款不得溢庫，短款不得空庫。應（A）。，而且要將賬務流水與實際憑證逐張勾對，并由主管或主辦復核簽章。D．換人核庫時，復核人員核對憑證時只須將實物和柜員尾箱交接單（9111）相核對，無須核對重要單證存量清單（2402）。B．柜員使用9104交易打印交易日志與賬務流水，并根據(jù)交易日志勾對憑證是否齊全，不必勾對賬務流水。第四聯(lián)加蓋業(yè)務公章后返還信貸人員。A、每周 B、每月 C、每季 D、每年兩次（C）在封包粘接處簽章確認。簽發(fā)支票的六項必須記載事項是哪些？答：（1）表明支票的字樣；（2）無條件支付的委托；（3）確定的金額；（4）付款人名稱；（5）出票日期；（6）出票人簽章。簡答題鄭州匯陽有限責任公司于5月9日在銀行開立一個一般結(jié)算賬戶，5月11日向銀行申請辦理一筆銀行匯票，匯票申請書上匯款人處填寫“鄭州匯陽有限公司”臨柜人員驗印后即簽發(fā)了該筆銀行匯票，簽發(fā)手續(xù)完畢后交付給客戶，請說明該臨柜人員哪些環(huán)節(jié)有誤？參考答案：該一般結(jié)算賬戶還不能辦理對外付款業(yè)務，5月12日方能辦理對外付款業(yè)務（存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務），未認真核實所簽發(fā)匯票要素與委托書是否一致，匯款人要素不符，簽發(fā)匯票后未核實領用人身份辦理簽收手續(xù)。（對）銀行匯票的實際結(jié)算金額可以大于等于出票金額。（錯）應于提示付款期滿1個月后辦理退款。（錯）票據(jù)出票日期應使用大寫填寫，大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由出票入自行承擔。（錯）票據(jù)中文大寫金額數(shù)字應用正楷或行書填寫，不得自造簡化字。票據(jù)上的簽章，可以為：（ABC）際結(jié)算金額的銀行匯票無效。下列出票日期和金額大寫，銀行可以受理的是（）A、貳零壹零年壹拾月貳拾日 B、貳零壹零年零壹月貳日 C、人民幣壹萬貳佰元整 D、人民幣壹仟元零捌角 答案：ABD。A、10日 B、15日 C、１個月 D、6個月多選以下可以掛失止付的票據(jù)包括：（）A、已承兌的商業(yè)匯票 B、支票 C、銀行匯票 D、填明現(xiàn)金字樣的銀行本票答案：ABD。A、1日 B、3日 C、5日 D、10日票據(jù)法規(guī)定可以辦理掛失止付的票據(jù)喪失的，付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書之日起（C）內(nèi)沒有收到人民法院的止付通知書的，次日起，掛失止付通知書失效。A、1日 B、5日 C、10日 D、15日可掛失的票據(jù)喪失后，失票人可以及時通知票據(jù)的付款人掛失止付。D銀行匯票的實際結(jié)算金額不得更改，更改實持票人超過付款期限不獲付款的，在票據(jù)權利時效內(nèi)請求付款時，應當向出票行說明原因，并提交匯票和解訖通知，銀行匯票的權利時效為（D）A自票據(jù)出票日起2年 B見票即付的匯票,自票據(jù)到期日起2年 C 自出票日起6個月 D見票即付的匯票，自出票日起2年關于匯票掛失業(yè)務，對于持票人提交的掛失申請書，承兌銀行經(jīng)辦人員應嚴格審核其合規(guī)性，掛失通知書記載的事項下列哪一項不是必須記載的：（D）A、票據(jù)喪失的時間、地點、原因；B、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱；C、掛失止付人姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法。B背書不得附有條件。答案：C。以下說法正確的是（）A、支票的大寫日期未按要求規(guī)范填寫的銀行不予受理； B、背書不得附有條件。A、王某為申請人，付款給B公司 B、A公司為申請人，付款給李某 C、王某為申請人，付款給李某 D、B公司為申請人，付款給A公司原因：簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請人和收款人必須均為個人下列關于提示付款期說法不正確的有（）： 答案：B。（X）解析：此種情況必須辦理交接。A：1年 B：2年 C：3年 D：不限支行的對賬人員可以為（B）A、現(xiàn)金柜員 B業(yè)務主辦 C支行業(yè)務人員 D對公柜員支行的檔案管理員可以為（B）A、現(xiàn)金柜員 B業(yè)務主辦 C支行業(yè)務人員 D對公柜員二、多選題經(jīng)管重要事項的有關人員必須實行嚴格分離，嚴防出現(xiàn)業(yè)務一手清的情況，以下說法正確的是：（ABDE）A：（匯票、本票等）印、押（壓）、證三分離； B：密押經(jīng)辦卡與授權卡相分離；C：對賬人員不必和記賬人員相分離，但必須與業(yè)務拓展人員相分離；D：記賬錄入與授權或復核相分離（包括核心業(yè)務處理系統(tǒng)、同城票據(jù)交換、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)等）； E：會計核算與事后監(jiān)督相分離；柜員張某是對公區(qū)柜員，保管有銀行匯票1份，以下不能由其保管的重要物品機具有（ABC）A、密押器 B編押卡 C匯票專用章 D匯款委托書三、判斷題強制休假結(jié)束后，應由替班人員填寫《強制休假替班人員檢查報告表》。主辦對主管的重要物品需要每月對照登記簿進行檢查，主辦檢查流于形式或隱瞞不報。簡答：對于交接工作中存在的未了事項，應如何處理？答 ：對于未了事項，包括暫時缺資料等事項，原則上要求于交接時完善整改完畢，對特殊情況需延時解決的，需寫出書面材料，登記會計工作交接登記簿，并由接交方與移交方共同負責督促完善整改。對公柜員交接時，由于賬戶資料過于瑣碎，清點賬戶資料份數(shù)無誤即可。存放通勤門鑰匙的密碼保險柜由多人保管，如遇人員調(diào)離，須更改密碼后再重新封包交支行綜合保管。一般會計人員交接的監(jiān)交人BA 業(yè)務主辦 B 業(yè)務主管 C 會計結(jié)算部負責人 D 支行行長下列哪種情況必須辦理交接手續(xù)ABCDA 強制休假 B 支行內(nèi)輪崗C 經(jīng)分行向外發(fā)出信件 D 向法院遞交查詢結(jié)果判斷題收到法院的凍結(jié)通知，凍結(jié)手續(xù)辦理完畢后，在法院的送達回執(zhí)上簽字即可。第十一部分：交接管理 單選對未了事項的交接，應C，并登記會計交接登記簿。A每月 B每季 C半個月 D半年現(xiàn)金區(qū)柜員張某當天最后一個下班，當天的個人開戶資料放在桌面上?？赡軙豢蛻魫阂饫茫嬖陲L險隱患。張三十分不滿要求不換了，李某當時退還給客戶。（錯誤）三、多選尾數(shù)箱管理中以下___說法正確。（正確）.（正確），柜員尾箱應隨啟隨閉，短時離開經(jīng)管現(xiàn)金時，裝有現(xiàn)金、有價單證的抽屜和尾箱必須加鎖，臵于錄像監(jiān)控范圍內(nèi)。A、經(jīng)辦柜員 B、支行負責人C、主辦柜員 D、綜合人員非正常營業(yè)時間收款，須經(jīng)（B）批準，可作為次日的業(yè)務款處理。第九部分：現(xiàn)金出納管理 單選營業(yè)機構(gòu)辦理上門收款等業(yè)務時，可攜帶___。周日，張三與李四雙人上班，李四周六不上班，李四的款箱因周五封箱時用為周某的鎖具，為了不影響上班，李四將款箱鎖別開。周日，張三與李四雙人上班，李四想要去外面拿個東西，張三正在接待客戶，李四拿著通勤門鑰匙自己出去了，1分鐘后自己開門返回。周日，張三與李四雙人上班，因款車到達時間8：10分，還沒換工裝，于是二人先后去營業(yè)廳外面換工裝，因避免款箱無人看管，二人先不開啟款箱，一人換裝另一人值守。２、簡述非本行人員進入支行通勤門的審批管理規(guī)定：答案：原則上非本行人員營業(yè)時間內(nèi)不得進入支行通勤門內(nèi)。王某將午飯送至柜臺后，由于柜面客