freepeople性欧美熟妇, 色戒完整版无删减158分钟hd, 无码精品国产vα在线观看DVD, 丰满少妇伦精品无码专区在线观看,艾栗栗与纹身男宾馆3p50分钟,国产AV片在线观看,黑人与美女高潮,18岁女RAPPERDISSSUBS,国产手机在机看影片

正文內(nèi)容

柜面操作與風險防范培訓心得(留存版)

2025-10-21 11:33上一頁面

下一頁面
  

【正文】 損等需變更預留簽章的,應向開戶銀行提交哪些資料辦理變更預留簽章? 答:應向開戶銀行出具加蓋單位公章的書面申請、營業(yè)執(zhí)照正本、開戶許可證、司法部門等相關證明文件,開戶銀行按照預留簽章的變更手續(xù)辦理。D柜員張某個人名章丟失,為避免發(fā)現(xiàn),張某立即在刻章店刻制新名章并啟用。臨時離崗,雖在營業(yè)廳,但不在個人視線范圍內(nèi)時,印章必須收至印章箱,撥亂密碼,放入抽屜或款箱加鎖保管。A、會計主管 B、支行負責人 C、會計部負責人答案:B,原因:對于開具金額在20萬元(含)人民幣(或等值外幣)以上的個人存款證明,由會計主管審核并在《興業(yè)銀行個人存款證明申請審批表》上簽署意見后,附身份證件復印件和存款憑證復印件報支行領導(分行營業(yè)部負責人)最終審批。答案:ABCD,原因:A單位轉(zhuǎn)個人15萬需要填寫《轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶款項審批表》,經(jīng)主管審批后方能辦理業(yè)務。答:有兩點:B作為授權柜員未對業(yè)務進行審核,柜面通單筆取款不得超過5萬;授權時手輸密碼未遮擋。(X)原因:未執(zhí)行審批即辦理支取是錯的。四、簡答我行向客戶出售重要空白憑證時,對領購人做何要求? 答:領購人,要求為客戶業(yè)務聯(lián)系書上指定人員。答案:錯誤。(C)A、業(yè)務公章 B、轉(zhuǎn)訖章C、受理憑證專用章 D、現(xiàn)訖章日間庫的備用密碼、鑰匙分別由(B)和會計主管共同加封后,入庫保管。錯,還應在我行的協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃款項登記簿上讓法院方雙人簽字。背書附有條件的,背書無效;C、粘單上的第一記載人,應當在票據(jù)和粘單的粘接處簽章; D、銀行匯票更改實際結(jié)算金額的需要出票人在更改出簽章確認。A、簽名 B、蓋章 C、簽名加蓋章 D、指印判斷票據(jù)的原記載人可以對票據(jù)的金額、日期、收款人名稱進行更改,更改后由原記載人簽章證明,票據(jù)有效。3.以下關于柜員日結(jié)的說法,哪些是正確的?(C)A.柜員使用9101交易查詢ACE系統(tǒng)中庫存金額,然后照此金額輸入后提交,以核對當天庫存是否相符。(C)A:1 B :2 C:7 D:10存款人死亡后,合法繼承人為證明自己的身份和有權提取該項存款,應向開戶行所在地的()申請辦理繼承權證明書。()單位賬戶申請撤銷,如未繳回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的,可直接在銷戶申請書上由我行人員在系統(tǒng)中查詢后填寫。(錯)解釋:該類業(yè)務不得提前解掛。3.哪些存款不能為客戶出具存款證明?以下存款不能出具存款證明:已被司法機關凍結(jié)止付的儲蓄存款;已辦理質(zhì)押的儲蓄存款;已被掛失的儲蓄存款;存款人死亡,申請人未按法律程序辦理繼承過戶手續(xù)的儲蓄存款。答:存在風險。若代發(fā)單位經(jīng)常有批量開卡業(yè)務,則每次批量開卡前要先審核專夾中客戶留存資料是否已過有效期和年檢期,如資料過期,可先予以辦理,代發(fā)單位可后續(xù)提供新的相關資料。D.因為卡號錯誤等多種原因代發(fā)不成功的,柜員查明戶名實際應為:張三,客戶提供資料為:張仨,按正確戶名直接再次入賬。第十七部分:個人結(jié)算賬戶管理多選:客戶辦理業(yè)務未簽字柜員省事未聯(lián)系本人親簽,而是柜員代客戶簽名,可能存在的風險有?(ABC)A開卡客戶未簽字,柜員代簽,后此賬戶發(fā)生問題,經(jīng)查非客戶親自簽字,客戶起訴此卡非本人辦理,經(jīng)辦人員承擔相應責任B取款客戶未簽字,數(shù)月后客戶來銀行查該筆賬務,經(jīng)查為柜員代客戶簽名,客戶起訴銀行未盡責C存款客戶未簽字,后客戶投訴95561存款金額不符,經(jīng)查存款條非客戶本人簽字,最終證明為客戶記錯金額,經(jīng)辦柜員因未合規(guī)操作全行通報批評D后督看票發(fā)現(xiàn)兩筆同客戶業(yè)務簽字不同,且柜員簽字比客戶簽字漂亮百倍,要求代簽字柜員幫其設計個性化簽名。(2).王某為客戶辦理現(xiàn)金存款業(yè)務時未認真核對,造成客戶繳存現(xiàn)金與柜員記賬金額不符。(錯)原因:內(nèi)部憑證由專門人員負責傳遞,不得通過客戶傳遞。信貸資金不能用于(ABCD)A、彌補借款人的客戶保證金缺口 B、支付股本權益性投資C、劃入投資公司、信托公司、證券公司等 D、歸還貸款利息原因:柜臺人員應按照我行關于信貸資金流向控制的要求嚴格監(jiān)控資金流向,防止出現(xiàn)客戶挪用資金的現(xiàn)象,特殊情況匯報風險管理部。 原因:人個存款證明的對象為在我行存有本外幣儲蓄存款和購買憑證式國債的個人客戶,A項興業(yè)卡定期必須移戶至定單才可開立存款證明,另以下存款不能出具存款證明:已被司法機關凍結(jié)止付的儲蓄存款;已辦理質(zhì)押的儲蓄存款;已被掛失的儲蓄存款;存款人死亡,申請人未按法律程序辦理繼承過戶手續(xù)的儲蓄存款。第十五部分:會計賬務核算 單選:(C)將驗印系統(tǒng)中有效預留印鑒與紙質(zhì)預留印鑒卡核對一次。原因:支付結(jié)算辦法中第四十八條規(guī)定: 已承兌的商業(yè)匯票、支票、填明現(xiàn)金字樣和代理付款人的銀行匯票以及填明現(xiàn)金字樣的銀行本票喪失,可以由失票人通知付款人或者代理付款人掛失止付。第十四部分:支付結(jié)算管理 單選(C)可簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票。(錯)應鎖入抽屜、柜子里妥善保管。簡述是下正確,原因是什么?答案:錯誤,營業(yè)期間通勤門鑰匙嚴禁帶出現(xiàn)金區(qū)。判斷:為防止鑰匙丟失,經(jīng)管鑰匙的人員應該加配一把備用鑰匙已備在緊急情況下(如:火災、水災、不可抗力等)時使用。三、判斷客戶經(jīng)理李某,持領購單替客戶來柜面領用支票、單位匯款委托書,柜員以非單位指定人員為由婉拒。約定的客戶聯(lián)系人親自到我行網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)款200萬元,經(jīng)辦柜員確認其身份,客戶離開后柜員想起客戶忘在憑證背面簽字了,于是柜員在憑證背面簽上該客戶姓名,標注“柜面”。四、簡答以下是抽調(diào)某支行的監(jiān)控情況,請指出有哪些違規(guī)點。B、某授權人員,因授權卡遺忘在家里,這一天全部采用手輸密碼的方式進行授權,但在授權時能很好的做到有效遮擋。各機構(gòu)前臺業(yè)務中心應做好哪些工作?答:各機構(gòu)前臺業(yè)務中心負責正確錄入客戶信息中客戶地址和聯(lián)系電話,并及時將變更信息錄入核心系統(tǒng)。(錯)解析:營業(yè)日終會計印章若不隨尾數(shù)箱入庫,必須與重要空白憑證分開入保險柜妥善保管。各機構(gòu)會計主管每(B)至少對會計印章的保管、使用情況檢查一次。(錯)4月1日周五班后柜員收到分行傳回已審批通過的企業(yè)變更印鑒的資料,由于對公柜員已經(jīng)日結(jié)簽退,并且看到分行集中審批人員加蓋的戳記是4月4日啟用新章,柜員未作任何處理,與4月4日周一一早辦理驗印系統(tǒng)中印章變更手續(xù),老印鑒卡放入4月4日周一柜員的傳票中。問:該柜員辦理注冊驗資賬戶的手續(xù)是否合規(guī)、完善?缺少哪些環(huán)節(jié)?答:不合規(guī)。C.開戶申請書上單位名稱同營業(yè)執(zhí)照上單位名稱。第五篇:柜面操作風險題庫第一部分:人民幣結(jié)算賬戶管理 單選:?(A) 理由:注冊驗資的臨時賬戶用途唯一,是為了單位注冊驗資,在驗資期間只能用于注冊資金的現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬存入,不得辦理支付結(jié)算,驗資成功后方能一次性轉(zhuǎn)出至基本戶。四是嚴格整改,消除風險。主要有以下七項具體措施:一是嚴守規(guī)章,預防風險。在這次柜面業(yè)務操作風險的培訓過程當中,講師通過大量的案例分析,形象生動得向我們展示了柜面風險控制的重要性,大致上就是講了需要從以下兩個層面著手。因此,對柜面業(yè)務風險進行有效的管理,已變得刻不容緩。一、分析了我們銀行行業(yè)處于一個監(jiān)管從嚴、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)平臺、銀企合作互利共贏的時代,監(jiān)管從嚴主要通過上級的法律法規(guī)、條例對銀行業(yè)進行規(guī)范,加大了對銀行業(yè)的檢查力度和處罰力度,而互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)平臺、銀企合作等直接沖擊著傳統(tǒng)銀行的發(fā)展,讓傳統(tǒng)銀行業(yè)不得不適從于時代發(fā)展,也讓銀行從業(yè)人員有了敏銳性、緊迫性、危機意識。高層人員要以身作則,積極培育柜員養(yǎng)成主動合規(guī)的思想習慣,從思想上形成合力,在行動上付諸實施。第四篇:當前銀行柜面操作風險防范及措施當前銀行柜面操作風險防范及措施0近年來,各家銀行都在不斷加強和完善內(nèi)部控制制度。如“克隆”匯票也貼現(xiàn)、更換印鑒審查不嚴資金被騙、錢箱在網(wǎng)點過夜、大額可疑交易不報告等等,這些都是不嚴格操作造成的風險或損失。六是建立典型案例庫,進行警示教育。B.核對授權經(jīng)辦人同開戶時經(jīng)辦人員是否一致。另外,(2006)71號文規(guī)定:存款人有久懸銀行賬戶的,銀行不得為其辦理其他銀行結(jié)算賬戶的開立和變更業(yè)務。(5)授權委托書、法人及授權經(jīng)辦人身份證。案例:3月25日,支行客戶經(jīng)理到柜臺告知由于某某單位審計,需要查閱該單位在我行的預留印鑒卡,由于該單位留存的印鑒卡丟失,為了滿足審計部門的要求,到我行柜臺復印預留在我行的印鑒卡片,經(jīng)請示支行主管行長,主辦柜員將該單位的預留簽章卡復印后將復印件交于支行客戶經(jīng)理。解析:B會計結(jié)算部應逐級上報主管行長、分行行長及總行相關部門。個人名章如發(fā)生丟失應采取何種措施?個人名章由本人妥善保管,柜員個人名章若發(fā)生丟失,應立即匯報會計主管,在《柜員登記簿》中注明丟失停用時間,同時申請刻制新印章。一筆50萬的個人電匯,在ACE系統(tǒng)使用1637操作,需要()授權。B嚴禁授權人將授權卡隨意擺放,營業(yè)終了,授權卡應入保險柜或入庫保管。第六部分:客戶大額款項支付管理一、單選題使用支付密碼辦理支付結(jié)算業(yè)務的客戶,大額款項支付核實標準是:單筆金額在等值人民幣()萬元(含)以上的本外幣轉(zhuǎn)賬支付;單筆金額在()萬元(含)以上的本外幣現(xiàn)金支取。四、簡答題某單位大額轉(zhuǎn)出200萬元,柜員與單位指定的聯(lián)系人電話核實時應注意核實哪些要素?至少包括:核實接電話人員是否為該聯(lián)系人,并要說出姓名全稱,走款金額細數(shù),收款人名稱等,有其他異常情況的同時核實。對公賬戶銷戶時,尚有未使用的支票、匯款委托書怎么辦?答:客戶辦理銷戶時,應將客戶賬戶下未用的空白重要憑證全部收回并注銷、客戶無法交回的,為了分清責任,必須由客戶另行出具書面說明。正確應為:營業(yè)廳通勤門鑰匙(包括備用鑰匙)日間不準放入大廳的密碼保險柜內(nèi),而要放在現(xiàn)金區(qū)內(nèi),指定人員保管,營業(yè)終了營業(yè)廳鑰匙放入密碼保險柜內(nèi)后,必須切記隨手打亂保險柜密碼。A、經(jīng)辦柜員 B、支行負責人C、主辦柜員 D、綜合人員非正常營業(yè)時間收款,須經(jīng)(B)批準,可作為次日的業(yè)務款處理。存放通勤門鑰匙的密碼保險柜由多人保管,如遇人員調(diào)離,須更改密碼后再重新封包交支行綜合保管。答案:C。(錯)票據(jù)中文大寫金額數(shù)字應用正楷或行書填寫,不得自造簡化字。B.柜員使用9104交易打印交易日志與賬務流水,并根據(jù)交易日志勾對憑證是否齊全,不必勾對賬務流水。(D)A:檢察院 B:公安局 C:區(qū)一級民政局 D:公證處1柜員密碼管理要求3級柜員至少()天修改一次密碼,4級柜員至少()天修改一次密碼。()對于到期的單位定期存款,既可將定期存款轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶,也可將定期存款直接用于結(jié)算。1在凍結(jié)期限內(nèi),只有在原作出凍結(jié)決定的有權機關做出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下,銀行才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。若非單位財務人員要求購買憑證,前臺如何處理?答:必須核實來人身份,并通過身份核查系統(tǒng)進行核查,做法分為:1,若單位更換財務聯(lián)系人,應要求單位更換業(yè)務聯(lián)系書,則新的單位財務人員可購買憑證。可能發(fā)生A在B不知情的情況下開通網(wǎng)上銀行而不告知B,在B存款后A將資金通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移。答案:錯誤正確應為:為防止為不合法的單位代發(fā)工資或代發(fā)款項來源不明和為不法分子變相洗錢、逃稅或作案提供渠道,每次代發(fā)之前應先核對是否過有效期,如過期應要求代發(fā)單位出具在有效期內(nèi)的相關資料,再辦理相關業(yè)務。C.在處理代發(fā)業(yè)務前,我行需與每個代理單位建立代理關系,通過系統(tǒng)為每個單位分配單位編碼,允許不同的代理單位使用同一單位編碼。柜員對自己的密碼應嚴格保密,定期變更,不得泄露,嚴禁借用、使用他人的柜員號和密碼進行業(yè)務操作,離崗時必須及時簽退。答案:(1).王某未認真執(zhí)行“一日三碰庫”制度,中午未碰庫。12.應由客戶填寫的憑證不可由本行人員代填,各類應由內(nèi)部人員傳遞的票據(jù)憑證在熟悉了解的情況下,可由外部人員在登記簿上簽收后代為傳遞。C、30萬元(含)—100萬元應附有關單據(jù)或證明材料由前會計主管、分行會計結(jié)算部副總經(jīng)理審核同意后辦理轉(zhuǎn)賬; D、100萬元(含)以上應附有關單據(jù)或證明材料由前臺業(yè)務中心主任、分行會計結(jié)算部總經(jīng)理審核同意后辦理轉(zhuǎn)賬。(C)。簽發(fā)支票的六項必須記載事項是哪些?答:(1)表明支票的字樣;(2)無條件支付的委托;(3)確定的金額;(4)付款人名稱;(5)出票日期;(6)出票人簽章。A、10日 B、15日 C、1個月 D、6個月多選以下可以掛失止付的票據(jù)包括:()A、已承兌的商業(yè)匯票 B、支票 C、銀行匯票 D、填明現(xiàn)金字樣的銀行本票答案:ABD。(X)解析:此種情況必須辦理交接。A每月 B每季 C半個月 D半年現(xiàn)金區(qū)柜員張某當天最后一個下班,當天的個人開戶資料放在桌面上。周日,張三與李四雙人上班,李四想要去外面拿個東西,張三正在接待客戶,李四拿著通勤門鑰匙自己出去了,1分鐘后自己開門返回。答案:(ABCDEF)原因:CD監(jiān)控探頭必須覆蓋營業(yè)廳,扎捆機是重要機具,一定要能監(jiān)控到;E印章日終必須入保險柜保管;F現(xiàn)金區(qū)柜員當日不當班的仍需登記進出營業(yè)廳登記簿的“非營業(yè)時間”部分。A、空白重要憑證一律納入表外科目核算B、空白重要憑證的機構(gòu)庫和柜員尾箱應分別管理 C、借記卡可以依據(jù)情況跳號使用 D、空白重要憑證專庫專柜保管正確答案為:(ABD)C選項正確應為空白重要憑證的使用不能跳號使用。(錯)ACE辦理的,按總行規(guī)定,核實人員需與記帳人員分開,以做到真正防范大額款項支付的風險。(錯)原因:授權卡不可交接使用,如人員變更,應將舊卡作廢上繳,同時領取新卡。()A、金額超過五萬以上(含)且自動驗印不通過的大額匯出使用驗印系統(tǒng)進行二次手工驗印 B、自動驗印不通過的大額匯出使用驗印系統(tǒng)進行二次手工驗印C、單筆金額五萬以上(含)或取款方式為“7其他”的大額匯出業(yè)務 D、單筆金額二十萬以上(含)或取款方式為“7其他”的大額匯出業(yè)務 答案:AD下列說法不正確的是()A、單位客戶持轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)款,收款人為個人,金額15萬,用途支付貨款,并提供完整的供銷合同,柜員驗印通過后即辦理了轉(zhuǎn)款。G、負責核對
點擊復制文檔內(nèi)容
高考資料相關推薦
文庫吧 www.dybbs8.com
備案圖鄂ICP備17016276號-1