從幾個案例看銀行柜面操作風(fēng)險防范(參考版)
2025-04-19 13:57本頁面
【正文】 (新華社)近期偽造變造銀行承兌匯票案例（2009）虛假證明資料開戶事件（2009）上海地區(qū)多起涉及銀行詐騙案件（2009）12。2005年初以來,中國銀行雙鴨山分行由監(jiān)察和人事部門牽頭進(jìn)行督促和檢查，在重要崗位工作三年以上的，要求全部進(jìn)行交流。據(jù)了解，中國銀行哈爾濱河松街支行發(fā)生巨額存款失竊案之后，黑龍江銀監(jiān)部門和中國銀行黑龍江省分行要求進(jìn)行專項(xiàng)治理工作，銀監(jiān)部門提出13條措施，中國銀行黑龍江省分行提出43條措施，進(jìn)一步加強(qiáng)管理。四馬路支行非法出具承兌匯票后，在到期時朱德權(quán)向承兌行還款，打斷了正常的資金鏈條，形成了“體外循環(huán)”，脫離正常的監(jiān)督制約，導(dǎo)致案件長期不能被發(fā)現(xiàn)。承兌銀行也有違規(guī)嫌疑。四馬路支行的有關(guān)工作人員在明知違法的情況下，大量非法出具承兌匯票，是導(dǎo)致此案發(fā)生的直接原因。一銀行業(yè)內(nèi)人士說，作為銀行的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員，不可能不知道非法出具承兌匯票的后果，此案內(nèi)外勾結(jié)的可能性很大，目前，關(guān)于內(nèi)外勾結(jié)的問題警方正在調(diào)查?！币汇y行內(nèi)部人士說。從領(lǐng)導(dǎo)到經(jīng)辦員，都是“黑洞中人”，因?yàn)楦鳝h(huán)節(jié)都是一伙的，監(jiān)督制約機(jī)制形同虛設(shè)。銀行的有關(guān)制度規(guī)定，要章證分管、領(lǐng)導(dǎo)審批、會計復(fù)核。目前，警方已在朱德權(quán)的期貨賬號、保證金賬號等處凍結(jié)8000余萬元，扣押汽車5輛，房產(chǎn)三處，尚有1億多元正在調(diào)查、追繳中。在其他城市損失8000萬，共計損失2億元左右。雙鴨山市公安局副局長王杰和經(jīng)偵支隊(duì)隊(duì)長鄧福才介紹，朱德權(quán)將承兌匯票貼現(xiàn)后，用來做生意和炒作期貨。黑龍江警方輾轉(zhuǎn)北京、上海、大連等10多個城市調(diào)查取證。朱德權(quán)在沒有足
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