某單位內(nèi)部資金運(yùn)營(yíng)講解(參考版)
2025-01-10 04:53本頁(yè)面
【正文】 2023/1/232023/1/23January 23, 2023 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 1月 23日星期一 2023/1/232023/1/232023/1/23 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023/1/232023/1/232023/1/23Jan2323Jan23 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023/1/232023/1/23Monday, January 23, 2023 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。 2023/1/232023/1/23January 23, 2023 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 2023年 1月 23日星期一 2023/1/232023/1/232023/1/23 1楚塞三湘接，荊門(mén)九派通。 2023/1/232023/1/232023/1/23Monday, January 23, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 10:29:03 PM 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 2023/1/232023/1/232023/1/232023/1/23 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 2023年 1月 2023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023/1/232023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 2023/1/232023/1/232023/1/23Jan2323Jan23 1故人江海別，幾度隔山川。 2023/1/232023/1/23Monday, January 23, 2023 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 3. 超計(jì)劃資金支付，資金部可根據(jù)資金情況決定是否予以支付。調(diào)整原則如下： ，原則上不予安排（剛性需求除外）。 2．計(jì)劃外資金支付，業(yè)務(wù)人員應(yīng)先與資金部溝通，落實(shí)資金后再簽訂采購(gòu)合同，以保證采購(gòu)資金順利支付。 ? 報(bào)送時(shí)間： 月度資金計(jì)劃：各業(yè)務(wù)部門(mén)責(zé)任人每月 25日前編制下月資金計(jì)劃 。 ? 類(lèi)別：分為周資金計(jì)劃和月度資金計(jì)劃， 四期周資金計(jì)劃匯總成月度資金計(jì)劃 。 ? 同時(shí)為防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)以銀行承兌匯票付款業(yè)務(wù)，要求在被背書(shū)人欄上寫(xiě)明收款人抬頭方可背書(shū)，支付后財(cái)務(wù)核算人員及時(shí)向業(yè)務(wù)員催取收款方的收據(jù)入賬。 ? 開(kāi)立銀行在可收取范圍以外、面值 50萬(wàn)元以下、背書(shū)超出 6手 (不含 6手 )、附說(shuō)明的或票面不清潔的銀行承兌匯票，均屬于 “ 小票 ” ，原則上不收。 ? 境外子公司占用：滿足優(yōu)惠利率的進(jìn)口部門(mén)現(xiàn)款占用考核利率按月‰ ；出口 /出口轉(zhuǎn)口業(yè)務(wù) 的現(xiàn)款占用考核利率按月 ‰ ； ? 現(xiàn)款負(fù)占用 （ 1）由于銀行承兌匯票凈占用形成的現(xiàn)款負(fù)占用，按現(xiàn)款負(fù)占用金額乘以比例 4‰ ；（ 2）除上述原因以外形成的現(xiàn)款負(fù)占用月利率為 ‰ 。 ③信用證方式中有關(guān)各方處理的是單據(jù)，而不是貨物。 國(guó)際結(jié)算 國(guó)際信用證 ? 信用證的主要特點(diǎn)： ? ①信用證是建立在進(jìn)口方銀行信用基礎(chǔ)上的一種結(jié)算方式。 ②跟單托收：指委托人向托收行提交伴有商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)或僅僅為商業(yè)單據(jù)的托收。 ③票匯：指匯出行接受匯款人的申請(qǐng)，想?yún)R款人簽發(fā)以國(guó)外匯入行為付款人的銀行即期匯票，然后指示匯入行付款給國(guó)外收款人的一種方式。 ? 國(guó)際結(jié)算 匯款 ? 匯款的種類(lèi)： ①電匯：指匯出行按照匯款人的申請(qǐng)，以電報(bào)、電傳或 SWIFT的形式向國(guó)外匯入行發(fā)出的指示，指示其將款項(xiàng)支付給收款人的一種方式。 三、國(guó)際結(jié)算 ? 國(guó)際結(jié)算方式主要有三種匯款托收和信用證 概念： ? 匯款：指進(jìn)口商委托銀行將款項(xiàng)支付給國(guó)外出口商的一種結(jié)算方式。 ? 充分利用銀行的資源優(yōu)勢(shì)。 ? 買(mǎi)賣(mài)雙方融資通道多。 國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算的優(yōu)點(diǎn) ? 有效地避免了承兌匯票項(xiàng)下賣(mài)方發(fā)貨的盲目性。 適用范圍： 國(guó)內(nèi)信用證適用于國(guó)內(nèi)企業(yè)之間的商品交易 。對(duì)于托收不成功的應(yīng)收票據(jù)，在業(yè)務(wù)部門(mén)與客戶取得聯(lián)系后未能妥善處理的，核算人員應(yīng)及時(shí)將應(yīng)收票據(jù)轉(zhuǎn)入應(yīng)收帳款，同時(shí)報(bào)告資金部責(zé)任人及風(fēng)險(xiǎn)管控中心責(zé)任人。查驗(yàn)異常一律不予收取；若查驗(yàn)不確定及必須交資金外勤人員去銀行查詢查復(fù)，查詢查復(fù)異常第一時(shí)間告 知 資金部責(zé)任人、財(cái)務(wù)部責(zé)任人及業(yè)務(wù)責(zé)任人 。 （ 2）經(jīng)資金部同意，業(yè)務(wù)部門(mén)為降低應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)而收取的不符合上述要求的票據(jù)，包括回頭票和帶說(shuō)明的票（俗稱 “ 小票 ” ） 。 ? 銀行承兌匯票開(kāi)立銀行要求：政策性銀行（中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行），全國(guó)性股份制商業(yè)銀行（工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、中信銀行、招商銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行
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