某單位內(nèi)部資金運營講解-wenkub.com
2025-01-06 04:53 本頁面
【正文】 2023年 1月 2023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023/1/232023/1/232023/1/23Monday, January 23, 2023 1知人者智，自知者明。 2023/1/232023/1/232023/1/232023/1/23 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023/1/232023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023/1/232023/1/23Monday, January 23, 2023 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 1月 23日星期一 2023/1/232023/1/232023/1/23 1比不了得就不比，得不到的就不要。 2023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 10:29:03 PM 1以我獨沈久，愧君相見頻。 2．對于達(dá)不到收款進度要求的部門，資金部有權(quán)根據(jù)資金情況對部門付款申請進行調(diào)整。 業(yè)務(wù)周資金計劃調(diào)整：業(yè)務(wù)責(zé)任人根據(jù)實際計劃執(zhí)行情況及當(dāng)月未來業(yè)務(wù)需求，于每月 6日、 13日、 20日、 27日上午 10點前，將調(diào)整后的周資金計劃表 ? 計劃管理執(zhí)行 （一）管理要求 1． 各業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照資金計劃執(zhí)行資金收付。 五、資金計劃 ? 內(nèi)容： 主要包括業(yè)務(wù)資金收支計劃、職能部門資金計劃和資金部融資 計劃 。 ? 銀行承兌匯票收付要求 ? 可收取銀行承兌匯票的開立銀行范圍：政策性銀行（中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行），全國性股份制商業(yè)銀行（工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、中信銀行、招商銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行），上市城市商業(yè)銀行（寧波銀行、北京銀行、南京銀行），外資銀行（星展銀行、匯豐銀行）。 ②信用證是獨立于貿(mào)易合同之外的一種文件，它不受貿(mào)易合同的約束。 ? 匯款的風(fēng)險表現(xiàn)形式 ①賒銷 (O/AOpenAccount) 風(fēng)險 ②貨到付款風(fēng)險 ③預(yù)付貨款 風(fēng)險 國際結(jié)算 托收 ? 托收的種類： ? ①光票托收：指委托人向托收銀行提交不伴隨商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)的托收。 ? 托收：指出口商根據(jù)合同發(fā)運貨物后，通過提交各種單據(jù)來委托銀行代為國外付款人收款的一種業(yè)務(wù)方式 ? ? 信用證：指進口方銀行應(yīng)進口商的申請向出口商開出的、要求出口商提供與信用證條款相符的各種單據(jù)，并據(jù)此由進口方銀行進行付款的保證文件。 ? 安全性優(yōu)于承兌匯票 ? 授信門檻相對低。 它不包括其他經(jīng)濟交易如勞務(wù) 、 運輸費用和專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓等非貿(mào)易或非商品交易 至少要求兩種單據(jù)：稅務(wù)部門統(tǒng)一印制的增值稅專用發(fā)票；運輸單據(jù)或貨物收據(jù) 。 注意事項 ? 應(yīng)收票據(jù)至到期日前未出現(xiàn)不能托收等非正常情況，由核算人員及時在系統(tǒng)中做清帳處理。 ? 三方協(xié)議合同下收款人指定為我司的應(yīng)收票據(jù)。 應(yīng)收票據(jù)管理 范圍：公司因銷售產(chǎn)品及其他方式取得商業(yè)匯票 (包括商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票 )，均屬本制度規(guī)定范圍。 ? 跨行電匯，加急或者大額實時，一般情況下很快到賬，不排除延時，要看走的路徑還有同城還是異地等。 2023/1/23 29 票據(jù)喪失的處理 （續(xù) 1） 付款人或者代理付款人收到掛失止付通知書后查明掛失票據(jù)確未付款時，應(yīng)立即暫停支付。 持票人以背書的連續(xù) ， 證明其票據(jù)權(quán)利 。 ? 票據(jù)可以背書轉(zhuǎn)讓 ， 但填明 “ 現(xiàn)金 ” 字樣的銀行匯票 、 銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票不得背書轉(zhuǎn)讓 。 票據(jù)出票日期使用小寫填寫的 ， 銀行不予受理 。（注意退票時留存復(fù)印件） 票據(jù)債務(wù)人對下列情況不得拒絕付款： 與出票人之間有抗辯事由； 與持票人的前手之間有抗辯事由。 2023/1/23 19 票據(jù)結(jié)算（續(xù) 2） 票據(jù)的基本規(guī)定 ? 票據(jù)行為 票據(jù)行為主要有四種： 出票、背書、承兌 和 保證 。 電子銀行承兌匯票優(yōu)點 1更便利：簽發(fā)、背書、轉(zhuǎn)讓、查詢、提示付款均通過網(wǎng)上銀行操作，相比較紙質(zhì)票據(jù)可節(jié)省實物查驗、保管等環(huán)節(jié)的人力投入和時間成本，提高了流通、交易效率。 銀行承兌匯票的優(yōu)點 ，承兌性強。擴大和縮小票據(jù)的范圍都不合適。 票據(jù)的分類： 2023/1/23 5 票據(jù)結(jié)算（續(xù) 1） 票據(jù)分類圖示 匯 票 票 據(jù) 支 票 本 票 銀行匯票 商業(yè)匯票 現(xiàn)金銀行本票 轉(zhuǎn)賬銀行匯票
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