合同信用管理制度(參考版)
2025-05-20 12:55本頁(yè)面
【正文】 各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)收集客戶(hù)信息并向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶(hù)信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋給公司各相關(guān)部門(mén)。 對(duì)客戶(hù)實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶(hù)信用信息，每年末對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書(shū)面的年審評(píng)價(jià)報(bào)告，并根據(jù)年審報(bào)告及時(shí)調(diào)整客戶(hù)信用等級(jí)與授信額度。 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶(hù)包括名稱(chēng)、住所、法定代表人、注冊(cè)、資金、電話(huà)、信用標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)客戶(hù)資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。 辦公室合同專(zhuān)管人員負(fù)責(zé)建立詳細(xì)的合同分類(lèi)臺(tái)賬和有序的合同編號(hào)，便于追蹤和檢索。 當(dāng)合同歸檔后出現(xiàn)補(bǔ)充或更改時(shí)，經(jīng)補(bǔ)充或更改后的合同仍作為有效合同進(jìn)行檔案管理。二、合同檔案管理制度 合同簽訂后，財(cái)務(wù)部留存一份原件、辦公室合同管理人員留存一份原件，經(jīng)辦部門(mén)留存一份原件，其他部門(mén)需要留存合同的，由辦公室提供復(fù)印件（經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)）。3. 簽訂合同盡可能在我公司辦理最好一道手續(xù)（審批程序），特殊情況需要攜帶帶有印簽的的合同到對(duì)方辦理手續(xù)時(shí)，領(lǐng)取人需要簽字確認(rèn)加蓋印簽份數(shù)、返回時(shí)間，并將已經(jīng)通過(guò)的合同審批表暫存于合同管理員處，帶手續(xù)全部辦理完畢存檔。1. 合同章的使用必須在合同審批流程結(jié)束后，確認(rèn)流程無(wú)誤方可用印?！裨谏婕昂贤m紛的訴訟或非訴訟活動(dòng)中，行使可能引起國(guó)有資產(chǎn)流失的處分權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)有關(guān)部門(mén)或主管公司批準(zhǔn)。在證據(jù)可能滅失或者難以取得的情況下，應(yīng)當(dāng)向法院申請(qǐng)保全證據(jù)。 ●在處理合同糾紛過(guò)程中，對(duì)于可能因?qū)Ψ疆?dāng)事人的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。 ●合同發(fā)生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)委托有資質(zhì)的代理人參與處理糾紛。合同承辦部門(mén)、人員應(yīng)配合好公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)參加仲裁或訴訟?！駷榻鉀Q合同糾紛所采取的各項(xiàng)措施，必須在法定的訴訟時(shí)效和期間內(nèi)進(jìn)行。糾正措施：及時(shí)書(shū)面告知對(duì)方，說(shuō)明原由；依法賠償對(duì)方損失；撤消過(guò)錯(cuò)當(dāng)事人的職務(wù)、開(kāi)除直至依法追究其法律責(zé)任。商帳追收程序一般應(yīng)包括下列步驟：步驟階段時(shí)間段聯(lián)系方法催賬形式1提醒客戶(hù)逾期第一天傳真禮貌提示2提醒客戶(hù)以后第4天傳真再度提示3了解問(wèn)題以后第4天電話(huà)了解客戶(hù)發(fā)生什么問(wèn)題4第一次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)5嚴(yán)肅通知以后第4天傳真嚴(yán)肅通知6第二次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)7壓迫客戶(hù)式談話(huà)與6同一天通話(huà)/禮拜表達(dá)不滿(mǎn)8第一次經(jīng)理對(duì)話(huà)以后第3天電話(huà)催賬級(jí)別升高9第二次經(jīng)理對(duì)話(huà)以后第3天電話(huà)最后一次談話(huà)10最后通知以后第3天掛號(hào)信最后通牒11送專(zhuān)業(yè)追賬公司一周以后委托追賬與追賬代理簽約12提出法律訴訟半年以后委托律師法律行動(dòng)失信違法行為責(zé)任追究制度，可酌情采取下列措施：●取消賒銷(xiāo)條件；●停止供貨；●取消供貨資格；●訴諸法律。 4．制訂商賬(逾期應(yīng)收賬款)追收辦法，培訓(xùn)催收、追收人員。 2．建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最后通牒期、進(jìn)入專(zhuān)業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級(jí)，制訂相應(yīng)的催收措施。，考核合格后方可上崗。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。5．建立完整的客戶(hù)信用資料，包括客戶(hù)信用申請(qǐng)表、客戶(hù)調(diào)查表、客戶(hù)信用審批表、回復(fù)客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶(hù)信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶(hù)概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。4．各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。3．合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。2．公司所有合同都必須按部門(mén)編號(hào)?？蛻?hù)信用檔案建立與管理制度。5，對(duì)延遲付清款物的客戶(hù)，視情節(jié)輕重給予信用等級(jí)的降級(jí)處理；對(duì)惡意拖欠款物的客戶(hù)授信額度為0，要求采用即時(shí)清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來(lái)。 3．信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶(hù)信用申請(qǐng)表、客戶(hù)調(diào)查表、客戶(hù)信用審批表、回復(fù)客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶(hù)信用申請(qǐng)；采用對(duì)客戶(hù)進(jìn)行走訪(fǎng)、調(diào)查、向有關(guān)部門(mén)收集客戶(hù)資信狀況資料等方式掌握客戶(hù)信息，填寫(xiě)客戶(hù)調(diào)查表，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，報(bào)主管副總審批后，確定信用等級(jí)，并及時(shí)回復(fù)客戶(hù)。 客戶(hù)授信與年審評(píng)價(jià)制度1．信用(合同)管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握客戶(hù)的信用信息，對(duì)客戶(hù)實(shí)行分級(jí)管理，將客戶(hù)的信用等級(jí)分為A、B、C、D四級(jí)，分別制訂不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。 4，發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時(shí)，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對(duì)方當(dāng)事人采取有效補(bǔ)救措施，收集、保存對(duì)方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時(shí)向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。嚴(yán)禁未取得對(duì)方當(dāng)事人的書(shū)面材料而憑口頭約定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。三、合同的變更和解除1．合同的變更與解除由合同承辦人以書(shū)面形式報(bào)合同評(píng)審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對(duì)方簽訂變更或解除協(xié)議。通過(guò)郵遞方式傳送與合同有關(guān)的法律文書(shū)時(shí)，必須使用掛號(hào)信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。 對(duì)我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。對(duì)未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財(cái)務(wù)部門(mén)有權(quán)拒絕結(jié)算。 4．合同結(jié)算必須通過(guò)本單位財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行。3．接收標(biāo)的必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的驗(yàn)收或商檢程序。 2．在履行合同過(guò)程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。合同承辦單位、部門(mén)和
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