合同信用管理制度-資料下載頁(yè)
2025-05-17 12:55本頁(yè)面
【正文】 析和診斷，對(duì)每筆賬款作出處理意見。 4．制訂商賬(逾期應(yīng)收賬款)追收辦法，培訓(xùn)催收、追收人員。5. 設(shè)計(jì)商帳追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、委托專業(yè)信用管理公司追收、法律訴訟。商帳追收程序一般應(yīng)包括下列步驟：步驟階段時(shí)間段聯(lián)系方法催賬形式1提醒客戶逾期第一天傳真禮貌提示2提醒客戶以后第4天傳真再度提示3了解問題以后第4天電話了解客戶發(fā)生什么問題4第一次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)5嚴(yán)肅通知以后第4天傳真嚴(yán)肅通知6第二次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)7壓迫客戶式談話與6同一天通話/禮拜表達(dá)不滿8第一次經(jīng)理對(duì)話以后第3天電話催賬級(jí)別升高9第二次經(jīng)理對(duì)話以后第3天電話最后一次談話10最后通知以后第3天掛號(hào)信最后通牒11送專業(yè)追賬公司一周以后委托追賬與追賬代理簽約12提出法律訴訟半年以后委托律師法律行動(dòng)失信違法行為責(zé)任追究制度，可酌情采取下列措施：●取消賒銷條件；●停止供貨；●取消供貨資格；●訴諸法律。2．本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與糾正措施表現(xiàn)形式：●個(gè)人擅自以公司名義對(duì)外簽訂合同并違約或騙取款物；●產(chǎn)品合格率未達(dá)標(biāo)●拖欠貨款 ●其他。糾正措施：及時(shí)書面告知對(duì)方，說明原由；依法賠償對(duì)方損失；撤消過錯(cuò)當(dāng)事人的職務(wù)、開除直至依法追究其法律責(zé)任。3．合同糾紛處理●發(fā)生合同糾紛，合同承辦部門、人員應(yīng)立即報(bào)告分管領(lǐng)導(dǎo)或法定代表人，并通報(bào)信用(合同)管理機(jī)構(gòu)，提供材料?！駷榻鉀Q合同糾紛所采取的各項(xiàng)措施，必須在法定的訴訟時(shí)效和期間內(nèi)進(jìn)行。 ●合同糾紛發(fā)生后，可以通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式解決。合同承辦部門、人員應(yīng)配合好公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)參加仲裁或訴訟?！癜l(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人利用合同進(jìn)行詐騙等犯罪活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向單位負(fù)責(zé)人報(bào)告并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。 ●合同發(fā)生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)委托有資質(zhì)的代理人參與處理糾紛。 ●解決合同糾紛的申請(qǐng)書、起訴書、答辯書、協(xié)議書、調(diào)解書、仲裁書、裁定書、判決書的副本或正本復(fù)印件，自發(fā)出或收到之日起十日內(nèi)，由承辦人送交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)備案。 ●在處理合同糾紛過程中，對(duì)于可能因?qū)Ψ疆?dāng)事人的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全?！窈贤m紛發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)依法采取一切措施，積極收集、整理有關(guān)證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或者難以取得的情況下，應(yīng)當(dāng)向法院申請(qǐng)保全證據(jù)。●向法院提供原始證據(jù)時(shí)，必須先行復(fù)制，并請(qǐng)求法院的承辦人員出具證據(jù)收?qǐng)?zhí)?！裨谏婕昂贤m紛的訴訟或非訴訟活動(dòng)中，行使可能引起國(guó)有資產(chǎn)流失的處分權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)有關(guān)部門或主管公司批準(zhǔn)。 合同印章和合同檔案管理制度 合同印章管理制度 合同章是企業(yè)對(duì)外簽訂合同時(shí)代表公司履行義務(wù)。1. 合同章的使用必須在合同審批流程結(jié)束后，確認(rèn)流程無誤方可用印。2. 合同章嚴(yán)禁攜帶外出使用，簽訂合同盡可能在公司履行蓋章行為。3. 簽訂合同盡可能在我公司辦理最好一道手續(xù)（審批程序），特殊情況需要攜帶帶有印簽的的合同到對(duì)方辦理手續(xù)時(shí)，領(lǐng)取人需要簽字確認(rèn)加蓋印簽份數(shù)、返回時(shí)間，并將已經(jīng)通過的合同審批表暫存于合同管理員處，帶手續(xù)全部辦理完畢存檔。4. 外出攜帶帶有印簽的合同內(nèi)容僅限于對(duì)方最后簽字蓋章內(nèi)容，其他條款一律注明，不能有空白，否則合同印章管理人員有權(quán)拒絕蓋章。二、合同檔案管理制度 合同簽訂后，財(cái)務(wù)部留存一份原件、辦公室合同管理人員留存一份原件，經(jīng)辦部門留存一份原件，其他部門需要留存合同的，由辦公室提供復(fù)印件（經(jīng)過批準(zhǔn)）。對(duì)于材料設(shè)備合同，合同經(jīng)辦部門附分期付款計(jì)劃，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)監(jiān)控階段付款計(jì)劃的執(zhí)行，嚴(yán)格掌控付款計(jì)劃的執(zhí)行 合同檔案包括合同原件、合同審批記錄、合同簽收記錄、《合同執(zhí)行情況評(píng)估表》等，由辦公室負(fù)責(zé)收集、整理、歸檔。 當(dāng)合同歸檔后出現(xiàn)補(bǔ)充或更改時(shí)，經(jīng)補(bǔ)充或更改后的合同仍作為有效合同進(jìn)行檔案管理。 我公司提供的合同存檔文本一律標(biāo)準(zhǔn)格式，以其他公司合同文本簽訂的合同我公司依據(jù)分類及順序重新編號(hào)管理。 辦公室合同專管人員負(fù)責(zé)建立詳細(xì)的合同分類臺(tái)賬和有序的合同編號(hào)，便于追蹤和檢索。 客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授信及應(yīng)急處理制度 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，幾時(shí)掌握客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，將客戶的信用等級(jí)劃分為A、B、C、D四個(gè)等級(jí)，分別制定不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)、資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格，受理客戶信用申請(qǐng)；采用對(duì)客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，報(bào)主管副總審批后，確定信用等級(jí)，并及時(shí)回復(fù)客戶。 對(duì)客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書面的年審評(píng)價(jià)報(bào)告，并根據(jù)年審報(bào)告及時(shí)調(diào)整客戶信用等級(jí)與授信額度。 對(duì)延遲付清款物的客戶，視情節(jié)嚴(yán)重給予信用等級(jí)降級(jí)處理，對(duì)惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用及時(shí)清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。 各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)收集客戶信息并向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋給公司各相關(guān)部門。28
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