理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識ppt課件(參考版)
2025-05-02 03:08本頁面
【正文】 27 理財規(guī)劃師職業(yè)道德規(guī)范構(gòu)成 ? 職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn) ? 基本準(zhǔn)則 ? 倡議性 ? 是執(zhí)業(yè)紀(jì)律的基本淵源 ? 執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 ? 具體的行為規(guī)則 ? 是“積極要求”或“禁止性” ? 非倡議性 28 理財規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則 ? 一般原則 ? 正直誠信原則 ? 客觀公正原則 ? 勤勉謹(jǐn)慎原則 ? 專業(yè)盡責(zé)原則 ? 嚴(yán)守秘密原則 ? 團體合作原則 ? 具體規(guī)范 ?一般原則的具體化 29 理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 ? 不得從事違法行為 ? 不得欺騙或誤導(dǎo)客戶 ? 不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn) ? 維護客戶利益 ? 隨時披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突 ? 不得隨意公開或使用客戶的秘密 ? 維護整體形象、禁止不正當(dāng)競爭 ? 嚴(yán)格履行承諾 30 制裁措施 ? 行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施 ?警告 ? 暫停執(zhí)業(yè) ? 罰款 ? 吊銷執(zhí)照 ? 法律責(zé)任 ? 民事法律責(zé)任 ? 行政法律責(zé) ? 刑事法律責(zé)任 。 ? 勞動和社會保障部職業(yè)技能鑒定中心， 2022年 11月 19日勞社鑒發(fā) [2022]25號，“理財規(guī)劃師考核方案的通知” 。 22 中國的理財規(guī)劃職業(yè) ? 《 理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（試行） 》 于 2022年1月 23日實施。 ? CFP 注冊理財規(guī)劃師。 21 國外主要理財規(guī)劃師職業(yè)資格 ? CLU 特許人壽理財師。 ?真正的貴賓理財服務(wù)：少。 ? 1990年 國際注冊理財規(guī)劃師協(xié)會成立。 ? 家庭模型 ?青年家庭 ?中年家庭 ?老年家庭 11 家庭生命周期與收支狀況 家庭 形成 期 （青年 家庭） 定義：從結(jié)婚到最小的子女出生 特征：家庭成員數(shù)量隨子女出生增加 年齡： 25－ 35歲居多
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