個人理財基礎知識ppt課件(參考版)
2025-05-15 05:13本頁面
【正文】 ? 在第一年末，共有本息和為： 1 000+1 000 ％＝ 1 020（元）相等于 ? 1000*(1+)=1020 隨后，在第一年末收到的本息和作為第二年初的投資本金，即利息已被融入到本金中。 Peter每年初都將上一年的本金和利息提出， 然后再一起作為本金存入 1年期的定期存款， 一共進行 3年。因此，我們不能簡單地將不同時點的資金進行直接比較，而應將它們換算到同一時點后再進行比較。 ? 在理解貨幣時間價值時，我們要注意兩點：第一，貨幣時間價值是在沒有風險和沒有通貨膨脹條件下的社會平均資金利潤率，如果社會上存在風險和通貨膨脹，我們還需將它們考慮進去。 指貨幣經歷一定時間的投資和再投資所增加的價值 ， 表現為同一數量的貨幣在不同時點上具有不同的價值 。所謂持久收入就是在財富的當前水平以及現在和未來賺取的收入給定之條件下，一個人能夠在他的余生維持的穩(wěn)定消費比率。英國獨立財務顧問師并非是一項資格考試，而是一個從業(yè)資格，它的授予標準主要在于你是否已經獲得相關職業(yè)資格，而不是需要通過考試才能獲得。 IFA——獨立財務顧問師 IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規(guī)劃職業(yè)資格，主要指從事理財咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。要取得 ChFC證照，需有 3年相關工作經驗，并通過八門核心課程。要獲得 CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規(guī)劃、不動產規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃、財產管理等方面的能力。作為公認的壽險專業(yè)領域最高級別的資格認證， CLU始于 1927年，已有超過 94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。在完成 CFP培訓且合格后，即可參加 CFP資格考試。 在完成 AFP培訓后，學員可參加 CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 中國金融理財標準委員會 國際金融理財標準委員會與中國金融教育發(fā)展基金會（該基金會屬非營利組織） 2022年簽署準會員協議，允許該會通過中國金融理財標準委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC, )，作為中華人民共和國 CFPTM資格認證唯一的管理者，組織 CFP資格考試、管理 CFP資格認證。 1972年美國首批 CFP誕生，截至 2022年底全美共有 5萬人獲得該項認證資格。 國家理財規(guī)劃師考試網 2022年新版國家理財規(guī)劃師培訓教材
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