理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(參考版)
2025-05-18 01:01本頁面
【正文】 ? 唐先生家庭 ? 理財規(guī)劃建議書 ? 表 61表 617 ? 表格內(nèi)數(shù)字計算 ? 附件及相關(guān)資料 ? 附件一 投資風(fēng)險偏好測試卷 ? 附件二 個人信托合同內(nèi)容簡介 ? 附件三 遺囑內(nèi)容簡介 ? 附件四 遺囑公證書內(nèi)容簡介 。（略） ? （一）資產(chǎn)負(fù)債分析 ? 詳細(xì)講解表 6表 6表 65 ? （二）家庭收入分析（圖 61所示） ? （三）家庭開支分析（圖 62所示） ? （四）客戶財務(wù)狀況的比率分析 ? 具體分析 ? （五）客戶財務(wù)狀況預(yù)測 ? （六）客戶財務(wù)狀況總體評價 第二節(jié) 綜合制定各分項理 財規(guī)劃具體方案 ? 第一步：確定客戶的理財目標(biāo) ? （一）全面理財規(guī)劃目標(biāo) ? （二）專項理財規(guī)劃目標(biāo) ? 第二步：完成分項理財規(guī)劃（八大規(guī)劃） ? （一）現(xiàn)金規(guī)劃 ? （二）消費(fèi)支出規(guī)劃（購房規(guī)劃、購車規(guī)劃、信用卡與信貸消費(fèi)規(guī)劃三大塊） ? （三）教育規(guī)劃 ? （四）風(fēng)險管理和保險規(guī)劃 ? （五）稅收籌劃 ? （六）投資規(guī)劃 ? （七）退休養(yǎng)老規(guī)劃 ? （八）財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 第三步：分析理財方案預(yù)期效果 ? 第四步：完成理財規(guī)劃方案的執(zhí)行與調(diào)整部分 ? 第五步：完備附件及相關(guān)資料。） ? 1人民幣 1年內(nèi)將升值 3%5%， 10年后升值20%。 ? 1馬先生的年均收入增長率為 10%。 ? 學(xué)費(fèi)年增長率為 4%。 ? 分紅險和萬能壽險的投資賬戶年收益率為%。 ? 債券年收益率為 5%。 ? 活期儲蓄存款利率 %。 ? （二）家庭模型 ? 青年家庭、中年家庭、老年家庭 二、不同生命周期、不同家庭模型下的理財規(guī)劃 ? 看表 11（看熟記牢） 三、理財規(guī)劃的主要內(nèi)容 ? 現(xiàn)金規(guī)劃 ? 消費(fèi)支出規(guī)劃 ? 教育規(guī)劃 ? 風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 ? 稅收籌劃 ? 投資規(guī)劃 ? 退休養(yǎng)老規(guī)劃 ? 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 四、理財規(guī)劃的主要工具 ? 共同基金 ? 商業(yè)保險 ? 固定收益?zhèn)? ? 股票 ? 期貨（重點(diǎn)講解） ? 對沖基金 ? 私募股權(quán)基金 ? 外匯 ? 黃金 ? 法律 ? 1個人信托 ? 1其他（初步了解，在今后的學(xué)習(xí)中加強(qiáng)理解） 五、理財規(guī)劃的流程 ? 理財規(guī)劃的流程可以分為六步 ? 建立客戶關(guān)系 ? 收集客戶信息 ? 分析客戶財務(wù)狀況 ? 制定理財方案 ? 執(zhí)行理財方案 ? 持續(xù)理財服務(wù)（與第八章聯(lián)系學(xué)習(xí)） 第三節(jié) 理財規(guī)劃與理財規(guī)劃職業(yè) ? 第一單元 理財規(guī)劃職業(yè)發(fā)展概況 ? 一、理財規(guī)劃職業(yè)發(fā)展： ? 初創(chuàng)期 ? 擴(kuò)張期 ? 成
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