【正文】 （　　）　　【答案】36。（　　）　　【答案】√　　29．無論理財(cái)服務(wù)費(fèi)用金額大小，均要求客戶向理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)指定的賬戶匯款。（　?。　　敬鸢浮俊　?7．理財(cái)方案的具體執(zhí)行人必須是客戶本人?！　．已經(jīng)完整閱讀該方案　　B．信息真實(shí)準(zhǔn)確，沒有重大遺漏　　C．理財(cái)規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋　　D．接受該方案　　E．客戶應(yīng)當(dāng)聲明，基于對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的了解，完全同意由理財(cái)規(guī)劃師對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行具體實(shí)施　　【答案】ABCD　　25．理財(cái)服務(wù)費(fèi)用條款包括（　?。??！　．協(xié)商　　B．調(diào)解　　C．訴訟　　D．仲裁　　E．僵持　　【答案】ABCD　　24．當(dāng)理財(cái)方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對(duì)方案內(nèi)容表示滿意，此時(shí)理財(cái)規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。　　A．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)　　B．人身保險(xiǎn)　　C．工傷保險(xiǎn)　　D．責(zé)任保險(xiǎn)　　E．失業(yè)保險(xiǎn)　　【答案】ABD　　22．理財(cái)目標(biāo)確定的原則有（　?。??！　．客戶的收支情況　　B．資產(chǎn)與負(fù)債情況　　C．投資偏好　　D．價(jià)值觀　　E．社會(huì)保障信息　　【答案】ABE　　20．客戶的經(jīng)常性支出包括（　?。?。　　A．注意語速和長度　　B．理財(cái)規(guī)劃師要注意詞語的特定意思　　C．使用親切的話語　　D．應(yīng)當(dāng)使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心　　E．盡量使用命令語氣　　18．理財(cái)規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中（　　）?！　．簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個(gè)人的名義　　B．理財(cái)規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實(shí)存在理解上的歧義，則應(yīng)提請(qǐng)所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改　　C．不得向客戶做出收益保證或承諾　　D．合同簽訂完畢后，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件　　E．不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息　　【答案】ABCE　　17．理財(cái)規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度有（　?。！　．爭(zhēng)議條款　　B．特別聲明條款　　C．違約責(zé)任　　D．委托條款　　【答案】B　　15．通常情況下，理財(cái)方案的執(zhí)行人是（　　）。　　A．失業(yè)保險(xiǎn)　　B．養(yǎng)老保險(xiǎn)　　C．社會(huì)救濟(jì)　　D．企業(yè)年金　　【答案】D　　13．企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是（　?。??！　．理財(cái)規(guī)劃師的官方建議　　B．理財(cái)規(guī)劃師的個(gè)人建議　　C．理財(cái)規(guī)劃機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)檢疫　　D．客戶的“自我建議”　　【答案】D　　11．榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括（　　）?！　．一次　　B．兩次　　C．三次　　D．四次　　【答案】B　　9．對(duì)方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是（　　）。　　A．不必實(shí)現(xiàn)　　B．期望實(shí)現(xiàn)　　C．正常實(shí)現(xiàn)　　D．意外實(shí)現(xiàn)　　【答案】B　　8．定期評(píng)估的頻率可以在簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時(shí)由雙方約定。　　A．鑒于條款是合同的必備條款　　B．合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的　　C．“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容　　D．“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)　　【答案】B　　5．具有實(shí)事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于（　?。?。　　A．保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群　　B．與潛在客戶進(jìn)行會(huì)談和溝通　　C．對(duì)潛在客戶進(jìn)行調(diào)查　　D．?dāng)U大客戶的范圍　　【答案】B　　3．如果客戶雙臂緊抱，說明他們（　?。?。（　?。　　敬鸢浮俊獭纠碡?cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)】第八章 理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求 　　一、單項(xiàng)選擇題　　1．理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同宜采用（　?。?。（　?。　　敬鸢浮俊獭　?9．如果一只證券的價(jià)格波動(dòng)較大，該只股票風(fēng)險(xiǎn)較大，同時(shí)可以得知是整個(gè)證券市場(chǎng)的波動(dòng)引起該股票價(jià)格的波動(dòng)。（　?。　　敬鸢浮俊　?7．對(duì)于投資者來說，預(yù)期收益率高意味著必然獲得高收益?！　．銀行貼現(xiàn)率使用貼現(xiàn)值作為面值，而不是購買價(jià)格的一部分　　B．按照銀行慣例．計(jì)算時(shí)采用360天作為一年的總天數(shù)而不是365天　　C．按照銀行慣例，計(jì)算時(shí)采用365天作為一年的總天數(shù)　　D．在銀行貼現(xiàn)率的計(jì)算中，暗含的假設(shè)是采用單利形式而不是復(fù)利　　E．在銀行貼現(xiàn)率的計(jì)算中，暗含的假設(shè)是采用復(fù)利形式而不是單利　　【答案】ABD　　25．如果某種股票的β系數(shù)等于2，那么（　　）?！　．這兩只股票相關(guān)程度較高　　B．風(fēng)險(xiǎn)分散化效應(yīng)較高　　C．股票投資收益較低　　D．資產(chǎn)組合流動(dòng)性好　　E．應(yīng)適當(dāng)調(diào)整投資組合　　【答案】AE　　23．下列哪些業(yè)務(wù)涉及年金的計(jì)算（　?。?。　　A．算術(shù)平均數(shù)　　B．中位數(shù)　　C．樣本方差　　D．加權(quán)平均數(shù)　　E．協(xié)方差　　【答案】ABD　　21．證券X的價(jià)格為A，證券Y的價(jià)格為B，則對(duì)二者關(guān)系的分析正確的是（　　）。在理財(cái)規(guī)劃中，平均數(shù)被廣泛用于金融產(chǎn)品、證券市場(chǎng)變化等市場(chǎng)分析?！　．P（A＋B）=P（A）＋P（B）　　B．P（A／B）=P（A）　　C．P（B／A）=P（B）　　D．P（AB）=P（A）P（B）　　E．P（AB）=P（A）P（B／A）　　【答案】BCDE　　19．關(guān)于K線圖的描述正確的有（　?。??！　．是度量某一事件發(fā)生的可能性的方法　　B．概率分布是不確定事件發(fā)生的可能性的一種數(shù)學(xué)模型　　C．所有未發(fā)生的事件的概率值一定比1小　　D．值介于0和1之間　　E．概率的應(yīng)用方法包括主觀概率方法　　【答案】ABDE　　17．對(duì)統(tǒng)計(jì)學(xué)幾個(gè)基本的術(shù)語的理解正確的有（　　）?！　．加總法　　B．幾何法　　C．加權(quán)法　　D．直接法　　【答案】D　　15．評(píng)價(jià)投資方案時(shí)，如果兩個(gè)不同投資方案的期望值相同，則標(biāo)準(zhǔn)差大者（　?。??！　．16%　　B．14%　　C．10%　　D．20%　　【答案】A　　13．當(dāng)有很大把握預(yù)測(cè)到一個(gè)大牛市或大盤某個(gè)上漲階段的到來時(shí)，應(yīng)該選擇那些（　?。┑淖C券?！　．信用風(fēng)險(xiǎn)　　B．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)　　C．投資風(fēng)險(xiǎn)　　D．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)　　【答案】B　　11．當(dāng)進(jìn)行兩個(gè)或多個(gè)資料變異程度的比較時(shí)，如果單位和（或）平均數(shù)不同時(shí)，需采用（　　）來比較。　　A．%　　B．8%　　C．%　　D．%　　【答案】B　　9．某債券面值100元，息票利息10%，期限為2年，每年付息，到期還本，李小姐以98元的價(jià)格從二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)該債券，則當(dāng)期收益率為（　?。??！　．幾乎沒有什么相關(guān)性　　B．近乎完全負(fù)相關(guān)　　C．近乎完全正相關(guān)　　D．可以直接用一個(gè)變量代替另一個(gè)　　【答案】B　　7．按8%的復(fù)利計(jì)息，張某若想在第五年取得10000元，則現(xiàn)在要存入（　　）元。　　A．開盤價(jià)　　B．最高價(jià)　　C．收盤價(jià)　　D．最低價(jià)　　【答案】D　　5．某股票市場(chǎng)隨即抽取10只股票，其當(dāng)日收盤價(jià)分別為17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元，其中位數(shù)為（　?。?。那么同一時(shí)間上證綜指或深證綜指上升的概率是（　?。??！　．某日氣溫上升到31攝氏度　　B．某人早上10點(diǎn)在二環(huán)路遭遇堵車　　C．某日外匯走勢(shì)上漲　　D．在標(biāo)準(zhǔn)大氣壓下，水在零下6攝氏度結(jié)冰　　【答案】D　　2．對(duì)于兩個(gè)事件A和B，如果知道事件A的結(jié)果不影響事件B發(fā)生的概率時(shí)，我們就說這兩個(gè)事件就概率而言是（　?。┑?。（　?。　　敬鸢浮俊　?0．表見代理中，善意相對(duì)人與行為人實(shí)施民事法律行為的，該民事法律行為的后果由本人承擔(dān)。當(dāng)事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的，不能免除責(zé)任。（　　）　　【答案】　　27．違約責(zé)任是民事主體不履行民事義務(wù)，侵害他人人身權(quán)利或財(cái)產(chǎn)權(quán)利而應(yīng)承擔(dān)的懲罰性法律后果?！　．侵權(quán)責(zé)任是因違反法律規(guī)定的義務(wù)而應(yīng)承擔(dān)的法律后果　　B．侵權(quán)責(zé)任是因違反當(dāng)事人自行約定的義務(wù)而應(yīng)承擔(dān)的法律后果　　C．侵權(quán)責(zé)任具有強(qiáng)制性　　D．侵權(quán)責(zé)任主要是一種財(cái)產(chǎn)責(zé)任　　E．侵權(quán)責(zé)任的主體具有廣泛性　　【答案】ACDE　　25．無效民事行為的類型，包括（　?。！　．因重大誤解而實(shí)施的民事行為　　B．顯失公平的民事行為　　C．乘人之危的民事行為　　D．受欺詐、脅迫而實(shí)施的民事行為　　E．行為人不具有行為能力的行為　　【答案】ABCD　　23．侵權(quán)的民事責(zé)任主體可以是（　?。??！　．增加或者減少注冊(cè)資本　　B．修改公司章程　　C．選舉和更換董事長　　D．決定有關(guān)董事和監(jiān)事的報(bào)酬　　E．分立、合并、解散　　【答案】ABE　　21．根據(jù)我國《專利法》規(guī)定，下列（　?。?duì)象不授予專利權(quán)。　　A．合同無效　　B．王強(qiáng)可追認(rèn)該合同，從而承受該合同的權(quán)利義務(wù)　　C．王強(qiáng)不追認(rèn)該合同時(shí)，應(yīng)由劉升承擔(dān)相關(guān)的合同責(zé)任　　D．牛雨可催告王強(qiáng)在1個(gè)月內(nèi)予以追認(rèn)，如王強(qiáng)未作表示，視為拒絕追認(rèn)　　E．合同有效　　【答案】BCD　　19．在股份有限公司設(shè)立中，發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是（　?。??！　．某甲與某縣政府商定，某甲贈(zèng)給某縣政府一臺(tái)轎車，但實(shí)際在此臺(tái)轎車歸某乙所有　　B．間歇性精神病人，在確能證明發(fā)病期間實(shí)施的民事行為　　C．某甲把一幅古畫真品錯(cuò)當(dāng)成復(fù)制品賣給某乙　　D．11歲的某丙接受了從英國來的叔叔送給他的一臺(tái)電腦，　　E．已經(jīng)參加工作的16歲劉某，和他人簽訂了一份標(biāo)的為10萬元的合同　　【答案】AB　　17．公證有以下特征（　?。！　．科學(xué)發(fā)現(xiàn)　　B．智力活動(dòng)的規(guī)則和方法　　C．動(dòng)物和植物品種的生產(chǎn)方法　　D．疾病的診斷和治療方法　　【答案】C　　15．有限合伙由兩種合伙人組成，是（　?。??！　．合同　　B．不當(dāng)?shù)美　．動(dòng)產(chǎn)的交付　　D．無因管理　　【答案】C　　13．下列屬于非職務(wù)發(fā)明創(chuàng)造的是（　?。！　．因重大過失給合伙企業(yè)造成損失　　B．合伙協(xié)議約定的退伙事由出現(xiàn)　　C．執(zhí)行合伙事務(wù)時(shí)不正當(dāng)行為　　D．被法院強(qiáng)制執(zhí)行在合伙企業(yè)中的全部財(cái)產(chǎn)份額　　【答案】D　　11．上市公司董事會(huì)秘書的職責(zé)不包括（　?。??！　．10　　B．30　　C．90　　D．15　　【答案】C　　9．有限責(zé)任公司全體股東首次出資額不低于注冊(cè)資本世紀(jì)末（　?。??！　．由合伙人按出資比例分配　　B．由合伙人平均分配　　C．完全按照合伙協(xié)議約定　　D．由合伙人依照合伙協(xié)議約定的比例分配?！　．故意殺害被繼承人　　B．為爭(zhēng)奪遺產(chǎn)而殺害其他繼承人　　C．遺棄被繼承人　　D．篡改或者銷毀遺囑　　【答案】D　　6．個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存續(xù)期間，其登記事項(xiàng)若發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)在下列（　?。﹥?nèi)依法向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理變更登記。楊某因在某項(xiàng)發(fā)明，而與劉某達(dá)成轉(zhuǎn)讓該發(fā)明的協(xié)議。　　A．對(duì)地域管轄的規(guī)定　　B．地指定管轄的規(guī)定　　C．對(duì)級(jí)別管轄和專屬管轄的規(guī)定　　D．對(duì)移送管轄的規(guī)定　　【答案】C　　3．人民法院收到起訴狀或者口頭起訴，經(jīng)審查，認(rèn)為符合起訴條件的，應(yīng)當(dāng)在（　?。┤諆?nèi)立案，并通知當(dāng)事人。理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)】第六章 理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)（）一、單項(xiàng)選擇題　　1．下列引起民事法律關(guān)系產(chǎn)生、變更、消滅的法律事實(shí)屬于行為的是（　?。＃ā　。ā蹋　　敬鸢浮俊　?9．個(gè)人所得稅制度按照課征方法的不同可以分為分類所得稅制、綜合所得稅制和混合所得稅稅制三大類。（　　）　　【答案】　　27．準(zhǔn)予扣除項(xiàng)目是指按照《企業(yè)所得稅法》的規(guī)定，在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)，允許從收入總額中扣除的與納稅義務(wù)人取得收入有關(guān)的成本、費(fèi)用和損失?！　．進(jìn)口貨物的收貨人　　B．出口貨物的發(fā)貨人　　C．進(jìn)出境物品的所有人　　D．推定為進(jìn)出境物品所有人的人　　E．進(jìn)口貨物的發(fā)貨人　　【答案】ABCD　　三、判斷題　　26．個(gè)人所得稅是對(duì)個(gè)人（自然人）取得的各項(xiàng)應(yīng)稅所得課征的一種稅?！　．國家機(jī)關(guān)、人民團(tuán)體、軍隊(duì)自用的辦公用房和公務(wù)用房　　B．事業(yè)單位自用的房產(chǎn)自實(shí)行自收自支的年度起，免征房產(chǎn)稅2年　　C．宗教寺廟、公園、名勝古跡的非營業(yè)用房產(chǎn)免征房產(chǎn)稅　　D．個(gè)人所有營業(yè)用的房產(chǎn)免征房產(chǎn)稅　　E?！　．個(gè)人所有的居住房屋　　B．個(gè)人所有的院落用地　　C．免稅單位職工家屬的宿舍用地　　D．集體辦的各類學(xué)校、醫(yī)院、托兒所、幼兒園用地　　E．個(gè)人辦的各類學(xué)校、醫(yī)院、托兒所、幼兒園用地　　【答案】ABCDE　　22．下列車船免征車船使用稅（　　）?！　．外籍個(gè)人以非現(xiàn)金的形式或?qū)崍?bào)實(shí)銷形式取得的住房補(bǔ)貼、伙食補(bǔ)帖、搬遷費(fèi)、洗衣費(fèi)　　B．外