理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)(已改無(wú)錯(cuò)字)
2023-06-26 01:01:55 本頁(yè)面
【正文】 情況 ? 二、資產(chǎn)與負(fù)債情況 ? 三、社會(huì)保障信息 ? 四、風(fēng)險(xiǎn)管理信息 ? 五、遺產(chǎn)管理信息 第二單元 客戶非財(cái)務(wù)信息的收集和整理 ? 一、客戶個(gè)人基本非財(cái)務(wù)信息 ? 二、客戶心里和性格特征分析 第三單元 了解客戶的期望理財(cái)目標(biāo) ? 投資需求與目標(biāo) ? 第三節(jié)財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) ? 第一單元客戶財(cái)務(wù)報(bào)表編制與分析 第一單元客戶財(cái)務(wù)報(bào)表編制與分析 ? 一、編制個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表 ? 二、編制個(gè)人收入支出表 ? 第二單元 分析客戶的財(cái)務(wù)狀況 ? 一、資產(chǎn)負(fù)債表分析 ? 二、收入支出表分析 ? 三、客戶財(cái)務(wù)狀況比率分析 ? 四、預(yù)測(cè)客戶財(cái)務(wù)發(fā)展趨勢(shì) 第四節(jié) 制定理財(cái)規(guī)劃方案 ? 第一單元 確定客戶理財(cái)目標(biāo) ? 一、理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容與分類(lèi) ? 內(nèi)容：財(cái)務(wù)安全、財(cái)務(wù)自由 ? 分類(lèi)：時(shí)間分類(lèi)、重要性分類(lèi) ? 二、理財(cái)目標(biāo)的確定 ? 理財(cái)目標(biāo)確定的原則 ? 理財(cái)目標(biāo)確定的步驟 第二單元 制定具體規(guī)劃方案 ? 八大規(guī)劃 第三單元交付理財(cái)規(guī)劃方案 ? 一、理財(cái)方案的首次交付 ? 二、理財(cái)方案的修改 ? 三、客戶聲明 第五節(jié) 實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案 ? 一、取得客戶授權(quán) ? 二、客戶聲明 ? 三、具體實(shí)施 ? 四、文件存檔管理 ? 五、理財(cái)計(jì)劃實(shí)施中的爭(zhēng)端處理 第六節(jié) 持續(xù)提供理財(cái)服務(wù) ? 、定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估 ? 二、不定期的信息服務(wù)和方案調(diào)整 第六節(jié) 持續(xù)提供理財(cái)服務(wù) ? 一、定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估 ? 二、不定期的信息服務(wù)和方案調(diào)整 第六章 綜合理財(cái)規(guī)劃 ? 我們學(xué)習(xí)理財(cái)?shù)倪@么多內(nèi)容 ,最終目的是為客戶編制 : ? ? 理 財(cái) 規(guī) 劃 建 議 書(shū) ? 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)是這章的主要內(nèi)容 。 看 [例 61] ? 第一節(jié)完成客戶財(cái)務(wù)分析報(bào)告 ? 一、綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的基本概念 ? 二、 綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的作用 ? (一 )認(rèn)識(shí)當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況 ? (二 )明確現(xiàn)有問(wèn)題 ? (三 )改進(jìn)不足之處 ? 三、 綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的特點(diǎn) ? (一 )操作的專(zhuān)業(yè)化 ? (二 )分析的量化性 ? (三 )目標(biāo)的指向性 四 綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的寫(xiě)作過(guò)程 ? (一 )明確要求 ,制定計(jì)劃 ? (二 )搜集資料 ,分類(lèi)匯總 ? (三 )辨別真?zhèn)?,梳理材料 ? (四 )一鼓作氣 ,運(yùn)思行文 五綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)寫(xiě)作的操作要求 ? (一 )全面 ? (二 )細(xì)致 ? (有條理 ) 工作要求 ? 第一步 :制作封面及前言
醫(yī)療健康相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1