理財規(guī)劃師基礎知識-展示頁
2025-05-26 01:01本頁面
【正文】 第二節(jié)收集客戶信息 ? 第一單元 客戶財務信息的收集和整理 ? 一、客戶的收支情況 ? 二、資產(chǎn)與負債情況 ? 三、社會保障信息 ? 四、風險管理信息 ? 五、遺產(chǎn)管理信息 第二單元 客戶非財務信息的收集和整理 ? 一、客戶個人基本非財務信息 ? 二、客戶心里和性格特征分析 第三單元 了解客戶的期望理財目標 ? 投資需求與目標 ? 第三節(jié)財務分析和財務評價 ? 第一單元客戶財務報表編制與分析 第一單元客戶財務報表編制與分析 ? 一、編制個人資產(chǎn)負債表 ? 二、編制個人收入支出表 ? 第二單元 分析客戶的財務狀況 ? 一、資產(chǎn)負債表分析 ? 二、收入支出表分析 ? 三、客戶財務狀況比率分析 ? 四、預測客戶財務發(fā)展趨勢 第四節(jié) 制定理財規(guī)劃方案 ? 第一單元 確定客戶理財目標 ? 一、理財目標的內(nèi)容與分類 ? 內(nèi)容：財務安全、財務自由 ? 分類：時間分類、重要性分類 ? 二、理財目標的確定 ? 理財目標確定的原則 ? 理財目標確定的步驟 第二單元 制定具體規(guī)劃方案 ? 八大規(guī)劃 第三單元交付理財規(guī)劃方案 ? 一、理財方案的首次交付 ? 二、理財方案的修改 ? 三、客戶聲明 第五節(jié) 實施理財規(guī)劃方案 ? 一、取得客戶授權 ? 二、客戶聲明 ? 三、具體實施 ? 四、文件存檔管理 ? 五、理財計劃實施中的爭端處理 第六節(jié) 持續(xù)提供理財服務 ? 、定期對理財方案進行評估 ? 二、不定期的信息服務和方案調整 第六節(jié) 持續(xù)提供理財服務 ? 一、定期對理財方案進行評估 ? 二、不定期的信息服務和方案調整 第六章 綜合理財規(guī)劃 ? 我們學習理財?shù)倪@么多內(nèi)容 ,最終目的是為客戶編制 : ? ? 理 財 規(guī) 劃 建 議 書 ? 理財規(guī)劃建議書是這章的主要內(nèi)容 。 ? 個人理財?shù)慕K極命題：如何有效地安排個人有限的財務資源，實現(xiàn)其一生生命滿足感的最大化。理財規(guī)劃師基礎知識 安徽大學金融學系 祝清 ? Email: ? TEL:15056075581 0551—— 5106059(H) ? 考試須知 考試比重： 理論知識 項目 助理理財規(guī)劃師（ %） 理財規(guī)劃師 （ %） 基本要求 職業(yè)道德 5 5 相關知識 基礎知識 70 60 現(xiàn)金規(guī)劃 3 — 消費支出規(guī)劃 5 — 教育規(guī)劃 3 — 風險管理和保險規(guī)劃 4 9 投資規(guī)劃 4
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