afp理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識(參考版)
2025-01-04 22:00本頁面
【正文】 保險方面此時夫妻應(yīng)該互以對方為受益人買保險，可以被保險人五年的收入額為適當?shù)谋ｎ~。其它部分可投資于投資收益率較高的基金。,三、家庭生命周期與個人生涯規(guī)劃,（二）個人生涯規(guī)劃—案例評析,在理財活動上，此階段的可累積的資產(chǎn)不高，通常以存款及基金定投為主。 趙先生的生涯階段屬于建立期 家庭型態(tài)為新婚五年內(nèi)，有學(xué)前小孩。家庭年收入10萬元，支出6萬元，資產(chǎn)有存款20萬元，有購房計劃。,二、金融理財?shù)膱?zhí)業(yè)標準,第五步：執(zhí)行個人理財規(guī)劃方案,5.2選擇金融產(chǎn)品和服務(wù)的原則 ?一致 ?深入 ?不同,二、金融理財?shù)膱?zhí)業(yè)標準,第六步：監(jiān)控個人理財規(guī)劃方案的執(zhí)行,一、注重長期性和策略性 二、不斷校正 三、監(jiān)控差異。,二、金融理財?shù)膱?zhí)業(yè)標準,第三步：分析和評估客戶當前財務(wù)狀況,3.1檢驗?zāi)繕藢崿F(xiàn)的可能性 考慮貨幣時間價值的影響，有兩種比較方法： ?? 目標基準點法 ?? 目標現(xiàn)值法,二、金融理財?shù)膱?zhí)業(yè)標準,第三步：分析和評估客戶當前財務(wù)狀況,3.1目標基準點法,二、金融理財?shù)膱?zhí)業(yè)標準,第三步：分析和評估客戶當前財務(wù)狀況,3.1目標現(xiàn)值法,二、金融理財?shù)膱?zhí)業(yè)標準,第三步：分析和評估客戶當前財務(wù)狀況,3.2實現(xiàn)目標的方式 ?? 目標順序法 – 多目標的實現(xiàn)和規(guī)劃 – 按目標先后順序依次達成 ?? 目標并進法 – 多目標的實現(xiàn)和規(guī)劃 – 對所有目標同時進行資源配置,二、金融理財?shù)膱?zhí)業(yè)標準,第三步：分析和評估客戶當前財務(wù)狀況,二、金融理財?shù)膱?zhí)業(yè)標準,第四步：制定并向客戶提交理財規(guī)劃方案,??報告內(nèi)容 – 摘要 – 主要內(nèi)容 – 方案建議 – 產(chǎn)品推介,二、金融理財?shù)膱?zhí)業(yè)標準,第四步：制定并向客戶提交理財規(guī)劃方案,4.1報告的主要內(nèi)容 ??資產(chǎn)負債表及
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