【正文】
【 】 對 錯 ?!? 】 對 錯 21. 外資銀行分支機構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部的授權(quán)開展相應的個人理財業(yè)務?!? 】 對 錯 19. 商業(yè)銀行應向客戶當面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本知識,并以書面形式確認是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品?!? 】 對 錯 17. 對于投資金額較大的客戶,評估報告除應經(jīng)個人理財業(yè)務部門負責人審核批準外,還應經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財業(yè)務負責人審核?!? 】 對 錯 15. 個人理財顧問服務的各項管理制度和風險控制措施體現(xiàn)商業(yè)銀行最大利益的原則。 【 】 對 錯 13. 商業(yè)銀行應按年度準備理財產(chǎn)品各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)及相關(guān)資料,相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息?!? 】 對 錯 11. 按規(guī)定個人理財業(yè)務人員每月的培訓時間不少于 2 小時。【 】 對 錯 9. 商業(yè)銀行應當保存完備的個人理財業(yè)務服務記錄,除法律另有規(guī)定,或客戶口頭、書面同意外,商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的 相關(guān)資料?!? 】 對 錯 7. 商業(yè)銀行的理財顧問服務是一般的業(yè)務咨詢活動?!? 】 對 錯 5. 商 業(yè)銀行在涉及個人理財產(chǎn)品、開展涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時要謹慎,要充分考慮銀行的風險承受能力?!? 】 對 錯 3. 個人理財業(yè)務的風險由客戶獨自承擔。 A. 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品 B. 辭退主管理財業(yè)務的負責人 C. 建議商業(yè)商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務管理部門負責人 D. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風 險管理部門負責人 E. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計部門負責人 三、判斷正誤 1. 個人理財業(yè)務是商業(yè)銀行向客戶提供的一種服務,而儲蓄是銀行的負債業(yè)務。 A. 審批制 B. 注冊制 C. 登記制 D. 等級制 E. 報告制 19. 商業(yè)銀行開展個人理財 業(yè)務有下列哪些情形時,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任?【 】。 A. 交易限額 B. 止損限額 C. 錯配限額 D. 期權(quán)限額 E. 風險價值限額 17. 在【 】中,風險提示的內(nèi)容應至少包 括以下語句:“本理財計劃有投資風險,您只能獲得合同明確承諾的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資。 A. 由商業(yè)銀行負責人簽署的申請書 B. 商業(yè)銀行外部專業(yè)機構(gòu)的審核意見 C. 擬申請業(yè)務方案,包括業(yè)務性質(zhì)、目標客戶群以及相關(guān)分析預測 D. 業(yè)務實施方案,包括擬申請業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等 E. 銀監(jiān)會 要求的其他文件和資料 15. 個人理財產(chǎn)品的風險管理內(nèi)容包括【 】。 A. 本年度個人理財?shù)陌l(fā)展狀況 B. 理財產(chǎn)品的銷售情況 C. 投資理財產(chǎn)品的情況 D. 理財產(chǎn)品的收益分配情況 E. 個人理財業(yè)務的綜合收益 13. 根據(jù)規(guī)定,商業(yè)銀行應具備【 】條件,才可開展需要批準的個人理財業(yè)務。 A. 商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財務規(guī)劃、或投資顧問服務業(yè)務人員的專業(yè)勝任能力、操守情況,以及上述服務對投資者的保護情況 B. 商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行資產(chǎn)管理的業(yè)務活動,客戶授權(quán)的充分性和合規(guī)性,操作程序的規(guī)范性 C