個人理財習題——個人理財業(yè)務監(jiān)管要求(參考版)
2025-01-14 02:26本頁面
【正文】 【 】 對 錯 ?！? 】 對 錯 21. 外資銀行分支機構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部的授權(quán)開展相應的個人理財業(yè)務?！? 】 對 錯 19. 商業(yè)銀行應向客戶當面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本知識，并以書面形式確認是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品?！? 】 對 錯 17. 對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經(jīng)個人理財業(yè)務部門負責人審核批準外，還應經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財業(yè)務負責人審核?！? 】 對 錯 15. 個人理財顧問服務的各項管理制度和風險控制措施體現(xiàn)商業(yè)銀行最大利益的原則。 【 】 對 錯 13. 商業(yè)銀行應按年度準備理財產(chǎn)品各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息?！? 】 對 錯 11. 按規(guī)定個人理財業(yè)務人員每月的培訓時間不少于 2 小時。【 】 對 錯 9. 商業(yè)銀行應當保存完備的個人理財業(yè)務服務記錄，除法律另有規(guī)定，或客戶口頭、書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的 相關(guān)資料?！? 】 對 錯 7. 商業(yè)銀行的理財顧問服務是一般的業(yè)務咨詢活動?！? 】 對 錯 5. 商 業(yè)銀行在涉及個人理財產(chǎn)品、開展涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時要謹慎，要充分考慮銀行的風險承受能力?！? 】 對 錯 3. 個人理財業(yè)務的風險由客戶獨自承擔。 A. 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品 B. 辭退主管理財業(yè)務的負責人 C. 建議商業(yè)商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務管理部門負責人 D. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風 險管理部門負責人 E. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計部門負責人 三、判斷正誤 1. 個人理財業(yè)務是商業(yè)銀行向客戶提供的一種服務，而儲蓄是銀行的負債業(yè)務。 A. 審批制 B. 注冊制 C. 登記制 D. 等級制 E. 報告制 19. 商業(yè)銀行開展個人理財 業(yè)務有下列哪些情形時，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任？【 】。 A. 交易限額 B. 止損限額 C. 錯配限額 D. 期權(quán)限額 E. 風險價值限額 17. 在【 】中，風險提示的內(nèi)容應至少包 括以下語句：“本理財計劃有投資風險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資。 A. 由商業(yè)銀行負責人簽署的申請書 B. 商業(yè)銀行外部專業(yè)機構(gòu)的審核意見 C. 擬申請業(yè)務方案，包括業(yè)務性質(zhì)、目標客戶群以及相關(guān)分析預測 D. 業(yè)務實施方案，包括擬申請業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等 E. 銀監(jiān)會 要求的其他文件和資料 15. 個人理財產(chǎn)品的風險管理內(nèi)容包括【 】。 A. 本年度個人理財?shù)陌l(fā)展狀況 B. 理財產(chǎn)品的銷售情況 C. 投資理財產(chǎn)品的情況 D. 理財產(chǎn)品的收益分配情況 E. 個人理財業(yè)務的綜合收益 13. 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行應具備【 】條件，才可開展需要批準的個人理財業(yè)務。 A. 商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財務規(guī)劃、或投資顧問服務業(yè)務人員的專業(yè)勝任能力、操守情況，以及上述服務對投資者的保護情況 B. 商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行資產(chǎn)管理的業(yè)務活動，客戶授權(quán)的充分性和合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性 C
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