個人理財習題——個人理財業(yè)務監(jiān)管要求-文庫吧資料
2025-01-17 02:26本頁面
【正文】 . 客戶資產保管人員和賬戶操作人員職責 的分離情況等 D. 商業(yè)銀行銷售和管理理財計劃過程中對投資人的保護情況 E. 商業(yè)銀行銷售和管理理財計劃過程中對相關產品風險的控制情況 11. 商業(yè)銀行編制的個人理財業(yè)務季度統(tǒng)計分析報告，應包括的內容有【 】等。 A. 理財顧問服務風險管理機構的設置 B. 理財顧問人員管理 C. 理財顧問服務業(yè)務的客戶的管理 D. 理財產品的銷售管理 E. 理財顧問服務的市場風險控制 9. 商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財產品前 10 天，應將【 】相關資料報送銀監(jiān)會。 A. 機構建設，建立健全個人理財業(yè)務管理體系，明確個人理財業(yè)務的管理部門及相關部門 和人員的責任 B. 制度建設，分別制定理財顧問和綜合理財服務的管理規(guī)章制度 C. 人員要求，建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度 D. 技術保障，具備與管控個人理財業(yè)務風險相適應的技術支持系 統(tǒng)和后臺保障能力 E. 個人理財資金的使用和核算管理 7. 在投資研發(fā)新的理財產品時，商業(yè)銀行編制產品開發(fā)報告的內容包括【 】等。 A. 商業(yè)銀行向客戶提供的所有材料 B. 商業(yè)銀行銷售的各類投資產品介紹 C. 商 業(yè)銀行對客戶投資情況的分析 D. 商業(yè)銀行制定的客戶評估報告 E. 商業(yè)銀行提供的可能影響客戶投資決策的材料 5. 個人理財業(yè)務建立嚴格風險管理的必然要求有【 】。 A. 內部監(jiān)督和獨立審核制度 B. 資產分開管理制度險 C. 業(yè)務記錄制度 D. 充分授權制度 E. 個人理財業(yè)務 的分析、審核、報告制度 3. 商業(yè)銀行應健全個人理財業(yè)務人員的資格考核，保證相關人員具備的條件包括【 】。 A. 保證固定收益理財計劃 B. 保本收益理財計劃 C. 保證最低收益理財計劃 D. 為開展個人理財業(yè)務而設定的具有保證收益性質的新的投資 產品 二、多項選擇 1．個人理財業(yè)務的風險 管理應包括【 】。 A. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應當通過銀監(jiān)會的批準同意 B. 商業(yè)銀行開展保證收益理財計劃必須向銀監(jiān)會申請批準 C. 商業(yè)銀行開展不需要審批的理財業(yè)務時不必向銀監(jiān)會報告 D. 商業(yè)銀行分支機構可以根據其總行的授權開展相應的個人理財業(yè)務 19. 以下 【 】 不符合銀監(jiān)會對跟人理財的相關監(jiān)督管理規(guī)定。 A. 商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額等，但在風險限額指標中至少應包含錯配限額 B. 商業(yè)銀行除了制定銀行可承受的市場風險限額外，還應當 按照風險管理權限，制定不同的交易部門和交易人員的風險限額，并確定每一理財產品的限額 C. 商業(yè)銀行對信用風險限額的管理，應當包括結算信用風險限額和結算后信用風險限額 D. 對事先審批而突破風險價值限額的交易，應記錄檢查 17. 商業(yè)銀行不得銷售的理財產品中不包括【 】。 A. 交易限額，錯配限額 B. 錯配限額，風險價值限額 C. 止損限額，期權限額 D. 風險價值限額，期限錯配限額 15. 對綜合理財產品的銷售管理內容表述錯誤的是【 】。【 】 A. 4 萬元， 4000 美元 B. 4 萬元， 5000 美元 C. 5 萬元， 5000 美元 D. 6 萬元， 6000 美元 13. 充分授權制度要求：商業(yè)銀行應妥善保管合同和授權文件，并且至少每年確認【 】。 A. 了解客戶和銀行利益最大化 B. 建立風險管理的原則 C. 建立內部控制制度
試題試卷相關推薦
鄂ICP備17016276號-1