個人理財習(xí)題——個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求-展示頁
2025-01-20 02:26本頁面
【正文】 原則 D. 審慎性原則 11. 關(guān)于理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯誤的是【 】。 D. 在商業(yè)銀行銷售的理財產(chǎn)品介紹中必須含有風(fēng)險提示的內(nèi)容，但客戶的評估報告則無此項要求 9. 對客戶的評估報告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核【 】，避免錯誤銷售和不當(dāng)銷售。 A. 根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險認(rèn)知能力和風(fēng)險承受能力，對客戶進(jìn)行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益 B. 商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財顧問業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn)，確定向不同的客戶提供理財顧問服務(wù)的通道 C. 商業(yè)銀行在 充分認(rèn)識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險后，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度 D. 商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財顧問業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對客戶的分層進(jìn)行重新評估分析，避免不當(dāng)銷售 8．下列【 】不符合個人理財顧問服務(wù)風(fēng)險提示管理措施的規(guī)定。 A. 年齡 B. 職業(yè)操守 C. 行業(yè)經(jīng)驗(yàn) D. 管理能力 6. 在理財?shù)拇胬m(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供所有的資產(chǎn)賬單，賬單的提供應(yīng)不少于（），并且至少每月提供【 】。 4．審慎經(jīng)營原則是商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)最重要的原則之一，下列表述錯誤的是【 】。 3．按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政 策進(jìn)行高息攬儲，應(yīng)堅持的原則不包括【 】。 2．下列【 】屬于個人理財業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。 ： ； :； 群： 個人理財習(xí)題 第九章 個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求 一、單項選擇 1. 下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是【 】。 A．個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān) B．儲蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的 C．個人理財業(yè)務(wù)的 資金的運(yùn)用是非定向的 D．個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù) 解釋： 123。 A．個人理財是按合同約定，將理財?shù)馁Y金以客戶的名義或以商業(yè)銀行的名義管理和處分 B．個人理財?shù)氖芤嫒丝梢允强蛻舯救?，也可以是商業(yè)銀行 C．個人理財中客戶的資產(chǎn)要與受托人的資產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分 D．個人理財業(yè)務(wù)是銀行和客戶在委托或代理關(guān)系基礎(chǔ)之上進(jìn)行的銀行業(yè)務(wù) 解釋： 456。 A．審慎性原則 B．風(fēng)險管理原則 C．審計監(jiān)督原則 D．內(nèi)部控制制度原則 解釋： 789。 A. 在個人理財業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行應(yīng)按照審慎符合銀行利潤最大化的原則，審慎開展個人理財業(yè)務(wù) B. 商業(yè)銀行在涉及個人理財產(chǎn)品、開展涉及代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時要充分考慮客戶的利益和風(fēng)險承受能力 C. 商業(yè)銀行在向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力，評估客戶財務(wù)狀況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品 D. 商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機(jī)構(gòu)提供的材料，按照審慎經(jīng)營的原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品的介紹材料 5. 商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定，未要求理財人員的【 】。 A. 4 次， 2 次 B. 3 次， 2 次 C. 3 次， 1 次 D. 2 次， 1 次 7. 按照理財顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對客戶實(shí)行分層管理的內(nèi)容不包括【 】。 A. 商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響投資決策的材料都應(yīng)包含風(fēng)險提示內(nèi)容 B. 商業(yè)銀行通過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，也應(yīng)進(jìn)行明確的風(fēng)險提示 C. 客戶必須抄錄“本人已經(jīng)閱 讀上述風(fēng)險提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品的風(fēng)險，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險”此句話，并在該提示欄里簽名。 A. 理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況 B. 客戶分
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