個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)習題-展示頁
2025-01-20 02:14本頁面
【正文】 經常項目的外匯管理按照可兌換原則管理 B. 從事貨物進 出口的個人對外貿易經營者，在商務部門辦理對外貿易備案后，其貿易外匯資金的管理按照機構外匯收支進行管理 C. 個人進行工商登記后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿易經營權的企業(yè)代理進出口項下的外匯資金收付、劃轉、結匯 D. 境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，應憑本人有效身份證件在銀行辦理 40. 理財客戶取得下列各項個人所得時，不須交納個人所得稅的是 【 】 A. 國家發(fā)行的金融債券利息 B. 從股份公司取得 股息 C. 企業(yè)集資利息 D. 企業(yè)債券利息 二、多項選擇 1．法人的分類包括【 】。 A. 800 元 B. 1500 元 C. 1600 元 D. 2022 元 25. 根據《證券投資基金法》，基金資產的投資范圍不包括 【 】 A. 上市交易的股票 B. 上市交易的可轉換債券 C. 處于創(chuàng)業(yè)階段的企業(yè)的股票 D. 國債 26. 公開披露的基金信息部包括 【 】 A. 基金資產凈值、基金份額凈值 B. 基金份額申購、贖回價格 C. 基金募集 情況 D. 基金投資策略 27. 保險合同的內容中不包含 【 】 A. 保險責任和責任免除 B. 保險價值 C. 保費使用方式 D. 違約責任和爭議處理方式 28. 按照《保險法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是 【 】 A. 《保險法》的調整對象是保險組織和保險行為 B. 保險代理人是根據保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權范圍內代為辦理保險業(yè)務的單位，也可以是個人 C. 保險經紀人基于保險人的利 益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務，依法收取傭金的單位 D. 保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受 2 個以上保險人的委托 29. 以下 【 】行為，由保險人承擔責任。 A. 吸收公眾存款 B. 發(fā)放短期、中期和長期貸款 C. 發(fā)行股權證券 D. 發(fā)行金融債券 18. 商業(yè)銀行提供信用證服務和擔保，這屬于【 】 A. 資產業(yè)務 B. 負債業(yè)務 C. 中間業(yè)務 D. 市場業(yè)務 19. 《證券法》的基本原則不包括 【 】 A. 公開、公平、公正原則 B. 混業(yè)經營 混業(yè)監(jiān)管原則 C. 自愿、有償、誠實信用原則 D. 保護投資者合法權益 20. 證券交易內幕信息的知情人不包括【 】 （ 1）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員 （ 2）持有公司 5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員 （ 3）證券公司高級研究人員 （ 4）證券監(jiān)管機構工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的人員 A. （ 1）（ 2）（ 3）（ 4） B. （ 1）（ 2）（ 3） C. （ 1）（ 3）（ 4） D. （ 1）（ 2）（ 4） 21. 當發(fā)生 【 】時 ，基金合同生效。 A. 委托代理合同 B. 無效合同 C. 格式化條款 D. 可撤銷條款 16. 商業(yè)銀行在經營活動中要堅持的“三性”原則不包括【 】。 A. 審批制和報告制 B. 注冊制和報告制 C. 審批制和注冊制 D. 登記制和 報告制 14. 根據《民法通則》的規(guī)定，代理人【 】，代理權終止。 A. 因重大過失造成對方財產損失的 B. 因重大誤解訂立的 C. 在訂立合同時顯失公平的 D. 以上都正確 11. 根據代理權產生的根據不同而將代理分類，不包含【 】。 A. 平等 B. 權利與義務對稱 C. 誠實信用 D. 自愿自覺 7. 根據《民法通則》的規(guī)定，代理人【 】，喪失代理權。 A. 《中華人民共和國信托法》 B. 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》 C. 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》 D. 《民法通則》 5. 公民或法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為是【 】。 A．信托關系 B．合同關系 C．委托代理關系 D．供銷關系 解釋： 789。 2．和個人理財相關的部門規(guī)章主要有【 】 A．《中華人民共和國物權法》 B．《期貨交易管理條例》 C．《個人外匯管理辦法實施細則》 D．《中華人民共和國個人所得稅法》 解釋： 456。 ： ； :； 群： 個人理財?shù)诎苏铝曨} 第八章 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī) 一、單項選擇 1. 與個人理財相關的行政法規(guī)有【 】。 A．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 B．《中華人民共和國信托法》 C．《中華人民共和國反洗錢法》 D．《中華人
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