個人理財及業(yè)務(wù)監(jiān)管要求(參考版)
2025-04-16 04:16本頁面
【正文】 【 】 對 錯 20 / 20?！尽? 】 對 錯 21. 外資銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財業(yè)務(wù)?！尽? 】 對 錯 19. 商業(yè)銀行應(yīng)向客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本知識，并以書面形式確認(rèn)是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品?！尽? 】 對 錯 17. 對于投資金額較大的客戶，評估報告除應(yīng)經(jīng)個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。【 】 對 錯 15. 個人理財顧問服務(wù)的各項(xiàng)管理制度和風(fēng)險控制措施體現(xiàn)商業(yè)銀行最大利益的原則。 【 】 對 錯 13. 商業(yè)銀行應(yīng)按年度準(zhǔn)備理財產(chǎn)品各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。【 】 對 錯 11. 按規(guī)定個人理財業(yè)務(wù)人員每月的培訓(xùn)時間不少于2小時?！尽? 】 對 錯 9. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存完備的個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)記錄，除法律另有規(guī)定，或客戶口頭、書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料?！尽? 】 對 錯 7. 商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)是一般的業(yè)務(wù)咨詢活動?！尽? 】 對 錯 5. 商業(yè)銀行在涉及個人理財產(chǎn)品、開展涉及代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時要謹(jǐn)慎，要充分考慮銀行的風(fēng)險承受能力?！尽? 】 對 錯 3. 個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險由客戶獨(dú)自承擔(dān)。 A. 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計(jì)劃或產(chǎn)品 B. 辭退主管理財業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人 C. 建議商業(yè)商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人 D. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人 E. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人 三、判斷正誤 1. 個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的一種服務(wù)，而儲蓄是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。 A. 審批制 B. 注冊制 C. 登記制 D. 等級制 E. 報告制 19. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列哪些情形時，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任？【 】。 A. 交易限額 B. 止損限額 C. 錯配限額 D. 期權(quán)限額 E. 風(fēng)險價值限額 17. 在【 】中，風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計(jì)劃有投資風(fēng)險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資。 A. 由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書 B. 商業(yè)銀行外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的審核意見 C. 擬申請業(yè)務(wù)方案，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測 D. 業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險及擬采取的管理措施等 E. 銀監(jiān)會要求的其他文件和資料 15. 個人理財產(chǎn)品的風(fēng)險管理內(nèi)容包括【 】。 A. 本年度個人理財?shù)陌l(fā)展?fàn)顩r B. 理財產(chǎn)品的銷售情況 C. 投資理財產(chǎn)品的情況 D. 理財產(chǎn)品的收益分配情況 E. 個人理財業(yè)務(wù)的綜合收益 13. 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)具備【 】條件，才可開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)。 A. 商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財務(wù)規(guī)劃、或投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)勝任能力、操守情況，以及上述服務(wù)對投資者的保護(hù)情況 B. 商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，客戶授權(quán)的充分性和合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性 C.
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