農(nóng)村合作銀行信貸檔案管理辦法(參考版)
2024-09-17 13:33本頁面
【正文】 附件 2： 15 **農(nóng)村合作銀行信貸檔案管理操作流程 借款人 /擔(dān)保人提供 補(bǔ) 基 充 礎(chǔ) 資 資 料 料 調(diào)查人收集、裝訂 補(bǔ) 檔 基 補(bǔ) 充 案 礎(chǔ) 充 資 資 授 或 料 料 信 資 或 移 貸 料 重 交 款 更 新 清 資 新 收 單 料 移 集 交 信貸內(nèi)勤審核、簽字 分 立 類 卷 造 歸 冊 檔 定期檢查 信貸內(nèi)勤保管、登記臺賬 調(diào) 歸 閱 檔 登 記 調(diào) 閱 人 支行 (部 )負(fù)責(zé)人 。 第二十七條 本辦法規(guī)定的信貸業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容是指至少 14 應(yīng)包括的基本內(nèi)容，不僅限于此。 第六章 附 則 第二十五條 信貸業(yè)務(wù)檔案管理所需檔案盒由總行按規(guī)定格式統(tǒng)一印制，夾邊條、封面紙、塑料面等由總行按統(tǒng)一規(guī)格配制。 第二十三條 對與信貸檔案臺賬發(fā)現(xiàn)未登、錯登、漏登，以及臺賬余額與會計報表余額不一致的，其責(zé)任有支行 (部 )信貸內(nèi)勤或信貸人員負(fù)責(zé)，并參照有關(guān)規(guī)定做出相應(yīng)處罰。 第五章 信貸檔案管理人員的責(zé)任 第二十一條 在信貸業(yè)務(wù)檔案管理中，經(jīng)信貸內(nèi)勤督促未收集、收集資料不全或未及時補(bǔ)充與更新信貸檔案資料的，其責(zé)任 由信貸人員負(fù)責(zé)；信貸內(nèi)勤未發(fā)現(xiàn)或未督促的，造成信貸資料不全的，其責(zé)任由信貸內(nèi)勤負(fù)責(zé)，并按照有關(guān)規(guī)定做出相應(yīng)處罰。 (二 )外借。 3．信貸業(yè)務(wù)檔案只限內(nèi)部查閱，不得外借。信貸內(nèi)勤對借閱歸還的檔案要檢查其完整性和原始性。 1．信貸員查閱或調(diào)閱、歸還信貸檔案時，必須辦理登記手續(xù)，在調(diào)閱登記本上簽字后方可將檔案調(diào)出，借閱時間一般不得超過一周。 第二十條 調(diào)閱與外借 (一 )調(diào)閱。未經(jīng)批準(zhǔn)任何人不得擅自銷毀授信檔案，檔案銷毀后資料登記清冊必須永久保存?zhèn)洳椤? (二 )銷毀：
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