【正文】 ? 匯聚數(shù)據(jù)倉庫、電子商務等新技術(shù)，實現(xiàn)領(lǐng)導決策及信息發(fā)布，為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益。 ? 為所有使用人員提供一個真正意義上的交流平臺，使員工實現(xiàn)交流及協(xié)同工作。 ? 使辦公事務做到有據(jù)可查，有利于分清工作人員職責，加強對工作的管理和監(jiān)督。 四、 辦公自動化 建立辦公自動化系統(tǒng)將更有效地利用內(nèi)部互聯(lián)網(wǎng)絡 ，充分開發(fā)和利用企業(yè)的信息資源，提高中國人壽的行政、服務和管理效率，并進一步發(fā)展成為融合Inter/Intra、管理信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫、電子商 務等技術(shù)精華、實現(xiàn)全面的信息管理的企業(yè)辦公平臺。 ? 遠程會議、遠程教學與培訓系統(tǒng) 遠程視訊系統(tǒng)充分利用現(xiàn)有的數(shù)據(jù)廣域網(wǎng)資源，提供在異地進行遠程會議和遠程培訓、教學的功能，可以節(jié) 約大量差旅費用，節(jié)省人力資源，并能及時組織會議進行溝通和協(xié)調(diào)。 ? IP 電話系統(tǒng) 目前中國人壽全公司一年的電話費用約為 億人民幣。 ? 網(wǎng)上保險與電子商務平臺 中國人壽必須建立自己的電子商務網(wǎng)站，提供網(wǎng)上的保險咨詢、宣傳、和交易，樹立中國人壽嶄新的企業(yè)形象，拓展全新的展業(yè)方式。 三、 服務先進化 網(wǎng)絡信息系統(tǒng)的建設包括建立先進的、網(wǎng)絡化的、對外和對內(nèi)的客戶服務體系。 ? 數(shù)據(jù)備份可以保證發(fā)生數(shù)據(jù)破壞和丟失時能及時恢復，保證業(yè)務盡量不中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調(diào)研小組 第 26頁 受影響。 （ 4） 數(shù)據(jù)備份與大災難恢復 隨著數(shù)據(jù)的集中，數(shù) 據(jù)的安全和完整對業(yè)務的正常運行的意義就越來越重要，數(shù)據(jù)損壞造成的損失也越大。 ? 三層結(jié)構(gòu)與組件化結(jié)構(gòu)相結(jié)合，使得中間層的模塊性和可伸縮性很強，可以方便擴充業(yè)務系統(tǒng)的功能。 應用的三層體系結(jié)構(gòu)具有以下優(yōu)勢： ? 三層結(jié)構(gòu)具有高度的靈活性和可伸縮性，可以適應中國人壽數(shù)據(jù)集中從地市到大區(qū)的演變。與此相對的是，設計良好的三層體系結(jié)構(gòu)應用具有高度的靈活性和可伸縮性，完全可以勝任大規(guī)模的應用處理要求，而且其前端平臺可以有多種選擇，例如目前國外廣泛推行的瀏覽器 /應用服務器 /數(shù)據(jù)庫服務器的結(jié)構(gòu)（即所謂的 B/S 結(jié)構(gòu)）就是三層 結(jié)構(gòu)的一種成功的應用。 （ 3） 應用的體系結(jié)構(gòu)與數(shù)據(jù)集中 大區(qū)集中的建設將 由單個服務器或服務器群處理一個大的范圍內(nèi)的全部用戶請求，可以獲得更高的效率、資源利用率和更好的可管理性。 由于總部對各地市的業(yè)務和財務數(shù)據(jù)的監(jiān)控是通過應用軟件來實現(xiàn)的，并不需要建立總部與地市間的直接的物理連接。 中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調(diào)研小組 第 25頁 大區(qū)數(shù)據(jù)中心的建設過程是首先在條件較為成熟的東部發(fā)達地區(qū)開展，然后逐步向中西部地區(qū)推進。 ? 設立大區(qū)中心有利于實現(xiàn)各種人力、物力資源的最有效配置。 ? 大區(qū)中心的建立有利于今后加強不同地區(qū)之間的橫向交流。 ? 數(shù)據(jù)的集中有 利于建設高質(zhì)量的客戶服務中心和網(wǎng)上保險營銷和服務中心，可以向客戶提供更好、更優(yōu)質(zhì)的服務。 ? 大區(qū)數(shù)據(jù)集中后，各級領(lǐng)導能夠直接對原始業(yè)務數(shù)據(jù)進行查詢、統(tǒng)計和分析，有利于加強內(nèi)部管理，有利于進行有效的決策支持。 ? 總公司對第一手數(shù)據(jù)資料的有效訪問，有利于落實統(tǒng)一法人制度，加強總公司集中調(diào)控的能力。 大區(qū)中心的建設將會在許多方面帶來極大的效益： ? 設立大區(qū)中心是數(shù)據(jù)集中的發(fā)展趨勢，大區(qū)中心存儲所有基本的業(yè)務數(shù)據(jù)，有利于對各類業(yè)務數(shù)據(jù)和財務數(shù)據(jù)等進行集中管理和集中監(jiān) 控。 參照國外金融行業(yè)的成功經(jīng)驗， 數(shù)據(jù)集中的進一步發(fā)展趨勢和高級形態(tài)是在全國（乃至全球）建立數(shù)個規(guī)模較大的大區(qū)信息中心，既作為各大區(qū)的業(yè)務數(shù)據(jù)處理中心，也是網(wǎng)絡通信系統(tǒng) 中的骨干節(jié)點，同時承擔安全監(jiān)控和網(wǎng)絡管理的任務。 (6) 高度的標準化平臺可以使中國人壽在管理和運作方面具有高度的靈活性，例如能夠以很少的投入完成組織管理的改進。 (4) 網(wǎng)絡系統(tǒng)和應用平臺 的標準化有利于對系統(tǒng)運行進行統(tǒng)一的技術(shù)支持和運行維護，大大節(jié)省維護費用。 (2) 網(wǎng)絡系統(tǒng)的標準化有利于對各地的網(wǎng)絡信息系統(tǒng)建設進行統(tǒng)一的規(guī)劃、部署和建設，大量節(jié)約投資。 標準化的應用系統(tǒng)平臺包括采用標準化的主機系統(tǒng)、標準化的操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫平臺、 標準化的內(nèi)部應用系統(tǒng)和標準化的外部應用系統(tǒng)等幾個方面，用于方便、節(jié)約、高效地提供統(tǒng)一的對內(nèi)和對外服務。 標準化的網(wǎng)絡通信系統(tǒng)應當是基于標準 IP 通信協(xié)議規(guī)范的、各地區(qū)均采用統(tǒng)一設計的網(wǎng)絡結(jié)構(gòu)、選用標準的網(wǎng)絡設備進行構(gòu)造的、并與標準的網(wǎng)絡應用系統(tǒng)緊密結(jié)合的通信網(wǎng)絡。 信息化建設的總體框架目標 中國人壽信息化建設的總體框架目標可以概括為實現(xiàn)平臺標準化、數(shù)據(jù)集中化、服務先進化、辦公自動化、調(diào)控實時化和決策科學化等幾個主要的方面。 6. 中國人壽信息化建設的發(fā)展規(guī)劃 信息化建設發(fā)展規(guī)劃總體描述 信息化建設的目標概述 目前，中國人壽的信息化建設已經(jīng)初具成效，但是比起國外先進水平仍有相當大的差距。 ? 信息技術(shù)上的人員和資金投入力量不足。比如與國外同行業(yè)比較，沒有形成規(guī)范的信息系統(tǒng)應用、開發(fā)制度以及 CIO 管理制度。網(wǎng)絡建設才剛剛初具規(guī)模，利用率還比較低，應用系統(tǒng)比較缺乏，許多先進的網(wǎng)絡和軟件技術(shù)的應用還非常有限。 中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調(diào)研小組 第 22頁 ? 還未能建立大的信息中心，無法掌握第一手數(shù)據(jù)資料，數(shù)據(jù)未能發(fā)揮出更多的作用。這個差距不僅僅表現(xiàn)在網(wǎng)絡通信設施上，還表現(xiàn)在網(wǎng)絡的應用水平、人員的整體技術(shù)素質(zhì)以及組織制度的保障等方面。中國人壽的網(wǎng)絡建設 也已經(jīng)初具規(guī)模，除業(yè)務系統(tǒng)和財務系統(tǒng)全面推開外，許多增殖業(yè)務也在一些小范圍開始得到應用。 中國人壽信息化發(fā)展現(xiàn)狀的總結(jié) 自從 1996 年分業(yè)以來，中國人壽在業(yè)務拓展和信息化建設上都取得了驕人的成績。代表地區(qū)如福建省、上海市等。關(guān)鍵的主機和存儲設備有冗余，能保證業(yè)務的正常運行。 這些地區(qū)已完成覆蓋全省的廣域網(wǎng)建設，已完成數(shù)據(jù)集中到地市的工作，業(yè)務和財務也集 中處理。代表地區(qū)如遼寧省、山東省等。網(wǎng)絡上運行著基本的業(yè)務系統(tǒng)和財務系統(tǒng)，關(guān)鍵的主機和存儲設備有冗余，能保證業(yè)務的正常運行。 中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調(diào)研小組 第 21頁 (5) 類型五，覆蓋全省的廣域網(wǎng)已建成，數(shù)據(jù)已經(jīng)集中 到地市，業(yè)務和財務集中處理，具備了業(yè)務安全運行的基本條件。 IT 人員只能滿足業(yè)務的基本需要。 (4) 類型四，覆蓋全省的三級網(wǎng)絡已經(jīng)建成，但數(shù)據(jù)還沒有集中，具有基本的業(yè)務系統(tǒng)和財務系統(tǒng)（單機處理的）。 這些地區(qū)已完成地市到縣的廣域網(wǎng)建設，建立了地市數(shù)據(jù)中心，并基本完成業(yè)務系統(tǒng)的網(wǎng)絡化和數(shù)據(jù)集中到地市，但是地市到省的網(wǎng)絡尚未建成，業(yè)務和財務報表通過人工或電話撥號傳遞；已經(jīng)建設應用系統(tǒng)包括基本的業(yè)務系統(tǒng)、財務系 統(tǒng)，也有部分簡單的增值業(yè)務系統(tǒng)，如簡單的電話查詢等； IT 人員只能滿足業(yè)務的基本需要。代表地區(qū)如廣東省。當前這些省市還主要集中精力于建設網(wǎng)絡，應用主要是業(yè)務系統(tǒng)和財務系統(tǒng)，應用建設處于初級階段。 (2) 類型二，只有部分地市建立了到縣的廣域網(wǎng)絡的地區(qū)。 少數(shù)邊遠地區(qū)由于地域廣、電信基礎(chǔ)網(wǎng)絡質(zhì)量差、收費高等特殊原因，至今沒有建設廣域網(wǎng)；應用系統(tǒng)只有基本的業(yè)務系統(tǒng)和財務系統(tǒng)，并且業(yè)務系統(tǒng)和財務系統(tǒng)都獨立運行于單機上，各種數(shù)據(jù)都分散存儲在各個單機上； IT 人員也很匱乏；業(yè)務在縣支公司處理，單據(jù)、報表和數(shù)據(jù)等都由人工傳遞到地市和省。 中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調(diào)研小組 第 20頁 各地區(qū)信息化發(fā)展的分類 中國人壽各省市的網(wǎng)絡建設、應用建設和 IT 人員投入很不平衡，網(wǎng)絡和應用發(fā)揮的效益也不大一樣。但總體來說，各地業(yè)務系統(tǒng)還比較欠缺，網(wǎng)絡的利用率還比較低，許多對業(yè)務發(fā)展和成本控制非常有用的應用系統(tǒng)在大部分地區(qū)還未能得以應用。 業(yè)務相關(guān)的應用系統(tǒng) 中國人壽當前運行的核心應用系統(tǒng)包括業(yè)務系統(tǒng)、財務系統(tǒng)。 地市數(shù)據(jù)中心的業(yè)務系統(tǒng)主機一般采用雙機冗余備份和 RAID 磁盤陣列，以保證業(yè)務的正常運行和業(yè)務數(shù)據(jù)的可靠性。 主機系統(tǒng)和網(wǎng)絡設備 中國人壽各地的主機系統(tǒng)主要采用 IBM、 HP 和富士通的主機系統(tǒng)，多數(shù)地區(qū)使用的是高檔 PC 服務器，如 IBM Netfinity 7000、 IBM 320 等，也有許多地區(qū)使用了小型機，如 IBM RS6000 等。 隨著數(shù)據(jù)量的不斷增加和對數(shù)據(jù)中心作用的期望的提高，各地區(qū)都準備進一步建設起數(shù)據(jù)中心。數(shù)據(jù)中心主要運行業(yè)務和財務綜合處理系統(tǒng)，對業(yè)務和財務數(shù)據(jù)進行存儲和處理。省級數(shù)據(jù)中心也正在建設之中。同時信息技術(shù)人員的素質(zhì)也參差不齊，發(fā)達地區(qū)和大城市信息技術(shù)人員的素質(zhì)高一些，但在落后和偏遠地區(qū)問題就比較突出。 信息技術(shù)的人員力量和投入 自從中國人壽分業(yè)以來，各省市分公司的主要精力都集中在展業(yè)上， 信息技術(shù)部門在各個分公司基本都定位為一個業(yè)務輔助部門，充當消防隊的角色。 1999 年 9 月前已經(jīng)在國內(nèi)開展壽險業(yè)務的競爭對手主要有平安保險、太平洋保險、美國友邦人壽、泰康保險等26 家國內(nèi)外保險機構(gòu)，競爭逐漸從東南沿海向中西部地區(qū)輻射展開。和國外比較而 言，中國的保險市場還有很大的發(fā)展空間。以上海、廣東等為代表的經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，市場相對成熟，業(yè)務總量較大，面臨的國內(nèi)和國外對手的競爭也較為激烈；而在中西部大部分地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展較慢，保險需求不足，保險意識不強，市場還處于培育期。 5. 中國人壽信息化建設現(xiàn)狀 各地區(qū)網(wǎng)絡和業(yè)務系統(tǒng) 保險業(yè)務發(fā)展 中國人壽的業(yè)務自從 1996 年分業(yè)以后，進入了一個高速發(fā)展時期，每年保費收入 呈快速的直線增長之勢，保險險種和投保人的范圍也有了大量的拓展。用戶要認可專業(yè)服務的價值，而服務商要提高服務的技術(shù)含量和保持合作的長期性和穩(wěn)定性，并嚴守商業(yè)機密。在保護原有資源和了解客戶業(yè)務需求的基礎(chǔ)之上，幫 助客戶設計和規(guī)劃系統(tǒng)。 外包專業(yè)服務集成商的價值主要體現(xiàn)在專業(yè)化分工上。資源外包的興起絕非偶然，當前信息業(yè)的技術(shù)和產(chǎn)品更新正處于一個加速度時期，而專業(yè)人才匱乏、技術(shù)和產(chǎn)品更新周期加快、企業(yè)沒有足夠的信息技術(shù)人才、自己開發(fā)和運行效益不高等因素的綜合作用要求和導致專業(yè)外包服務。 針對人力不足的專業(yè)性資源外包服務 據(jù)調(diào)查，美國 68％的信用卡業(yè)務是通過非商業(yè)銀行機構(gòu)來實現(xiàn)的；摩根銀中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調(diào)研小組 第 17頁 行同 CSC 公司、 Anderson 咨詢公司同 Bell Atlantic 網(wǎng)絡系統(tǒng)公司、美國大 通銀行同 First Data 公司都開展了外包合作。我們建議中國人壽在人才需求、人員招聘、人員辭職和人才市場等四方面進行整體統(tǒng)計和調(diào)研，在此基礎(chǔ)上對薪酬制度、培訓制度、能力考核制度上要進行相應的改革，用股票期權(quán)有效地留住人才，保持中國人壽培養(yǎng)出高素質(zhì)的隊伍。目前保險界有兩個特點 ,一是專才奇缺；二是人員流動頻繁。而這樣的一支隊伍不是一兩年能夠培養(yǎng)起來的，因此企業(yè)應該建立相應的激勵機制，培養(yǎng)并保持一支技術(shù)隊伍。企業(yè)信息化同其它任何工作一樣，最終依靠的是人員及其素質(zhì)。 我們建議中國人壽在資金投資政策和預算政策方面做出重大改革，不僅僅根據(jù)企業(yè)業(yè)務急需和成本控制來制定這些政策，而且還要根據(jù)現(xiàn)代成本效益分析，判斷加大加快投入的商業(yè)價值，特別是現(xiàn)代無形的商業(yè)價值，增加機會成本和回報預算，來配合中國人壽企業(yè)網(wǎng)絡化和信息化的商業(yè) 目標。最后一類表明網(wǎng)絡經(jīng)濟和信息經(jīng)濟中的現(xiàn)代企業(yè)在機會上的資金投資和商業(yè)目標。 成本效益分析具有價值性，即幫助企業(yè)判斷資金投入和產(chǎn)出的商業(yè)價值及關(guān)中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調(diào)研小組 第 16頁 系，特別是無形的商業(yè)價值：品牌，市場效應，技術(shù)投入力度，企業(yè)信息化，行業(yè)領(lǐng)先地位；成本效益分析具有可比性，即通過商業(yè)價值的大小進行比較，投入依舊的產(chǎn)出價值和投入加大的產(chǎn)出價值；成本效益分析還具有時間性，例如時間推遲，產(chǎn)出的商業(yè)價值將會大打折扣。 資金投資政策和預算政策的變化 在新的網(wǎng)絡經(jīng)濟和信息經(jīng)濟中，現(xiàn)代企業(yè)的 資金投入政策和預算政策發(fā)生了重大的變化。 建立對信息部門的評估系統(tǒng) 我們建議在中國人壽建立一整套對信息技術(shù)應用和信息技術(shù)部門的評估系統(tǒng)。例如保險業(yè)務系統(tǒng)的開發(fā)和升級不僅要有信息部門主持，而且必須要有業(yè)務部門的積極參與；新險種的開發(fā)和推出，不僅要有業(yè)務部門的主持，同時也要有要有信息技術(shù)部門的參與，新險種推出的規(guī)模和程序要得到業(yè)務部門和信息技術(shù)部門的共同認可。 我們建議中國人壽加大加快對信息技術(shù)和信息技術(shù)部門的投入，明確信息技術(shù)部門是公司業(yè)務核心 部門之一，以增強中國人壽的競爭實力。只有明確信息技術(shù)部門的地位和功能，充分投入相應的人力、物力和財力，才能充分發(fā)揮信息技術(shù)部門在現(xiàn)代企業(yè)中的業(yè)務核心作用和功能。在信息經(jīng)濟中，企業(yè)信息部門從一般職能部門上升為業(yè)務核心部門之一。 我們建議中國人壽在總公司和省分公司設立 CIO 負責制，并對 CIO 候選人在國外進行專門的培訓。 (4) 負責協(xié)調(diào)信息系統(tǒng)部門與其他部 門之間的信息溝通和任務協(xié)作。 (2) 參與企業(yè)高層決策，包括企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、新產(chǎn)品研究和開發(fā)、市場營銷、項目投資決策、生產(chǎn)系統(tǒng)改造等，從信息資源和信息技術(shù)的角度提出企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和競爭策略的建