【正文】 資金處理方式：銀保通資金批量代收付、人工報盤、電子銀行渠道資金收付等。系統(tǒng)不再發(fā)送保險公司聯(lián)機核保，投保單等申請資料交由保險公司后進行人工核保。 1．審核憑證打印輸出內(nèi)容與保險合同變更申請書填寫內(nèi)容、身份證件相符。 3．審核保險合同變更申請書填寫內(nèi)容正確、完整、無涂改。 交易處理 柜員審核相關(guān)資料及證件齊全、準確后，通過“9620保單基本資料更改（保全類）”或“9626猶豫期撤保（保全類）”交易辦理。e時代、牡丹靈通卡）身份證件一并交給客戶。對于出保單點不在網(wǎng)點的則只打印“代收費憑證”。,2024/11/18,60,銀保通業(yè)務操作,銀保通業(yè)務開戶 審核相關(guān)資料 審核客戶的本人身份證件是否有效、所持理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）或活期存折（含活期一本通存折）。 將《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務申請書（個人客戶）》及三方協(xié)議銀行留存聯(lián)隨當日憑證交監(jiān)督中心。 交易處理 審核無誤后，使用“9572客戶確認銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系”交易，選擇“個人銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系確認”，劃卡（折）輸入卡號、賬號，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入幣種、鈔匯標志、證件類型、證件號碼、券商代碼、券商機構(gòu)號、資金賬號等相關(guān)要素。,2024/11/18,56,基金定投計劃查詢/修改—5146,定投查詢結(jié)果中， “定投期數(shù)” “定投金額”。 交易處理 柜員審核無誤后，使用“5147 TA賬戶登記”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容錄入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認。 如客戶提交預約贖回申請，需核對《基金業(yè)務申請書》上是否填寫“預約贖回日期”。,2024/11/18,52,基金定投申購業(yè)務,審核相關(guān)資料 審核基金定投業(yè)務申請書中填寫的申請人姓名、選擇的業(yè)務種類、基金名稱、基金代碼、基金定投品種名稱、基金定投品種代碼、參加時間、收費模式、每期申購金額等內(nèi)容正確完整，無涂改。 若為大額認購業(yè)務，授權(quán)人必須審核交易輸入金額與申請書填寫金額相符；授權(quán)人必須審核交易輸入內(nèi)容與基金業(yè)務申請書的內(nèi)容。 交易處理 審核無誤后，通過“5112基金購買”交易，劃卡輸入卡號，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書中填寫內(nèi)容，輸入基金代碼后直接進入下一個畫面（若客戶沒有開立過所購買的基金公司TA賬戶，系統(tǒng)會提示柜員直接在該畫面中開立TA賬戶）輸入購買金額等相關(guān)要素，認購基金的幣種由輸入的基金代碼自動回顯，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認。 打印憑證 交易成功后，打印《中國工商銀行—憑證（基金業(yè)務專用）》憑證。 4．審核客戶在基金交易賬戶業(yè)務申請書上的簽名正確。 打印憑證 交易成功后，打印《基金交易賬戶業(yè)務申請書（個人）》。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賬戶業(yè)務申請表》。若債券賬戶內(nèi)余額不足，則交易不成功，將上述材料退回客戶。,2024/11/18,43,賣出儲蓄國債,審核單證 應審核客戶有效身份證件及債券交易卡真實有效，審核《債券賣出憑證》中各項要素是否齊全、清楚、正確、無涂改，其中“債券代碼、債券名稱、賣出面值”為重點核查項。,2024/11/18,42,買入儲蓄國債,審核單證 應審核客戶有效身份證件及債券交易卡真實有效，審核專用憑證中各項要素是否齊全、清楚、正確、無涂改，其中“債券代碼、債券名稱、買入面值”為重點核查項。 投資者（及代理人）的證件是否為本人有效證件及個人牡丹靈通卡或理財金賬戶卡是否真實有效。 打印憑證 交易成功后，打印憑證式國債憑證、利息清單。 7．必須審核客戶在開戶相關(guān)憑證上的簽名正確。 3．授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項授權(quán)業(yè)務。 交易處理 清點現(xiàn)金無誤后,使用“2723國庫券購買”交易。如果產(chǎn)品狀態(tài)是發(fā)行失敗或者到期，不可以設置自動再投。 如果終止份額不是客戶理財交易賬戶的全部余額，則該產(chǎn)品必須允許部分終止時才能交易成功（終止類型為贖回除外）；如果理財產(chǎn)品允許部分終止，則在“產(chǎn)品數(shù)量”欄輸入需部分終止的金額；如果理財產(chǎn)品不允許部分終止，則先通過“5933查詢個人理財交易賬戶余額查詢”交易，查詢客戶個人理財交易賬戶下該理財產(chǎn)品的余額后，在“產(chǎn)品數(shù)量”欄輸入全部余額。 操作步驟：同上 審核內(nèi)容：柜員審核客戶提供的身份證件、理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 6．審核憑證打印輸出內(nèi)容與理財產(chǎn)品交易申請書上填寫的內(nèi)容、身份證件相關(guān)內(nèi)容相符。e時代、牡丹靈通卡）真實有效。 交易處理 審核無誤后，使用“5922個人理財產(chǎn)品購買”交易，劃卡輸入卡號，在“產(chǎn)品代碼”欄輸入該期理財產(chǎn)品的代碼，在“金額”欄輸入客戶的認購金額，由客戶在密碼鍵盤正確輸入密碼。 交易處理：審核無誤后，使用“5921個人理財交易賬戶銷戶”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入客戶姓名、證件類型、證件號碼等相關(guān)要素。,2024/11/18,30,銷戶業(yè)務流程：,當客戶的個人理財交易賬戶內(nèi)的理財產(chǎn)品份額為零時，才可以辦理該交易。e時代、牡丹靈通卡）真實有效。 注：申請書上客戶抄寫的內(nèi)容，必須抄寫。 1.問候、詢問客戶 2.復述業(yè)務 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶簽名 7.加蓋印章 8.整理、清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶 10. 道別客戶,2024/11/18,28,審核內(nèi)容及交易處理：,審核內(nèi)容： 審核客戶提供的身份證件及理財金賬戶卡（牡丹靈通卡根據(jù)提示選擇正確的內(nèi)容。,賬號查詢與7630交易查詢結(jié)果一致,2024/11/18,17,重點實施內(nèi)容：個人客戶掛失,按賬號/卡號查詢。,需授權(quán)處理,2024/11/18,14,個人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按戶名方式查詢。e時代、牡丹靈通卡） ]的口頭掛失、正式掛失、申請書掛失，使用“7654個人賬戶掛失/解掛”交易，選擇儲蓄賬戶（卡），輸入賬（卡）號，摘要選擇“口頭掛失”、“正式掛失”，掛失類型中選擇“正?！?、“申請書掛失”，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，依次輸入開戶日期等相關(guān)要素，必須經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)。 1．若為口頭掛失須提醒客戶在口頭掛失有效期內(nèi)辦理正式掛失。 授權(quán)人必須審核系統(tǒng)提示的全部授權(quán)內(nèi)容；授權(quán)人必須審核交易輸入的業(yè)務要素正確無誤。 如果客戶辦理正式掛失，則還應審核已辦理的掛失是否在有效期內(nèi)。 ● 新的交易為“7654個人客戶掛失”交易。個人理財業(yè)務操作培訓,2009年8月 李秀蘭,2024/11/18,2,提綱,一、掛失業(yè)務操作 二、個人理財業(yè)務操作 三、基金業(yè)務操作 四、國債業(yè)務操作 五、銀保通業(yè)務操作 六、第三方存管業(yè)務操作,2024/11/18,