【正文】 通過設(shè)置預(yù)測模板中的各預(yù)測項目內(nèi)容，預(yù)測項目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動取數(shù)計算。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示“信貸管理—合同清分—合同類型清分”）根據(jù)設(shè)定的合同清分標準，系統(tǒng)可以對集團全部的信貸合同進行清分，便于集團及時對信貸資金進行風險預(yù)測。 “內(nèi)部委托貸款申請”和“內(nèi)部委托貸款合同”）主要用來處理內(nèi)部委托貸款業(yè)務(wù)。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示“信貸管理—對外擔保合同”）通過“對外擔?！惫?jié)點，集團對成員單位的擔保業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一管理，規(guī)避擔保業(yè)務(wù)可能帶來的各種資金風險。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示“信貸管理—銀行借款申請—銀行借款合同”）經(jīng)集團審批同意后，由相關(guān)信貸人員與銀行辦理申請手續(xù)，如果該業(yè)務(wù)屬于銀行綜合授信額度控制范圍內(nèi)，系統(tǒng)提示占用綜合授信使用額度的情況，銀行借款合同簽訂后在系統(tǒng)中進行記錄并與對應(yīng)的“銀行借款申請”建立連接。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示“綜合授信—綜合查詢—授信額度綜合查詢”）通過“授信額度綜合查詢”可以根據(jù)需要對各成員單位的銀行授信和內(nèi)部授信進行指定查詢并分類匯總授信額度，便于集團根據(jù)銀行授信的使用情況調(diào)整信貸資金的使用策略。系統(tǒng)根據(jù)內(nèi)部授信額度對內(nèi)部信貸的發(fā)放進行控制，控制方式相對靈活，可以分為“提示、控制”、“提示、不控制”、“不提示、不控制”三種方式，保證集團對于不同發(fā)展階段、不同發(fā)展策略的成員單位采取不同的信貸政策，確保內(nèi)部信貸管理符合集團整體戰(zhàn)略發(fā)展的需要。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示“綜合授信—等級計分—信用等級表下發(fā)”）信用等級表確定之后在系統(tǒng)中通過“信用等級表下發(fā)”節(jié)點下發(fā)給相關(guān)成員單位。在這個節(jié)點，集團可以對各成員單位銀行授信額度的使用情況進行明細查詢。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示“綜合授信—銀行授信—銀行綜合授信協(xié)議”）通過“銀行綜合授信協(xié)議”可以完整地記錄各商業(yè)銀行授予的集團授信額度和企業(yè)授信額度的明細情況。首先介紹綜合授信管理， 企業(yè)在日常活動中經(jīng)常需要依靠銀行提供一些涉及企業(yè)資信的服務(wù)，比如由銀行開具信用證，開具保函，開具銀行承兌匯票，或者向銀行申請貸款，銀行在提供這些服務(wù)的同時必須對企業(yè)的經(jīng)營情況進行評估，通過各種方式降低銀行的信貸風險。調(diào)劑清算當成員單位和票據(jù)管理中心發(fā)生調(diào)劑業(yè)務(wù)，在調(diào)劑票據(jù)到期日后就需要進行清算。通過轉(zhuǎn)出操作生成蘭色的應(yīng)付單或者紅色的付款結(jié)算單，并且對開票退票業(yè)務(wù)進行帳務(wù)處理。通過轉(zhuǎn)出操作生成蘭色的應(yīng)收單或者紅色的收款結(jié)算單，并且對收票退票業(yè)務(wù)進行帳務(wù)處理。“付票登記”審核通過后，推式生成劃帳結(jié)算單，用于完成劃保證金和交手續(xù)費/保證金的業(yè)務(wù)，劃帳結(jié)算單生效后傳會計平臺，對開票據(jù)管理的業(yè)務(wù)進行帳務(wù)處理和維護銀行帳戶余額。票據(jù)質(zhì)押將票據(jù)作為質(zhì)押物到銀行或者財務(wù)公司辦理貸款的管理。業(yè)務(wù)人員赴銀行辦理托收業(yè)務(wù)完成后，如果托收成功就進行辦理操作，錄入銀行返回的托收日期。銀行辦理貼現(xiàn)結(jié)果為成功時，在“貼現(xiàn)辦理單”選擇處理結(jié)果為“成功”，錄入銀行返回的貼現(xiàn)利率、貼現(xiàn)息、貼現(xiàn)余額信息。流程：結(jié)算單位操作：結(jié)算單位收到票據(jù)——〉內(nèi)部存放在結(jié)算中心（調(diào)劑存放）結(jié)算中心操作：結(jié)算中心票據(jù)入庫——〉結(jié)算單位操作：結(jié)算單位提出使用票據(jù)申請目前，資金結(jié)算尚未與商業(yè)匯票打通，所以在進行付款過程中選擇結(jié)算方式為票據(jù)后，只能再進入到商業(yè)匯票系統(tǒng)進行手工修改票據(jù)狀態(tài)。 內(nèi)部存放與領(lǐng)用演示：（商業(yè)匯票—應(yīng)收商業(yè)匯票—內(nèi)部存放/內(nèi)部領(lǐng)用）成員單位收到票據(jù)后，可以按照集團財務(wù)管理制度，將票據(jù)統(tǒng)一存放到票據(jù)管理中心。 銀行存放與領(lǐng)用以集團資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心演示：（商業(yè)匯票—應(yīng)收商業(yè)匯票—銀行存放/銀行領(lǐng)用）普通公司在收到商業(yè)票據(jù)后，在票據(jù)到期托收前將大面額票據(jù)保存在商業(yè)銀行中，以保證承兌匯票安全。加強對商業(yè)匯票的集中統(tǒng)一管理，發(fā)揮短期資金調(diào)劑職能涉及模塊：票據(jù)管理接下來為大家介紹商業(yè)票據(jù)的管理集團企業(yè)在經(jīng)營活動中有大量的結(jié)算業(yè)務(wù)需要通過商業(yè)票據(jù)進行處理，由于票據(jù)的使用過程中主要是利用企業(yè)的信用來融通資金，所以越來越多的企業(yè)在利用票據(jù)解決結(jié)算問題的同時非常關(guān)注票據(jù)使用中的風險管理。資金結(jié)算業(yè)務(wù)引起賬戶余額的任何變動，系統(tǒng)會自動取到賬戶積數(shù)表中進行積數(shù)累計。（6）查詢分析在結(jié)算系統(tǒng)中，系統(tǒng)提供了對于成員單位結(jié)算業(yè)務(wù)和結(jié)算中心清算業(yè)務(wù)的各種信息查詢功能，便于管理者從各個角度對信息進行匯總分析。見下圖：集團資金管理中心制證第五步：以股份公司資金管理中心負責人（600201）登錄到股份公司資金管理中心在“資金結(jié)算—結(jié)算中心間業(yè)務(wù)—清算處理”進行股份公司資金管理中心結(jié)算憑證的生成。見下圖：股份公司資金管理中心制證憑證分錄如下：帝創(chuàng)股份北京分公司： 借：其他應(yīng)收款—天安制藥一廠 貸：銀行存款—股份結(jié)算中心存款（該科目需要在帝創(chuàng)股份北京分公司中設(shè)置）股份公司結(jié)算中心：借：活期存款—帝創(chuàng)股份北京分公司 貸：銀行存款—總結(jié)算中心存款總結(jié)算中心：借：活期存款—股份公司資金管理中心 貸：活期存款—天安制藥一廠天安制藥一廠：借：銀行存款—總結(jié)算中心存款（該科目需要在天安制藥一廠中設(shè)置） 貸：其他應(yīng)收款—帝創(chuàng)股份北京分公司 “集團公司本部”向“帝創(chuàng)股份北京分公司”進行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬付款：第一步：以集團公司本部結(jié)算員（600102）登錄到集團資金管理中心，二次登錄到帝創(chuàng)集團公司總部，在“遠程結(jié)算—委托付款書—付款錄入”中進行付款填寫時，選擇“內(nèi)部轉(zhuǎn)帳”選擇收款的結(jié)算中心為“股份公司資金管理中心”，然后再選擇內(nèi)部收款單位“帝創(chuàng)股份北京分公司”。見下圖：股份公司資金管理中心核查傳遞第五步：以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心在“資金結(jié)算—網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)—付款核查”中對該付款業(yè)務(wù)進行核查。見下圖：帝創(chuàng)股份北京分公司付款填寫第二步：以帝創(chuàng)股份北京分公司負責人（800201）登錄到股份公司資金管理中心，在“遠程結(jié)算—二次登錄”到帝創(chuàng)股份北京分公司，在“遠程結(jié)算—委托付款書—付款審核”中對該付款業(yè)務(wù)進行審核和提交處理。對于不同結(jié)算中心下屬成員單位之間的收付款業(yè)務(wù)，可以通過結(jié)算中心之間的清算業(yè)務(wù)進行處理。結(jié)算單位和結(jié)算中心可以通過“付款查詢”來查閱付款指令的執(zhí)行狀態(tài)。也可以通過資金計劃自動生成資金下?lián)軉危M行預(yù)算驅(qū)動撥款業(yè)務(wù)。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心演示：（客戶化—基本檔案—結(jié)算信息—內(nèi)部賬戶）在資金管理信息系統(tǒng)內(nèi)部，結(jié)算中心為下屬各成員單位建立虛擬的“內(nèi)部賬戶”，每個成員單位設(shè)立一個“內(nèi)部賬戶”，將內(nèi)部賬戶與外部賬戶進行關(guān)聯(lián)。下面就來為大家介紹以上結(jié)算需求在系統(tǒng)中是如何解決的。加強資金集中結(jié)算管理，有效挖掘沉淀資金，降低資金使用成本涉及模塊：資金結(jié)算、資金計息、遠程結(jié)算集團的沉淀資金是指集團資金在流動過程中形成的一部分閑置資金。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示界面：“資金計劃—查詢分析—匯總資金計劃”）選擇查詢條件的值為空，對想要查詢的資金計劃類型選擇后進行卡片顯示，既可看到如下界面：通過“匯總資金計劃”節(jié)點，集團總部可以對各類資金計劃的總體情況進行匯總查詢分析，對于某一類型資金計劃可以直接點擊進行明細查詢。（4）資金計劃的分析以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示界面：“資金計劃—查詢分析—資金計劃查詢”）選擇查詢條件是“已審核或者已下?lián)堋钡馁Y金計劃都可以查詢到數(shù)據(jù)。（3）資金計劃的執(zhí)行（演示付款填寫）以集團公司本部結(jié)算員（600102）登錄到集團資金管理中心，二次登錄到帝創(chuàng)集團公司總部，在“遠程結(jié)算—委托付款書—付款錄入”中進行付款填寫。（2）編制資金計劃，以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心 在資金計劃樣表確定之后，結(jié)算中心通過信息系統(tǒng)將樣表下發(fā)表給各成員單位。例如，可以根據(jù)集團內(nèi)各行業(yè)成員單位的經(jīng)營特點設(shè)定各行業(yè)的收入項目和支出項目，規(guī)范同一行業(yè)成員單位的數(shù)據(jù)測算口徑，按照集團的管理標準對資金流入流出進行統(tǒng)一的分類計算，便于集團總部及時地匯總分析。目前絕大多數(shù)集團都是通過資金計劃管理的方式對成員單位的資金進行統(tǒng)籌管理，預(yù)估成員單位的資金閑置或短缺狀況，根據(jù)經(jīng)營發(fā)展的需要調(diào)整成員單位的資金收支計劃，使集團資金的整體流動控制在規(guī)劃范圍內(nèi)，滿足集團經(jīng)營活動對資金的需求，防范資金風險。我們的系統(tǒng)通過銀企互聯(lián)為企業(yè)提供了一套自動對賬程序。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示：風險管理—資金監(jiān)控—銀行賬戶查詢）選擇查詢條件：20070101至20080323，包含查詢期間無發(fā)生額打勾。 5年以上6票據(jù)貼現(xiàn)六個月籌投資方式序號編碼名稱類型1NDJK內(nèi)部