【正文】 貸款外部籌資7WD外部定期存款外部其他8ND內(nèi)部定期存款內(nèi)部其他注：資金信貸中的借款合同表示結算中心借出資金，貸款合同表示結算中心貸入資金資金計劃項目一級項目編碼二級項目編碼三級項目編碼期初余額收入01主營業(yè)務收入0101藥品010101房地產(chǎn)010102其他業(yè)務收入0102銷售材料收入010201技術轉讓收入010202包裝物出租收入010203修理修配收入010204服務、咨詢收入010205租賃收入010206運輸收入010207加工收入010208投資性房地產(chǎn)處置010209其他收入010299收款合計：支出02職工薪酬0201勞動保護費0202材料耗材0204折舊費0207租賃費0208運輸費0210修理費0211辦公費0219差旅費0222技術轉讓費0232系統(tǒng)維護費0248固定資產(chǎn)采購支出0249材料采購支出0250其他支出0299支出合計：期末余額三、演示業(yè)務流程：在演示中通過講解幫助資金管理者解決資金管理問題的方式演示以下流程： 建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng)，掌握集團資金的流量、流向和存量涉及模塊：風險管理、網(wǎng)上銀行首先我們來看第一個問題：如何建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng)以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心在“網(wǎng)上銀行—基礎設置—網(wǎng)銀服務器配置”建立NC資金管理系統(tǒng)與銀行網(wǎng)銀的互聯(lián)互通。網(wǎng)銀服務器配置可以通過銀企互聯(lián)的方式建立企業(yè)與銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的連接，搭建一個跨越各商業(yè)銀行、跨越各成員單位的資金監(jiān)控系統(tǒng)，通過網(wǎng)銀適配器與各銀行的網(wǎng)銀接口進行實時連接，從銀行的系統(tǒng)中獲取數(shù)據(jù)，實現(xiàn)集團對下屬公司的資金實時監(jiān)控。在銀企互聯(lián)的平臺基礎上，我們的系統(tǒng)提供了多角度的匯總查詢功能，便于管理者根據(jù)需要從地域、行業(yè)、開戶銀行或股權關系等各個角度進行任意組合的查詢，查詢資金的發(fā)生額、余額和交易明細。滿足不同角度的分析需求。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示：風險管理—資金監(jiān)控—銀行賬戶查詢）選擇查詢條件：20070101至20080323，包含查詢期間無發(fā)生額打勾。查詢條件查詢結果交易明細 比如：通過“銀行賬戶查詢”，可以實時查詢各成員單位的賬戶余額，并根據(jù)分析的角度進行不同的匯總查詢。舉例：用友資金管理在東航財務公司項目上，每15秒自動下載銀行對帳單更新資金賬戶信息，這樣可以避免傳統(tǒng)方式下資金賬戶信息傳遞不及時、信息失真的風險?，F(xiàn)金流量分析：以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示：風險管理—資金監(jiān)控—現(xiàn)金流分析）圖形：以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示：網(wǎng)上銀行—銀行對賬單和自動對賬）此外，我們的系統(tǒng)還提供了實時下載銀行對賬單和自動對賬的功能。我們的系統(tǒng)通過銀企互聯(lián)為企業(yè)提供了一套自動對賬程序。企業(yè)可以通過網(wǎng)銀實時下載各銀行賬戶的對賬單，避免傳統(tǒng)的銀行對賬單傳遞過程中可能發(fā)生的人為造假，保證資金信息的真實性。此外各成員單位可以通過系統(tǒng)進行自動對賬，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，一方面可以及時掌握未達賬項信息，另外一方面通過發(fā)生額的核對可以監(jiān)控成員單位的銀行賬戶中是否存在擅自挪用資金的行為。對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃，平衡資金需求涉及模塊：資金計劃在掌握了集團資金的各種信息之后，集團資金管理者就會想到如何有效地對成員單位的資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃，最大限度地提高資金的使用效益。目前絕大多數(shù)集團都是通過資金計劃管理的方式對成員單位的資金進行統(tǒng)籌管理，預估成員單位的資金閑置或短缺狀況，根據(jù)經(jīng)營發(fā)展的需要調(diào)整成員單位的資金收支計劃，使集團資金的整體流動控制在規(guī)劃范圍內(nèi)，滿足集團經(jīng)營活動對資金的需求，防范資金風險。（1）（演示“確定資金計劃樣表”）統(tǒng)一以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心。NC系統(tǒng)可以幫助企業(yè)建立和完善資金計劃的管理體系，為企業(yè)加強資金計劃管理的及時性、有效性提供技術支撐。在“資金計劃—初始設置—資金計劃類型”節(jié)點，可以根據(jù)集團的管理需要設置不同內(nèi)容的資金計劃樣表。例如，可以根據(jù)集團內(nèi)各行業(yè)成員單位的經(jīng)營特點設定各行業(yè)的收入項目和支出項目，規(guī)范同一行業(yè)成員單位的數(shù)據(jù)測算口徑，按照集團的管理標準對資金流入流出進行統(tǒng)一的分類計算，便于集團總部及時地匯總分析。在“資金計劃周期”節(jié)點，可以設置資金計劃的編制周期，明確計劃管理的時間維度。通過確定資金計劃的收支項目和編制周期，集團統(tǒng)一了下屬成員單位資金計劃的編制樣表。如果集團啟用了預算管理系統(tǒng)，在“預算取數(shù)規(guī)則設置”節(jié)點可以建立資金計劃與預算管理系統(tǒng)的鏈接，將預算管理系統(tǒng)中的資金預算數(shù)據(jù)引入到資金計劃。（2）編制資金計劃，以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心 在資金計劃樣表確定之后，結算中心通過信息系統(tǒng)將樣表下發(fā)表給各成員單位。（演示界面：“資金計劃—遠程業(yè)務—填寫資金計劃”） 各成員單位在系統(tǒng)中填寫資金計劃，目前系統(tǒng)提供了三種填寫方式：第一種：在界面直接輸入數(shù)據(jù)；第二種：通過“導入”節(jié)點將格式相同的EXCEL表格引入；第三種：通過“預算導入”節(jié)點把NC預算系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)直接導入資金計劃，成員單位內(nèi)部對資金計劃執(zhí)行審核程序后報結算中心審批。（演示界面：“資金計劃—遠程業(yè)務—審批資金計劃”）結算中心在匯總各單位的資金計劃后執(zhí)行集團總部的相關審批流程，如果審批過程中對成員單位上報數(shù)據(jù)進行調(diào)整可以在“審批數(shù)”這一欄進行修改，對變更之后的審批數(shù)系統(tǒng)自動用顏色標注，便于對資金計劃的調(diào)整結果進行查找。結算中心在對成員單位的結算業(yè)務進行處理時按照資金計劃控制，系統(tǒng)提供了三種控制方式，包括嚴格控制、提示或不控制3種式，可以根據(jù)收支項目的性質設定不同的控制方式。（3）資金計劃的執(zhí)行（演示付款填寫）以集團公司本部結算員（600102）登錄到集團資金管理中心，二次登錄到帝創(chuàng)集團公司總部，在“遠程結算—委托付款書—付款錄入”中進行付款填寫。審定資金計劃之后就進入了資金計劃的執(zhí)行階段，成員單位在資金管理系統(tǒng)中進行日常資金結算時，實際執(zhí)行數(shù)據(jù)可以自動傳遞到資金計劃系統(tǒng)，形成資金計劃的“執(zhí)行數(shù)”。對于沒有經(jīng)過資金結算系統(tǒng)進行的收付款業(yè)務可以通過填寫“收款登記單”和“付款登記單”補錄資金結算信息，自動傳遞到資金計劃系統(tǒng)。信息的自動傳遞減少了人工錄入執(zhí)行數(shù)的工作量，提高了信息傳遞的及時性，更重要的是避免了人為操作中產(chǎn)生的錯誤。（4）資金計劃的分析以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示界面：“資金計劃—查詢分析—資金計劃查詢”）選擇查詢條件是“已審核或者已下?lián)堋钡馁Y金計劃都可以查詢到數(shù)據(jù)。為了便于資金計劃的日常監(jiān)控和及時的分析調(diào)整，系統(tǒng)提供了“資金計劃查詢”功能。系統(tǒng)可以根據(jù)“審批數(shù)”與“執(zhí)行數(shù)”自動計算執(zhí)行“差額”和變動“比例”。在查詢界面上可以同時顯示“計劃數(shù)”、“審批數(shù)”、“執(zhí)行數(shù)”、“差額”和“比例”，一方面便于資金管理者根據(jù)實際執(zhí)行情況分析差異原因，對后續(xù)的資金調(diào)度進行及時的調(diào)整，另外一方面可以根據(jù)實際執(zhí)行情況對成員單位上報數(shù)和集團審批數(shù)的確定標準和依據(jù)進行分析，逐步提高資金計劃編制的科學性和準確性。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示界面：“資金計劃—查詢分析—匯總資金計劃”）選擇查詢條件的值為空，對想要查詢的資金計劃類型選擇后進行卡片顯示，既可看到如下界面：通過“匯總資金計劃”節(jié)點，集團總部可以對各類資金計劃的總體情況進行匯總查詢分析，對于某一類型資金計劃可以直接點擊進行明細查詢。以集團公司資金管理中心負責人（800101）登錄到集團資金管理中心（演示界面：“資金計劃—查詢分析—多期計劃匯總查詢”）選擇查詢條件的值為：可以查到如下界面：通過“多期計劃匯總查詢”可以根據(jù)分析需要對某一成員單位在指定周期內(nèi)的資金計劃進行明細查詢，便于根據(jù)管理的需要對資金計劃進行不同時間周期的查詢分析。以上我們提到的資金計劃管理體系僅僅是一套管理方法，需要在資金結算業(yè)務中貫徹執(zhí)行，完成資金的統(tǒng)籌調(diào)配。這就涉及到了我們提到的第三個問題：資金集中結算管理。加強資金集中結算管理，有效挖掘沉淀資金，降低資金使用成本涉及模塊：資金結算、資金計息、遠程結算集團的沉淀資金是指集團資金在流動過程中形成的一部分閑置資金。對于一個正常經(jīng)營的集團企業(yè)，從某一個成員單位的角度，他在經(jīng)營過程中不同時期會面臨資金閑置和資金短缺的不同狀態(tài)，從某一個時點上看，集團內(nèi)部會同時存在資金閑置和資金短缺的成員單位。各種情況綜合起來，在集團整體資金的流動曲線中會在最下方形成一部分不動的資金，這就是集團的沉淀資金，全部分