【正文】 資金產(chǎn)品DEMO演示思路一、產(chǎn)品演示的基礎(chǔ)演示產(chǎn)品：虛擬機(jī)構(gòu)設(shè)置：演示背景為虛擬的帝創(chuàng)集團(tuán)公司，該公司按照主要業(yè)務(wù)分為三個(gè)子集團(tuán)：天安藥業(yè)有限責(zé)任公司（藥業(yè)）、華創(chuàng)實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司（房地產(chǎn)）、帝創(chuàng)股份有限責(zé)任公司（上市公司）。集團(tuán)采取總分結(jié)算中心的管理模式，負(fù)責(zé)集團(tuán)的資金管理工作，集團(tuán)資金管理中心下轄股份公司資金管理中心。集團(tuán)資金管理中心一方面承擔(dān)總結(jié)算中心的職責(zé)，另一方面負(fù)責(zé)帝創(chuàng)集團(tuán)本部、天安藥業(yè)和華創(chuàng)實(shí)業(yè)兩個(gè)子集團(tuán)下屬的結(jié)算單位的資金管理工作。股份公司資金管理中心負(fù)責(zé)管理上市板塊結(jié)算單位的資金管理工作。（參見資金管理組織）本次產(chǎn)品演示以資金管理中心為主體，涉及如下成員單位：（1）結(jié)算中心：集團(tuán)資金管理中心、股份公司資金管理中心（2）結(jié)算單位：帝創(chuàng)集團(tuán)本部、天安制藥一廠、金地房地產(chǎn)開發(fā)、帝創(chuàng)股份北京分公司人員設(shè)置：演示過(guò)程中，每個(gè)成員單位設(shè)置兩名工作人員，分別是負(fù)責(zé)人和結(jié)算員，其中負(fù)責(zé)人代表管理層，負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核監(jiān)督，結(jié)算員代表執(zhí)行層，負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體操作執(zhí)行。演示要點(diǎn)：主要按照結(jié)算中心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行演示，不受產(chǎn)品模塊分類的限制。在演示產(chǎn)品中強(qiáng)資金監(jiān)控平臺(tái)、資金結(jié)算平臺(tái)和資金信貸平臺(tái)等亮點(diǎn)。二、演示基礎(chǔ)設(shè)置公司目錄（資金管理組織）序號(hào)公司編碼公司名稱備注11001帝創(chuàng)集團(tuán)公司資金管理組織2100199集團(tuán)資金管理中心31001帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部410010101天安制藥一廠51001020101金地房地產(chǎn)開發(fā)610010399股份公司資金管理中心710010301 帝創(chuàng)股份北京分公司用戶及權(quán)限設(shè)置角色設(shè)置序號(hào)單位名稱角色角色編碼權(quán)限21帝創(chuàng)集團(tuán)公司集團(tuán)總部負(fù)責(zé)人600101公司查詢、審核2集團(tuán)總部結(jié)算員600102公司操作3天安制藥一廠負(fù)責(zé)人600201公司查詢、審核4結(jié)算員600202公司操作5金地房地產(chǎn)負(fù)責(zé)人600301公司查詢、審核6結(jié)算員600302公司操作7帝創(chuàng)股份北分負(fù)責(zé)人600401公司查詢、審核8結(jié)算員600402公司操作9集團(tuán)資金管理中心資金管理中心負(fù)責(zé)人800101結(jié)算中心查詢、審核10資金管理中心結(jié)算員800102結(jié)算中心操作11股份公司資金管理中心股份公司資金負(fù)責(zé)人800201結(jié)算中心查詢、審核12股份公司資金結(jié)算員800202結(jié)算中心操作注：登錄密碼均為1銀行賬戶體系設(shè)置集團(tuán)成員單位開戶情況序號(hào)公司賬戶屬性開戶銀行銀行賬號(hào)1帝創(chuàng)集團(tuán)公司（集團(tuán)結(jié)算中心代管）總賬戶工商銀行北京分行Gh1001012總賬戶招商銀行北京分行Zs1001013股份公司資金管理中心總賬戶工商銀行上海分行Gh1002014總賬戶招商銀行上海分行Zs100201帝創(chuàng)集團(tuán)公司（結(jié)算單位）分賬戶工商銀行北京分行回龍觀支行Gh100301分賬戶招商銀行北京分行五道口支行Zs1003015天安制藥一廠分賬戶工商銀行河北分行Gh1004016分賬戶招商銀行河北分行Zs1004017金地房地產(chǎn)分賬戶工商銀行天津分行Gh1005018分賬戶招商銀行天津分行Zs1005019帝創(chuàng)股份北分（股份結(jié)算中心）分賬戶工商銀行上海分行閔行支行Gh10060110分賬戶招商銀行上海分行虹口支行Zs100601注：開戶日期統(tǒng)一為2007年1月1日內(nèi)部賬戶設(shè)置序號(hào)賬戶屬性公司名稱賬戶編碼1活期存款賬戶帝創(chuàng)集團(tuán)公司101001天安制藥一廠101002金地房地產(chǎn)101003帝創(chuàng)股份北京分公司101004股份公司資金管理中心1020022定期存款賬戶帝創(chuàng)集團(tuán)公司201001天安制藥一廠201002金地房地產(chǎn)201003帝創(chuàng)股份北京分公司2010043貸款賬戶帝創(chuàng)集團(tuán)公司301001天安制藥一廠301002金地房地產(chǎn)301003帝創(chuàng)股份北京分公司301004結(jié)算中心科目體系序號(hào)科目編碼一級(jí)科目二級(jí)科目三級(jí)科目備注一、資產(chǎn)類11002銀行存款　　100201　活期存款　10020101　　工商銀行10020102　　招商銀行100202　定期存款　10020201　　工商銀行10020202　　招商銀行　100203總結(jié)算中心存款 分結(jié)算中心設(shè)置21011內(nèi)部貸款　　　101101　結(jié)算中心調(diào)款　分中心賬戶101102　結(jié)算單位貸款　成員單位貸款賬戶10110201帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部10110202天安制藥一廠10110203金地房地產(chǎn)開發(fā)公司10110204帝創(chuàng)股份北京分公司31132應(yīng)收利息　　　113201　成員單位用款利息　分中心賬戶113202　外部單位用款利息　成員單位貸款賬戶41900應(yīng)收款項(xiàng)　　　5190001應(yīng)收票據(jù)　　　6190001代墊款　　　二、負(fù)債類　72011內(nèi)部借款　　　82012外部借款　　　201201　金融機(jī)構(gòu)借款　　201201　非金融機(jī)構(gòu)借款　　92231應(yīng)付利息　　　223101　結(jié)算中心調(diào)入資金利息　分中心賬戶223102　結(jié)算單位存款利息　成員單位結(jié)算賬戶223103　外部借款利息　　102101內(nèi)部存款　　　210101　活期存款　成員單位結(jié)算賬戶21010101　　帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部　21010102　　天安制藥一廠　21010103　　金地房地產(chǎn)開發(fā)公司　21010104　　帝創(chuàng)股份北京分公司　21010105　　集團(tuán)資金管理中心　21010106　　股份公司資金管中心　210102　定期存款　成員單位結(jié)算賬戶21010201　　帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部　21010202　　天安制藥一廠　21010203　　金地房地產(chǎn)開發(fā)公司　21010204　　帝創(chuàng)股份北京分公司　112900企業(yè)往賬　　成員單位290001企業(yè)存放票據(jù)　　　122910預(yù)提利息　　　　三、損益類　136603財(cái)務(wù)費(fèi)用　　　660301利息收入66030101企業(yè)貸款利息收入66030102銀行存款利息收入660302利息支出　　　66030201企業(yè)存款利息支出66030202銀行貸款利息支出660303手續(xù)費(fèi)利率設(shè)置序號(hào)利率種類 年利率(%)1活期存款2定期存款三個(gè)月半 年一 年3協(xié)定存款4通知存款一天七天1．625貸款 6個(gè)月 1 年 13年（含） 35年（含） 5年以上6票據(jù)貼現(xiàn)六個(gè)月籌投資方式序號(hào)編碼名稱類型1NDJK內(nèi)部短期借款內(nèi)部籌資2NCJK內(nèi)部長(zhǎng)期借款內(nèi)部籌資3WDJK外部短期借款外部投資4WCJK外部長(zhǎng)期借款外部投資5WDDK外部短期貸款外部籌資6WCDK外部長(zhǎng)期