【正文】 心在“資金結(jié)算—網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)—付款核查”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行核查、支付和制證，生成集團(tuán)資金管理中心的結(jié)算憑證。見下圖：帝創(chuàng)集團(tuán)總部付款填寫第二步：以帝創(chuàng)集團(tuán)總部負(fù)責(zé)人（600101）登錄到集團(tuán)資金管理中心，在“遠(yuǎn)程結(jié)算—二次登錄”到帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部，在“遠(yuǎn)程結(jié)算—委托付款書—付款審核”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行審核和提交處理。該操作涉及到由下屬“股份公司資金管理中心”向上級“集團(tuán)資金管理中心”資金清算的過程。第六步：集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）對該委托付款書進(jìn)行核查后，在“資金結(jié)算—結(jié)算中心間業(yè)務(wù)—清算處理”進(jìn)行集團(tuán)資金管理中心結(jié)算憑證的生成。操作該業(yè)務(wù)時(shí)，需要在付款核查時(shí)由“股份公司資金管理中心” 傳遞 到“集團(tuán)資金管理中心”進(jìn)行核查處理。第三步：以帝創(chuàng)股份北京分公司負(fù)責(zé)人（800201）登錄到股份公司資金管理中心在“資金結(jié)算—網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)—付款經(jīng)辦”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行經(jīng)辦。舉例： “帝創(chuàng)股份北京分公司”向“天安制藥一廠”進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬付款：第一步：以帝創(chuàng)股份北京分公司結(jié)算員（800202）登錄到股份公司資金管理中心，在“遠(yuǎn)程結(jié)算—二次登錄”到帝創(chuàng)股份北京分公司，在“遠(yuǎn)程結(jié)算—委托付款書—付款錄入”中進(jìn)行付款填寫時(shí)，選擇“內(nèi)部轉(zhuǎn)帳”選擇收款的結(jié)算中心為“集團(tuán)資金管理中心”，然后再選擇內(nèi)部收款單位“天安制藥一廠”。例如帝創(chuàng)股份北京分公司付款給天安制藥一廠，由帝創(chuàng)股份北京分公司向股份公司資金管理中心提交付款委托書，股份公司資金管理中心和集團(tuán)總部資金管理中心中心之間辦理清算，股份公司資金管理中心減少帝創(chuàng)股份北京分公司的內(nèi)部賬戶余額，總部資金管理中心增加天安制藥一廠的內(nèi)部賬戶余額。（4）內(nèi)部結(jié)算演示：（遠(yuǎn)程結(jié)算—委托付款—內(nèi)部轉(zhuǎn)賬）對于集團(tuán)內(nèi)部成員單位之間的收付款業(yè)務(wù)，成員單位可以填寫“收款委托書”或“付款委托書”交結(jié)算中心進(jìn)行處理，結(jié)算中心通過內(nèi)部賬戶進(jìn)行結(jié)算，不在商業(yè)銀行的賬戶之間進(jìn)行資金的實(shí)際調(diào)撥，例如集團(tuán)總資金管理中心下屬的天安制藥一廠付款給金地房地產(chǎn)公司，由集團(tuán)總資金管理中心進(jìn)行結(jié)算處理，天安制藥一廠內(nèi)部賬戶余額減少，金地房地產(chǎn)公司內(nèi)部賬戶余額增加，商業(yè)銀行的賬戶資金不發(fā)生變動(dòng)。如果企業(yè)啟用了NC的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系統(tǒng)，可以直接在“應(yīng)收管理”、“應(yīng)付管理”、“報(bào)賬中心”節(jié)點(diǎn)中填寫付款單，自動(dòng)傳遞到資金結(jié)算系統(tǒng)，由結(jié)算中心進(jìn)行后續(xù)處理，減少了操作環(huán)節(jié)。審核同意后提交結(jié)算中心，由結(jié)算中心辦理相應(yīng)的審批程序。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心在“資金結(jié)算—銀行業(yè)務(wù)—資金調(diào)撥”選擇查詢條件時(shí)取消“制單日期”后可以查詢到如下界面：通過“資金調(diào)撥”節(jié)點(diǎn)，結(jié)算中心可以在任意兩個(gè)銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥，例如：結(jié)算中心在不同商業(yè)銀行開立的總賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥，滿足資金頭寸調(diào)度的需求。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心在“資金結(jié)算—銀行業(yè)務(wù)—資金下?lián)堋边x擇查詢條件時(shí)取消“錄入日期”后可以查詢到如下界面：當(dāng)成員單位需要對外付款時(shí)，通過“資金下?lián)堋惫?jié)點(diǎn)由結(jié)算中心根據(jù)資金計(jì)劃將款項(xiàng)下?lián)艿匠蓡T單位的分賬戶，滿足成員單位對外付款的需求。內(nèi)部賬戶的作用就是對銀行實(shí)際賬戶中的總賬戶與分賬戶之間由于資金劃撥產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系進(jìn)行核算。如果某些成員單位的賬戶由于政策的限制不能將資金上劃到集團(tuán)總賬戶，可以將這類賬戶設(shè)為獨(dú)立賬戶，成員單位通過結(jié)算平臺(tái)處理日常業(yè)務(wù)，結(jié)算中心不予干涉但是可以查看相關(guān)信息，起到監(jiān)控的作用。（1）賬戶設(shè)置以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心演示：（客戶化—基本檔案—結(jié)算信息—開戶銀行）首先就是通過“開戶銀行”建立結(jié)算管理的基礎(chǔ)。目前國內(nèi)外大型集團(tuán)企業(yè)主要采用建立現(xiàn)金池的方式將成員單位流入的資金集中在集團(tuán)的總賬戶，再根據(jù)資金計(jì)劃將資金下?lián)芙o各成員單位用于日常交易，將閑置資金集中在現(xiàn)金池，便于資金的統(tǒng)一使用。對于一個(gè)正常經(jīng)營的集團(tuán)企業(yè)，從某一個(gè)成員單位的角度，他在經(jīng)營過程中不同時(shí)期會(huì)面臨資金閑置和資金短缺的不同狀態(tài)，從某一個(gè)時(shí)點(diǎn)上看，集團(tuán)內(nèi)部會(huì)同時(shí)存在資金閑置和資金短缺的成員單位。這就涉及到了我們提到的第三個(gè)問題：資金集中結(jié)算管理。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示界面：“資金計(jì)劃—查詢分析—多期計(jì)劃匯總查詢”）選擇查詢條件的值為：可以查到如下界面：通過“多期計(jì)劃匯總查詢”可以根據(jù)分析需要對某一成員單位在指定周期內(nèi)的資金計(jì)劃進(jìn)行明細(xì)查詢，便于根據(jù)管理的需要對資金計(jì)劃進(jìn)行不同時(shí)間周期的查詢分析。在查詢界面上可以同時(shí)顯示“計(jì)劃數(shù)”、“審批數(shù)”、“執(zhí)行數(shù)”、“差額”和“比例”，一方面便于資金管理者根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況分析差異原因，對后續(xù)的資金調(diào)度進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整，另外一方面可以根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況對成員單位上報(bào)數(shù)和集團(tuán)審批數(shù)的確定標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)進(jìn)行分析，逐步提高資金計(jì)劃編制的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為了便于資金計(jì)劃的日常監(jiān)控和及時(shí)的分析調(diào)整，系統(tǒng)提供了“資金計(jì)劃查詢”功能。信息的自動(dòng)傳遞減少了人工錄入執(zhí)行數(shù)的工作量，提高了信息傳遞的及時(shí)性，更重要的是避免了人為操作中產(chǎn)生的錯(cuò)誤。審定資金計(jì)劃之后就進(jìn)入了資金計(jì)劃的執(zhí)行階段，成員單位在資金管理系統(tǒng)中進(jìn)行日常資金結(jié)算時(shí)，實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)可以自動(dòng)傳遞到資金計(jì)劃系統(tǒng)，形成資金計(jì)劃的“執(zhí)行數(shù)”。結(jié)算中心在對成員單位的結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行處理時(shí)按照資金計(jì)劃控制，系統(tǒng)提供了三種控制方式，包括嚴(yán)格控制、提示或不控制3種式，可以根據(jù)收支項(xiàng)目的性質(zhì)設(shè)定不同的控制方式。（演示界面：“資金計(jì)劃—遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)—填寫資金計(jì)劃”） 各成員單位在系統(tǒng)中填寫資金計(jì)劃，目前系統(tǒng)提供了三種填寫方式：第一種：在界面直接輸入數(shù)據(jù)；第二種：通過“導(dǎo)入”節(jié)點(diǎn)將格式相同的EXCEL表格引入；第三種：通過“預(yù)算導(dǎo)入”節(jié)點(diǎn)把NC預(yù)算系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)直接導(dǎo)入資金計(jì)劃，成員單位內(nèi)部對資金計(jì)劃執(zhí)行審核程序后報(bào)結(jié)算中心審批。如果集團(tuán)啟用了預(yù)算管理系統(tǒng)，在“預(yù)算取數(shù)規(guī)則設(shè)置”節(jié)點(diǎn)可以建立資金計(jì)劃與預(yù)算管理系統(tǒng)的鏈接，將預(yù)算管理系統(tǒng)中的資金預(yù)算數(shù)據(jù)引入到資金計(jì)劃。在“資金計(jì)劃周期”節(jié)點(diǎn)，可以設(shè)置資金計(jì)劃的編制周期，明確計(jì)劃管理的時(shí)間維度。在“資金計(jì)劃—初始設(shè)置—資金計(jì)劃類型”節(jié)點(diǎn)，可以根據(jù)集團(tuán)的管理需要設(shè)置不同內(nèi)容的資金計(jì)劃樣表。（1）（演示“確定資金計(jì)劃樣表”）統(tǒng)一以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心。對集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，平衡資金需求涉及模塊：資金計(jì)劃在掌握了集團(tuán)資金的各種信息之后，集團(tuán)資金管理者就會(huì)想到如何有效地對成員單位的資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，最大限度地提高資金的使用效益。企業(yè)可以通過網(wǎng)銀實(shí)時(shí)下載各銀行賬戶的對賬單，避免傳統(tǒng)的銀行對賬單傳遞過程中可能發(fā)生的人為造假，保證資金信息的真實(shí)性?，F(xiàn)金流量分析：以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示：風(fēng)險(xiǎn)管理—資金監(jiān)控—現(xiàn)金流分析）圖形：以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示：網(wǎng)上銀行—銀行對賬單和自動(dòng)對賬）此外，我們的系統(tǒng)還提供了實(shí)時(shí)下載銀行對賬單和自動(dòng)對賬的功能。查詢條件查詢結(jié)果交易明細(xì) 比如：通過“銀行賬戶查詢”，可以實(shí)時(shí)查詢各成員單位的賬戶余額，并根據(jù)分析的角度進(jìn)行不同的匯總查詢。滿足不同角度的分析需求。網(wǎng)銀服務(wù)器配置可以通過銀企互聯(lián)的方式建立企業(yè)與銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的連接，搭建一個(gè)跨越各商業(yè)銀行、跨越各成員單位的資金監(jiān)控系統(tǒng)，通過網(wǎng)銀適配器與各銀行的網(wǎng)銀接口進(jìn)行實(shí)時(shí)連接，從銀行的系統(tǒng)中獲取數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)對下屬公司的資金實(shí)時(shí)監(jiān)控。 35年（含） 年 6個(gè)月 年一在演示產(chǎn)品中強(qiáng)資金監(jiān)控平臺(tái)、資金結(jié)算平臺(tái)和資金信貸平臺(tái)等亮點(diǎn)。（參見資金管理組織）本次產(chǎn)品演示以資金管理中心為主體，涉及如下成員單位：（1）結(jié)算中心：集團(tuán)資金管理中心、股份公司資金管理中心（2）結(jié)算單位：帝創(chuàng)集團(tuán)本部、天安制藥一廠、金地房地產(chǎn)開發(fā)、帝創(chuàng)股份北京分公司人員設(shè)置：演示過程中，每個(gè)成員單位設(shè)置兩名工作人員，分別是負(fù)責(zé)人和結(jié)算員，其中負(fù)責(zé)人代表管理層，負(fù)責(zé)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核監(jiān)督，結(jié)算員代表執(zhí)行層，負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體操作執(zhí)行。集團(tuán)資金管理中心一方面承擔(dān)總結(jié)算中心的職責(zé)，另一方面負(fù)責(zé)帝創(chuàng)集團(tuán)本部、天安藥業(yè)和華創(chuàng)實(shí)業(yè)兩個(gè)子集團(tuán)下屬的結(jié)算單位的資金管理工作。資金產(chǎn)品DEMO演示思路一、產(chǎn)品演示的基礎(chǔ)演示產(chǎn)品：虛擬機(jī)構(gòu)設(shè)置：演示背景為虛擬的帝創(chuàng)集團(tuán)公司，該公司按照主要業(yè)務(wù)分為三個(gè)子集團(tuán)：天安藥業(yè)有限責(zé)任公司（藥業(yè)）、華創(chuàng)實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司（房地產(chǎn)）、帝創(chuàng)股份有限責(zé)任公司（上市公司）。集團(tuán)采取總分結(jié)算中心的管理模式，負(fù)責(zé)集團(tuán)的資金管理工作，集團(tuán)資金管理中心下轄股份公司資金管理中心。股份公司資金管理中心負(fù)責(zé)管理上市板塊結(jié)算單位的資金管理工作。演示要點(diǎn)：主要按照結(jié)算中心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行演示，不受產(chǎn)品模塊分類的限制。二、演示基礎(chǔ)設(shè)置公司目錄（資金管理組織）序號公司編碼公司名稱備注11001帝創(chuàng)集團(tuán)公司資金管理組織2100199集團(tuán)資金管理中心31001帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部410010101天安制藥一廠51001020101金地房地產(chǎn)開