資金管理中心運(yùn)行方案-資料下載頁
2025-05-14 03:47本頁面
【導(dǎo)讀】天山房地產(chǎn)從項目公司到集團(tuán)總部的資金進(jìn)行集中管理。度，實現(xiàn)資金的集中管理、統(tǒng)一調(diào)度和有效監(jiān)控。使下屬單位資金的出入處于總部的嚴(yán)。密監(jiān)管之下；以資金管理為中心，以先進(jìn)的計算機(jī)技術(shù)為手段，建立內(nèi)部信息管理系統(tǒng)，健全財務(wù)規(guī)章制度，實現(xiàn)高效率的信息化管理。總部為載體的資金管理中心，以資金計劃為預(yù)算驅(qū)動，以信息技術(shù)為手段，包括資金收付系統(tǒng)、資金調(diào)度系統(tǒng)、資金分析系統(tǒng)等的資金集中管理體制。合；在籌融資方面，堅持資金有效平衡與資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化相結(jié)合；;在控制資金占用上，合;在資金信息化管理方面，堅持資金信息化管理與業(yè)務(wù)流程再造相結(jié)合。往來的監(jiān)督，促進(jìn)企業(yè)整體效益的提高，特制定本辦法。辦行在開戶單位所屬地域設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)銀行。行方案、手續(xù)費用及相關(guān)管理規(guī)定等事宜；余額匯劃至資金管理中心在承辦行開立的總賬戶，各收入專戶實行零余額的資金上劃；可疑經(jīng)濟(jì)事項，有權(quán)進(jìn)行追索檢查?？傎~戶，并由系統(tǒng)自動生成劃轉(zhuǎn)單。
【正文】 再補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)。 各開戶單位必須在當(dāng)月 25 日前報下月資金計劃，資金計劃要做到量入而出、收支平衡、留有余地，不留缺口。 資金管理中心 作好計劃內(nèi)資金準(zhǔn)備，并預(yù)備部分計劃外資金。 六 、 內(nèi)部 借款管理 資金管理中心對開戶單位申請的 內(nèi)部 借款，貫徹“借前調(diào)查、借時審查、借后檢查”的三查制度，確保借款的安全性、效益性，提高周轉(zhuǎn)效率。發(fā)現(xiàn)使用不合法、不合理，有權(quán)從存款中扣回。貸款實行有償服務(wù)，按同期銀行貸款利率按月計算收取，逾期加收 罰息。 內(nèi)部借 款的申請與審批：凡開戶單位 申請內(nèi)部借款 ，須 向資金管理中心申報經(jīng)開戶單位董事會 簽批的“內(nèi)部借款申請書” ， 經(jīng) 資金管理中心 信貸員審查認(rèn)可，并簽署意見蓋章后，預(yù)算內(nèi)的報 財務(wù)部長 批準(zhǔn)，預(yù)算外的報 股份公司 董事會 審批 ， 審批通過后，按要求填寫“內(nèi)部借款憑證”， 借貸雙方簽訂內(nèi)部 借款合同，借款 單位憑批準(zhǔn)的“ 內(nèi)部借款 申請書” 復(fù)印件 和“ 內(nèi)部借款 憑證”一聯(lián)及合同作入賬憑證。 資金管理中心 對內(nèi)部借款項目具有審查權(quán)、制裁權(quán)， 主要 包括： （ 1） 對不合理占用的借款，加收利息，或強(qiáng)制收回本息； （ 2） 強(qiáng)制收回逾期借款 本息； （ 3） 停止發(fā)放部分或全部貸款； （ 4） 其他制裁措施。 七 、 紀(jì)律 資金管理中心嚴(yán)格遵守和執(zhí)行國家的金融法律、法規(guī)以及股份公司和商業(yè)銀行的有關(guān)規(guī)定和制度，制定資金管理中心的管理制度和會計核算辦法。 開戶單位如有 下列情形之一的， 由 股份公司財務(wù)部 給予 開戶單位財務(wù)負(fù)責(zé)人通報批評、警告、記過、解聘等處分，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān) ： （ 1） 開戶單位違反本制度規(guī)定，在指定銀行之外的銀行私自開立賬戶的； （ 2） 開戶單位 出現(xiàn)將 收入存入資金管理中心指定銀行 之外賬戶的； （ 3） 開戶單位的資金使用 未 按 照資金使用計劃執(zhí)行， 并且 事前 未 向股份公司 財務(wù)部申請 報告的 ； （ 4）審計部門在審計過程中查出因財務(wù)負(fù)責(zé)人瀆職或失職 形成的重大資金違規(guī)行為 。 開戶單位如未遵守下列規(guī)定，股份公司財務(wù)部應(yīng)對其 財務(wù) 負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核： （ 1） 資金日報表 未按時報出的 ； （ 2） 資金使用情況提供分析說明 未按時報出的 ； （ 3） 資金使用計劃 未按時報出的 ； （ 4） 余額調(diào)節(jié)表 未按時報出的 。 八、 附則 本規(guī)定由 股份公司 財務(wù)部制定并負(fù)責(zé)解釋。 本規(guī)定自頒布之日施行。
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