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【正文】 、計(jì)算機(jī)軟件等方面的研究。主持、參與國(guó)家省部級(jí)課題 20 多項(xiàng)，在各類核心期刊發(fā)表論文 40多篇，獲省市科技獎(jiǎng)項(xiàng) 6 項(xiàng)，發(fā)明專利 9項(xiàng)。 曹教授憑借其在電子商務(wù)領(lǐng)域豐富的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)公司的創(chuàng)建及網(wǎng)站主要服務(wù)內(nèi)容提出了寶貴的意見。 投資人持股情況 股東 出資額（萬元） 所占股份（ %） 15 10 10 10 10 十、 融資與資金運(yùn)營(yíng)計(jì)劃 說明資金的來源、結(jié)構(gòu)、規(guī)模、成本等，介紹相關(guān)融資計(jì)劃，資金運(yùn)營(yíng)計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)資金退出策略 (方式、時(shí)間 )等。 資金來源及融資計(jì)劃 資金來源 ☆ 自籌資金 45 萬元人民幣 —— 管理團(tuán)隊(duì)出資 45萬元作為創(chuàng)業(yè)初始資本 企業(yè)初始自籌資金來自股東出資，其中付永紅出資 13 萬元，其他 4 人各出資 8 萬元，共計(jì) 45 萬元。初始資本中，出資人通過自己的渠道籌借獲得，組成公司原始的股本結(jié)構(gòu)。雖然成本較低，但規(guī)模較小， 但不能滿足遠(yuǎn)期公司發(fā)展所需資金。 ☆ 其他公司入股 10 萬元人民幣 —— 大管家信息技術(shù)有限公司入股投資 10 萬元 公司創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì) 得到大管家信息技術(shù)有限公司 10 萬元的資助，占公司股本的%，主要用于公司創(chuàng)辦費(fèi)和前期投資。 ☆ 風(fēng)險(xiǎn)資本 100 萬元人民幣 —— 風(fēng)險(xiǎn)投資基金 融資額 100 萬 元 ，其中全部為投資額，占公司股本的 %，主要用于固定資產(chǎn)投資、人員工資和業(yè)務(wù)推廣所需費(fèi)用。 風(fēng)險(xiǎn)資金的引入，不僅解決了公司創(chuàng)業(yè)的資金問題，而且必會(huì)優(yōu)化公司的經(jīng)營(yíng)管理，有助于企業(yè)品牌的打造和企業(yè)核心文化的建立，因此，我們管理團(tuán)隊(duì)希望讓投 資方參股本公司。投資方可享有監(jiān)督本公司管理層、參與公司重大戰(zhàn)略制定等權(quán)利。同時(shí)，本公司承諾，如果公司沒有實(shí)施項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，管理層向投資公司承擔(dān)相關(guān)的法律責(zé)任。 ☆ 其他資金來源 1．銀行借款 隨著公司發(fā)展，業(yè)務(wù)擴(kuò)大，需求資金不斷攀升，為了擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要，將考慮向銀行等金融機(jī)構(gòu)借款，以彌補(bǔ)公司資金不足。 2．企業(yè)加盟 企業(yè)在建立分站點(diǎn)的過程中，一部分城市是由企業(yè)籌資自建，一部分采取加盟的方式，為加盟商提供網(wǎng)站與服務(wù)，協(xié)助其運(yùn)作，并向加盟商收取加盟費(fèi)。 資金運(yùn)營(yíng)計(jì)劃 所融資本 155 萬元，用途如下： 公司創(chuàng)辦費(fèi)： 萬元 ☆ 公司開辦費(fèi)： 萬元 ☆ 網(wǎng)站開發(fā)費(fèi)用： 萬元 ☆ 域名注冊(cè)費(fèi)： 萬元 ☆ 虛擬主機(jī)托管費(fèi)： 萬元 固定資產(chǎn)投資 固定資產(chǎn)投資總的投資額為 萬元 ☆ 辦公設(shè)備（桌椅、文件柜、空調(diào)、紗窗、隔墻）： 3 萬元 ☆ 硬件： 萬元 設(shè)備名稱 型號(hào) 數(shù)量 單價(jià) 費(fèi)用 （萬 元） 服務(wù)器 IBM System x3850 M27233IPU 1 80,000元 8 交換機(jī) 華為 LS2403HHI 1 2300元 PC機(jī)： 揚(yáng)天 T4900V 10 3800元 打印機(jī) 惠普（ HP） LaserJet Pro P1606dn 1 2149元 掃描儀 HP G4010 1 1700元 傳真機(jī)： 佳能 FAXB120 1 1250元 復(fù)印機(jī)： 佳能 FC298 1 2430元 數(shù)碼相機(jī) 佳能 S90 1 2700元 網(wǎng)絡(luò)連接設(shè)備 合計(jì) 軟件： 萬元 名稱 型號(hào) 數(shù)量 單價(jià) 費(fèi)用（萬元） 操作系統(tǒng) Windows xp 中文專業(yè)版 1 800 數(shù)據(jù)庫(kù)軟件 SQL Server 2021 1 22400 服務(wù)器軟件 Winmail Mail Server (Build 1 免費(fèi) 0 0624) 殺毒軟件 360殺毒 1 免費(fèi) 0 編程軟件 1 免費(fèi) 0 網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)工具 1 免費(fèi) 0 合計(jì) 辦公場(chǎng)所租賃費(fèi) 辦公場(chǎng)所租賃費(fèi)共計(jì) 萬元 租用南京財(cái)經(jīng)大學(xué)電 子商務(wù) 省 重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室 辦公區(qū) ，辦公室 70 平米，包括辦公區(qū)、開發(fā)區(qū)、會(huì)議室 。 其他所用資金 用于 流動(dòng)資金 共計(jì) 萬元 ☆ 人員工資： 46 萬元 目前人員工資表 職稱 個(gè)數(shù) 工資 /月 總額 /月（萬元） 總經(jīng)理 1 3500 主管 4 3000 信息采集員 2 2021 按目前人員結(jié)構(gòu)，每年所需工資為： 萬元 /月 *12= 萬元 /年 ☆ 網(wǎng)站營(yíng)銷 費(fèi)用：預(yù)計(jì)宣傳推廣費(fèi)用 63 萬元 營(yíng)銷方式 資金投入（萬元） 網(wǎng)站推廣 20 郵件推廣 12 地鐵推廣 7 傳單推廣 10 活動(dòng)推廣 4 用戶推廣 2 手機(jī)報(bào) 8 總計(jì) 63 ☆ 其他，如商務(wù)談判、人員招聘、差旅費(fèi)等費(fèi)用： 萬元 風(fēng)險(xiǎn)資金退出策略 風(fēng)險(xiǎn)投資的目的是為了獲得利潤(rùn)，并且能夠順利退出。根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)與資金需求情況， 100 萬元風(fēng)險(xiǎn)資金為期 5年， 即于 2021 年 11 月份退出。屆時(shí)，公司的內(nèi)含投資報(bào)酬率將達(dá) 到 %，較好滿足風(fēng) 險(xiǎn)投資家獲利的目的。在風(fēng)險(xiǎn)投資的退出機(jī)制上，我們可以采取以下兩種方式。 ☆ 公司回購(gòu)：根據(jù)分析， 2 年后 公司將開始到盈利，公司可 逐步 將風(fēng)險(xiǎn)資金的一 部分股權(quán)以市值價(jià)格收回。 ☆ 股權(quán)轉(zhuǎn)讓 ：由于公司回購(gòu)的金額有限，可采取股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出。在具體轉(zhuǎn)讓時(shí)采用其他企業(yè)并購(gòu)，可以考慮使用分期并購(gòu)等。 以上兩種資金退出方式對(duì)于本公司都比較合適，具體在選擇時(shí)，可以根據(jù)企業(yè)的營(yíng)業(yè)狀況和風(fēng)險(xiǎn)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力選擇最優(yōu)方式。 十一、財(cái)務(wù)分析 對(duì)公司進(jìn)行完整的財(cái)務(wù)分析，包括對(duì)公司的價(jià)值評(píng)估。量化本公司的收入目標(biāo)和公司戰(zhàn)略。詳細(xì)說明實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)所需的資金。應(yīng)有關(guān)鍵的財(cái)務(wù)假設(shè)。 關(guān)鍵的財(cái)務(wù)假設(shè) 1． 會(huì)計(jì)年度的第一個(gè)月份是 2021 年 10月份。 2． 硬件采用直線法折舊，按 五年后殘值為原值的 10%計(jì)算。 3． 其他固定資產(chǎn)按直線法折舊，按三年后殘值為零計(jì)算。 4． 軟件和無形資產(chǎn)采用直線法折舊，按 5 年后殘值為零計(jì)算。 5． 每年的收入中 70%現(xiàn)付， 30%一年后付清。 6． 假設(shè)我們租房的房?jī)r(jià)為 萬元 /年。 7． 營(yíng)業(yè)稅按會(huì)員會(huì)費(fèi)收入的 5%計(jì)算，其他營(yíng)業(yè)稅按其他收入的 3%計(jì)算。 8． 公司屬于新辦高科技產(chǎn)業(yè)，享受“兩免三減半，以后減半按 15%征收”的稅收優(yōu)惠政策，在公司成立前兩年免征所得稅。公司按稅后凈利的 10%提取法定盈余公積，稅后凈利的 10%提取任意盈余公積。 9． 公司前兩年不分紅，后三年按提取盈余公積后凈 利的 25%分紅。 未來 5 年收益表、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表 未來 5 年收益表、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表（見附錄 1） 凈現(xiàn)值、投資回收期、內(nèi)部收益率和敏感性分析 ☆ 投資 凈現(xiàn)值： NPV=∑ (CICO)t(1+i)t 根據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù) 算得，NPV= (元 ) 其中， t=1,2,3,4,5 銀行短期借款（ 1 年期）利率為 %， 長(zhǎng)期借款利率為 %?？紤]到資金的機(jī)會(huì)成本和投資的風(fēng)險(xiǎn)性等因素 ， i（折現(xiàn)率）取 10%（下同），此時(shí)，NPV=(元 )，遠(yuǎn)大于零。計(jì)算期內(nèi)盈利能力很好，投資方案可行。 ☆ 投資回報(bào) 風(fēng)險(xiǎn)投資者所占公司股份比例為 ％，第一年虧損不分紅，第二年不分紅，第三年按稅后利潤(rùn) 減去公積金后的 35％分紅，按其持有股份可分得 305,112元，第四年按稅后利潤(rùn) 減去公積金后的 35％分紅，按其持有股份可分得 598,930元，第五年按稅后利潤(rùn) 減去公積金后的 35％分紅，按其持有股份可分得 991,490元，三年的紅利折成現(xiàn)值（ 10%折現(xiàn)率）為 元，假設(shè)風(fēng)險(xiǎn)投資在第五年撤資，可得 ％的 投資回報(bào)率 。 ☆ 投資回收期 回收 期 ＝累計(jì)凈現(xiàn)金流量開始出現(xiàn)正值的年份數(shù) 1 + 上一年累計(jì)凈現(xiàn)金流量的絕對(duì)值 /出現(xiàn)正值年份的凈現(xiàn)金流量 通過凈現(xiàn)金流量、折現(xiàn)率、投資額等數(shù)據(jù)用插值法計(jì)算，投資回收期為兩 年零 4 個(gè)月， 投資方案可行。 ☆ 內(nèi)部報(bào)酬率 根據(jù)現(xiàn)金流量表計(jì)算內(nèi)含報(bào)酬率如下： n NPV（ IRR） = ∑（ CICO） t（ 1+IRR） t=0 IRR=% t=1 內(nèi)含報(bào)酬率達(dá)到 %，遠(yuǎn)大于資金成本率 10%，主要因?yàn)楸竟咎峁┑母哔|(zhì)量的信息服務(wù)，具有良好的市場(chǎng)前景，使得利潤(rùn)率較高，前 5年內(nèi)市場(chǎng)增 長(zhǎng)性很好。 ☆ 項(xiàng)目敏感性分析 公司在營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)成本上存在來自各方面的不確定因素，我們對(duì)兩者按提高 10%和降低 10%的 單因素變化做敏感性分析。用逐項(xiàng)替代法計(jì)算投資回收期和內(nèi)含報(bào)酬率。 如 下圖 所示 ： 內(nèi)含報(bào)酬率 營(yíng)業(yè)收入 224% 230% 公司內(nèi)含報(bào)酬率為 % 77% 65% 營(yíng)業(yè)成本 不確定因素變化率 10% 0 10% 項(xiàng)目敏感性分析表： 項(xiàng)目 營(yíng)業(yè)收入 營(yíng)業(yè)成本 % % % % NPV（元） 1,234, 6,780, 6,028, 1,987, IRR 65% 230% 224% 77% 投資回收期（月） 36 28 30 34 公司對(duì) 營(yíng)業(yè)收入 的提高和降低最為敏感，營(yíng)業(yè)成本次之。在變化177。 10%范圍內(nèi)，內(nèi)含報(bào)酬率仍然高達(dá) 65%，說明能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，具有一定可靠性。 十二、風(fēng)險(xiǎn)控制 關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)分析（ 財(cái)務(wù)、技術(shù)、市場(chǎng)、管理、競(jìng)爭(zhēng)、資金撤出、政策等風(fēng)險(xiǎn)），說明將如何應(yīng)付或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和問題（應(yīng)急計(jì)劃）。 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 網(wǎng)站一旦推出，其功能能夠被迅速?gòu)?fù)制，必然會(huì)出現(xiàn)模仿、抄襲，因此經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要來自于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。 根據(jù)對(duì)國(guó)家政策和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的研究，在網(wǎng)站開發(fā)的過程中，力爭(zhēng)在客戶定位、服務(wù)模式等方面做出公司的特色，積極培育自身的競(jìng)爭(zhēng)能力，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力 。采取多種多樣的手段進(jìn)行市場(chǎng)推廣，迅速擴(kuò)大網(wǎng)站知名度，迅速占領(lǐng)相關(guān)市場(chǎng)，借助先占者優(yōu)勢(shì)形成消費(fèi)者心理“門檻” 。 憑借先占者優(yōu)勢(shì)建立龐大的信息資料數(shù)據(jù)庫(kù)及用戶資源，持續(xù) 服務(wù)開發(fā)步伐，永遠(yuǎn)比對(duì)手“快一步”。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 在網(wǎng)站建立的初始階段，由于網(wǎng)站服務(wù)本身的限制、消費(fèi)者心理等因素的影響可能會(huì)出現(xiàn)訪問量低，用戶不認(rèn)同網(wǎng)站服務(wù)等問題。針對(duì)這些情況一方面應(yīng)當(dāng)加大網(wǎng)站宣傳力度，在積極進(jìn)行網(wǎng)站營(yíng)銷活動(dòng)的同時(shí)進(jìn)一步分析目標(biāo)客戶群需求，及時(shí)調(diào)整網(wǎng)站平臺(tái)功能及內(nèi)容，另一方面通過采集信息認(rèn)證的方式解決前期信息采集渠道多樣化造成的信息不準(zhǔn)確問題，同時(shí)盡量加快信息更新，使得網(wǎng)站信息服務(wù)更具及時(shí)性。 融資風(fēng)險(xiǎn) 任何網(wǎng)站的發(fā)展都有一個(gè)周期，在發(fā)展的初始階段所需的人力、物力、財(cái)力的投入 都較大，這就使得網(wǎng)站發(fā)展的下一階段可能會(huì)出現(xiàn)外部融資困難，資金的缺失將形成發(fā)展制約。我們將在創(chuàng)業(yè)過程中一方面嚴(yán)格控制成本，節(jié)約資源，另一方面積極擴(kuò)大網(wǎng)站影響力，爭(zhēng)創(chuàng)廣告等多方收入，爭(zhēng)取資金的早日回流，同時(shí)積極與金融機(jī)構(gòu)接觸以獲取貸款，吸引風(fēng)險(xiǎn)投資的加入。 管理風(fēng)險(xiǎn) 管理風(fēng)險(xiǎn)主要是 網(wǎng)站 管理方法、團(tuán)隊(duì)的組織、協(xié)調(diào)與管理等。我們將切實(shí)落實(shí)一把手工程，嚴(yán)格執(zhí)行 網(wǎng)站 管理方法中的有關(guān)規(guī)定 ，相關(guān)人員 職責(zé)分明、工作到位。 采取優(yōu)惠政策吸引優(yōu)秀人才加入創(chuàng)業(yè)，對(duì)人員工作獎(jiǎng)罰分明，通過獎(jiǎng)金、升職、股權(quán)等方式激勵(lì)員工不斷奮斗 進(jìn)取，利用人才優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步構(gòu)筑競(jìng)爭(zhēng)壁壘。 附錄： 附錄 1： 南京 200 位白領(lǐng)的 調(diào)查 問卷 統(tǒng)計(jì) 情況 我們這次調(diào)查了選取了南京市 200 位比較具有代表性的白領(lǐng)。主要是詢問他（她）們?nèi)绻译娀蚱囆枰S修，他們會(huì)選擇怎樣的方式獲得售后服務(wù)信息。具體調(diào)研情況如下表所示： 獲得售后信息的方式 人數(shù) 所占比例 借助于搜索引擎（百度、谷歌） 110 55% 登錄家電（汽車）自己的售后網(wǎng)站 30 15% 相關(guān)白領(lǐng)論壇 10 5% B2B 網(wǎng)上購(gòu)物網(wǎng)站（阿里巴巴等） 10 5% 北京簡(jiǎn)單網(wǎng) 6 3% 其他 34 17% 附錄 4 2021 年不同城市白領(lǐng)的工資標(biāo)準(zhǔn) 檔次 城市 工資標(biāo)準(zhǔn)（元 /月） 檔次 城市 工資標(biāo)準(zhǔn) （元 /月） 檔次 城市 工資標(biāo)準(zhǔn)（元 /月） 一檔 香港 20500 五檔 鄭州 3880 銀川 2200 澳門 10000 昆明 3800 西寧 2021 二檔 上海 8350 武漢 3680 七檔 拉薩 19010