【正文】 富的經(jīng)驗和驚人的創(chuàng)造力。團(tuán)隊的其余作人員大多畢業(yè)于浙江大學(xué)，并在各自領(lǐng)域里有著相當(dāng)大的優(yōu)勢。二、 人事計劃1. 人員配備目前在職人員8人：總經(jīng)理、技術(shù)、美工、運營、財務(wù)、市場、客服、包裝與發(fā)貨。2009年計劃招聘4~6名銷售與客服2. 招聘 目前公司位于下沙高教園區(qū)杭州職業(yè)技術(shù)學(xué)院內(nèi)，下沙有數(shù)十所高校，通過及時的招聘會，公司吸納了很多優(yōu)秀的人才加盟人人購。3. 培訓(xùn) 公司目前培訓(xùn)分為以下兩類： 1）、上崗培訓(xùn)：員工正式上崗前10天為培訓(xùn)兼試用期，由各部門負(fù)責(zé)人全程負(fù)責(zé)指導(dǎo)和考察。試用期滿后正式上崗。 2）、日常培訓(xùn)：公司日常培訓(xùn)分為業(yè)務(wù)培訓(xùn)與素質(zhì)培訓(xùn)，其中業(yè)務(wù)培訓(xùn)通過每周的例會和每天的早會進(jìn)行。 3）、特色學(xué)習(xí)：人人購員工秉承“茍日新，又日新，日日新”的精神，設(shè)立了每周一次的讀書會，閱讀經(jīng)典著作，目前已經(jīng)堅持半年多的《論語》閱讀在員工中產(chǎn)生了很好的反饋。4. 考核目前的考核主要通過銷售量與客戶滿意度進(jìn)行。三、 薪資、福利方案1. 薪酬l 經(jīng)理級別目前工資構(gòu)成：基本工資+住房補貼+飯補+年終獎。 目前基本工資為2500，住房補貼200，飯補120，年終獎根據(jù)效益確定.l 銷售客服：基本工資+住房補貼+飯補+提成。目前基本工資為800，住房補貼200，飯補120，提成為毛利20%。2. 福利方案經(jīng)理級別的福利為：五金+保險、年終獎、股份獎勵。四、 股權(quán)分配和認(rèn)股計劃1. 初期股權(quán)分配創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊：51%核心發(fā)起人：36%預(yù)留給后續(xù)加入：6%預(yù)留內(nèi)部認(rèn)股： 8%天使投資與發(fā)起人：20%風(fēng)險投資預(yù)留：30%2. 認(rèn)股計劃公司預(yù)留8%股份作為內(nèi)部預(yù)留股，其中核心發(fā)起人與高層有貢獻(xiàn)的管理人員具有認(rèn)股權(quán)，認(rèn)股權(quán)的授予將在每個階段的業(yè)績評定時授予。 第九章 財務(wù)分析一、 投資收益與風(fēng)險分析主要假設(shè)：網(wǎng)站經(jīng)營與維護(hù)保持良好、網(wǎng)站所銷售的商品信譽足夠好，網(wǎng)站有較高的知名度和點擊率。1. 預(yù)計投資凈現(xiàn)值n NPV=未來報酬總現(xiàn)值－原始投資總現(xiàn)值＝∑(CICO)t(1+i)t t=1考慮到目前行業(yè)的平均報酬率水平以及資金成本、資金的機會成本和投資的風(fēng)險性等因素，i 取17%（下同），此時，NPV=（萬元），遠(yuǎn)大于零。因此，計算期內(nèi)盈利能力很好，投資方案可行。2. 預(yù)計投資回收期表1. 單位：萬元 時點012345各年的NCF10205080120∑NCF50402030110230預(yù)計投資回收期表回收期=累計凈現(xiàn)值出現(xiàn)正值年數(shù)1+(未收回現(xiàn)金/當(dāng)年現(xiàn)值)PP==(年)通過凈現(xiàn)金流量、折現(xiàn)率、投資額等數(shù)據(jù)用插值法計算，投資回收期小于ns/2，因此投資方案可行。3. 預(yù)計內(nèi)含報酬率根據(jù)現(xiàn)金流量表計算內(nèi)含報酬率如下： nNPV（IRR）= ∑（CICO）t（1+IRR）t=0 NPV(IRR)=0， IRR=% t=1%，大于資金成本率17%，說明本網(wǎng)站具有較大的市場潛力,該方案可行性較高。二、 收支平衡分析1. 盈利模式分析l 業(yè)務(wù)說明與定價業(yè)務(wù)種類說明定價廣告按位置（首頁，子頁，浮動廣告），面積大小，點擊率多少等收取不同費用收費標(biāo)準(zhǔn)見附錄銷售收入線上產(chǎn)品銷售的收入一般商品的利潤在5%10%之間 移動平臺l 2008年手機版人人購l 2009年開始開發(fā)3G終端l l 09年業(yè)務(wù)待定其他周邊收入l 合作費用l 推廣費用l 違約金l 其他待定l 業(yè)務(wù)推進(jìn)時間表服務(wù)種類進(jìn)入期(~)成長期(~)成熟期(~)廣告lll交易提成lll移動平臺ll其他周邊收入l說明：在第一階段，這是我們進(jìn)入市場的孵化期（測試期），為打開市場，吸引目標(biāo)客戶，我們將提供最廉價的商品，并且根據(jù)不同需要迎合不同消費群體的購物口味。在第二階段，我們進(jìn)入快速的增長期，本公司線上銷售業(yè)務(wù)將飛速增長，同時注冊用戶數(shù)也將飛速提升，廣告收入和空間使用費用等會為公司帶來大量的效益和利潤的快速增長。第三階段，進(jìn)入成熟期，我們的市場范圍得到進(jìn)一步的擴(kuò)大，成為具有市場影響力和一定品牌知名度的時尚購物網(wǎng)站，所以在此階段我們將根據(jù)客戶需求，開發(fā)更多的服務(wù)內(nèi)容，為公司帶來更多的收入方式。l 預(yù)計銷售收入趨勢分析表3. 單位：萬元 產(chǎn)品業(yè)務(wù)2008年（實際）第一季度第二季度第三季度第四季度總額廣告收入 3 銷售收入 6 15 總額 18 產(chǎn)品業(yè)務(wù)2009年（預(yù)測）第一季度第二季度第三季度第四季度總額廣告收入銷售收入79111340總額l 資產(chǎn)購置明細(xì)表表4. 單位：萬元 第一年第二年第三年第四年第五年固定資產(chǎn)投資服務(wù)器購買開發(fā)軟件(數(shù)據(jù)庫)3電腦40220合計0220l 預(yù)計工資分配表 表5. 單位： 萬元 第一年第二年第三年第四年第五年開發(fā)部工資 市場部工資 人力資源工資 財務(wù)人員工資 管理人員工資 合計 注：由于業(yè)務(wù)的擴(kuò)大，管理費用和銷售費用逐年增長業(yè)務(wù)擴(kuò)展需要增加技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員，從而開發(fā)部和市場部的工資也有所增加財務(wù)人員和其他人員的工資基本保持不變l 預(yù)計成本費用表 表6. 單位： 萬元 第一年第二年第三年第四年第五年固定資產(chǎn)投資服務(wù)器購買開發(fā)軟件(數(shù)據(jù)庫)3電腦40220合計0220營業(yè)費用前期推廣1088910托管費用域名的購買開發(fā)部工資 市場部工資 固定資產(chǎn)折舊合計管理費用管理人員工資 財務(wù)人員工資 人力資源工資 辦公費用245辦公室租用610合計1426財務(wù)費用費用總合計三、 財務(wù)分析1. 預(yù)計資產(chǎn)負(fù)債表表7. 單位：萬元資產(chǎn)流動資產(chǎn)貨幣資金預(yù)付賬款流動資產(chǎn)合計非流動資產(chǎn)固定資產(chǎn)：固定資產(chǎn)原值減：累計折舊 固定資產(chǎn)凈值16無形資產(chǎn)3027242118非流動資產(chǎn)合計34資產(chǎn)合計負(fù)債流動負(fù)債短期借款100100應(yīng)付工資 流動負(fù)債合計 非流動負(fù)債長期借款非流動負(fù)債合計負(fù)債合計 股東權(quán)益實收資本5050505050盈余公積未非配利潤42170194股東權(quán)益合計2020負(fù)債股東權(quán)益合計預(yù)計資產(chǎn)負(fù)債表2. 預(yù)計利潤表表8. 單位：萬元 營業(yè)收入減:營業(yè)費用管理費用財務(wù)費用營業(yè)利潤減:所得稅凈利潤7143038預(yù)計利潤表3. 預(yù)計現(xiàn)金流量表表9. 單位：萬元 現(xiàn)金流量第一年第二年第三年第四年第五年現(xiàn)金流入收入現(xiàn)金流出固定資產(chǎn)投資22工資 其他營業(yè)費用辦公費用245辦公室租用610現(xiàn)金流出合計凈現(xiàn)金流現(xiàn)金流量現(xiàn)值累計凈現(xiàn)值預(yù)計現(xiàn)金流量表4. 預(yù)計利潤分配表表10. 單位：萬元 項目第一年第二年第三年第四年第五年凈利潤加：年初未分配利潤000二．可供分配的利潤減:提取法定盈余公積金三．可供投資者分配的利潤減：提取任意盈余公積減：應(yīng)付股利四．未分配利潤預(yù)計利潤分配表注：l 根據(jù)公司法，按稅后利潤的10%提取法定盈余公積。l 為激勵職工，按稅后利潤的7%提取任意盈余公積金。l 為加強股東的信心，第一第二年不分紅，從第三年起每年年末按20％分配股利。四、 比率及趨勢分析1. 償債能力指標(biāo)分析表11.　　第一年第二年第三年第四年第五年流動比率資產(chǎn)負(fù)債率（%）%%%%%產(chǎn)權(quán)比率（%）%%%%%已獲利倍數(shù)償債能力指標(biāo)分析表分析：l 流動比率反映企業(yè)流動資產(chǎn)總額和流動負(fù)債比例關(guān)系，以2∶1較為理想。本企業(yè)的流動比率稍大于理想指標(biāo)，表明企業(yè)運行狀況良好，短期債務(wù)能力強，流動負(fù)債得到償還的保障較大。l 資產(chǎn)負(fù)債率衡量企業(yè)在不變賣固定資產(chǎn)的情況下，償還全部債務(wù)的能力，一般以50%為理想。本企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率在50%間浮動，表明企業(yè)償還債務(wù)的能力強。l 產(chǎn)權(quán)比率用來反映財務(wù)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定程度，本企業(yè)的產(chǎn)權(quán)比率漸趨于小，表明本企業(yè)的財務(wù)結(jié)構(gòu)漸趨于穩(wěn)定。l 已獲利倍數(shù)反映獲利能力對債務(wù)償付的保證程度，一般大于1，本企業(yè)的已獲利倍數(shù)較為理想。2. 盈利能力指標(biāo)分析表12.　第一年第二年第三年第四年第五年營業(yè)利潤率（%）%%%%%資產(chǎn)凈利率（%）%%%%%凈資產(chǎn)收益率（%）%%%%%獲利能力指標(biāo)分析分析：l 營業(yè)利潤率反映企業(yè)實現(xiàn)的利潤在銷售收入中所占的比重，比重大，則表明獲利能力高。本企業(yè)的營業(yè)利潤率保持在較高的水平，說明獲利能力高，經(jīng)濟(jì)效益好。l 資產(chǎn)凈利率指標(biāo)用來衡量企業(yè)對所有資產(chǎn)的運用效率，比率越高，表明盈利能力越強。本企業(yè)資產(chǎn)凈利率保持較高的水平，表明其盈利能力較強。l 凈資產(chǎn)收益率反映投資者投入自有資本的獲利能力，比例越高，說明資本獲取收益的能力越強。本企業(yè)凈資產(chǎn)收益率保持較高的水平，表明其資本獲利能力較強。五、 風(fēng)險資本退出投資者的退出方