銀行風險管理部工作總結-資料下載頁
2024-12-15 19:18本頁面
【導讀】繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標，以實施新資本協議為主線，不斷加強風險管理體系建設，風險管理狀況總體向好。良貸款億元），較年初下降了億元，不良貸款占比%，其中“三農”不良余額控制在億元。較年初減少億元。風險抵補能力進一步提高。根據總行要求及我行實際，及時。工作進行了詳細部署，明確了對三大風險的管控措施和工作要求。險管理基礎水平。今年以來，為貫徹落實《中。五是根據總行風險管理大檢查陜甘檢查組對我行。系統(tǒng)、新客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。部門，合計80余人參加了本次培訓。示和報告風險，落實風險管理責任和工作機制，有效識別和計量風險，報各類風險監(jiān)測報表，及時處理發(fā)現問題。提出切實可行的風險防控措施，防止信用風險升級。提出管控責任和追究措施，并形成報告上報總行。企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報告上報總行。審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風險。對已經發(fā)生的操作風險事件
【正文】 其監(jiān)管報表，撰寫報告及時報總行。 三、其他相關工作 （一）根據外部監(jiān)管要求，認真推進相關管理工作。 一是 按季報送全行風險狀況報告。為配合銀監(jiān)局非現場監(jiān)管的針對性和有效性要求，按季向銀監(jiān)局報送我行資產質量報告、經營與內部控制情況報告，全面真實反映我行日常經營狀況和內部控制以及各類資產質量風險狀況等； 二是 根據《中國銀監(jiān)會關于加強融資平臺貸款風險管理的指導意見的通知》 、《中國銀監(jiān)會關于 ⅩⅩ 年二季度重點風險防范工作的通知》、《關于加強閑置土地信貸風險防范和管理有關事項的通知》等通知的要求，加強對政府投融資平臺監(jiān)管和閑置土地客戶的預警提示工作，進一步規(guī)范融資平臺貸款擔保管理和房地產企業(yè)風險的應對、化解工作，確保我行貸款資金安全； 三是 根據陜西省銀行業(yè)協會《陜西省銀行業(yè) “ 逃廢銀行債務機構 ” 名單管理實施辦法》和《關于報送逃廢銀行債務機構名單的通知》，組織在全行范圍內開展報送逃廢銀行債務機構名單工作，并將相關情況報送銀行協會。 四是 按照總行《轉發(fā)〈中國銀監(jiān)會關于 ⅩⅩ 年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求，為全面反映我行在績效考核、合規(guī)建設、市場準入、信用風險緩釋、改善金融服務等方面監(jiān)管工作的貫徹落實情況，組織省行相關部門和各二級分行認真落實監(jiān)管要求，并將轄內情 況報送總行。 五是 積極配合德勤審閱工作，認真開展風險分類檢查。全年先后 5 次配合德勤審計組，累計對我行 475 戶、 1793 億元的信貸樣本進行了現場和非現場的審計，對審計發(fā)現問題，要求相關行高度關注德勤審計提出的貸款風險點，采取完善手續(xù)、補充擔保、退出收回等措施進行風險化解，并組織相關部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進行溝通，確保了審閱 工作的順利完成。 （二）認真開展信貸資產核查、檢查及整改工作。 一是認真排查 ⅩⅩ 年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關于對 ⅩⅩ 年以來新放貸款形成不良的法人客戶進行清查整改的通知》要求，我行對轄內 ⅩⅩ 年新發(fā)放形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報告參加總行座談會； 二是 配合開展信貸大檢查。為落實銀監(jiān)會 ⅩⅩ 年大型銀行監(jiān)管工作會議精神，防范和糾正六項違規(guī)行為，強化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務進行了為期十天的現場檢查； 三是 根據總行《關于 ⅩⅩ 年全行信貸業(yè)務檢查發(fā)現問題整改情況的通報》，配合業(yè)務部門，督導相關分行對未完成整改的個人生產經營貸款采取切實可行的整改措施，加大整改力度； 四是 根據總行《關于對 ⅩⅩ 年當年發(fā)放當年形成不良貸款進行調查的通知》，要求各二級分行對轄內 ⅩⅩ 年新發(fā)放當年形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。五是 根據總行《關于開展風險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風險管理綜合大檢查自查及接受總行現場檢查等工作。檢查結束后，要求各級行、各相關部門認真做好發(fā)現問題的后續(xù)整改工作 ，落實責任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務發(fā)展和風險控制的關系，嚴防大案、要案和重大風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理基礎水平。 （三）做好客戶風險應用平臺管理工作 一是按照總行要求，根據轄內各行風險客戶系統(tǒng)運行情況，總結風險信息運用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風險客戶信息運用季度總結報告》，并及時上報總行。同時，對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處置情況。二是按照總行統(tǒng)計部門要求，按月維護客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)，上報大額授信客戶數據異常變化分析表，并對客戶風險統(tǒng)計數據進行清理核查，同時反饋 需銀監(jiān)會集中清理客戶信息。 （四）做好部門配合工作 一是 配合省行內控合規(guī)部做好審計工作。根據總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排，積極配合省行內控合規(guī)部，認真填寫了審計期內不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計表（五級分類）、ⅩⅩ 年度新增不良貸款統(tǒng)計表，以及 ⅩⅩ 年新增不良貸款專項審計前問卷等工作，并及時和審計人員溝通，確保了審計工作的真實反映和順利開展。 二是 配合做好總行年度和省行季度內控評價相關指標整理填報。根據《提供各分行內部控制評價相關指標的通知》及調閱清單要求，積極配合省行內控合規(guī)部，提供調閱資料 ，并整理和填報內部控制評價風險管理相關指標，為我行內部控制評價工作發(fā)揮應有作用。 三是 根據省行相關部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關于黨風廉政建設責任落實和深化 “ 內控和案防制度執(zhí)行年 ” 活動的檢查工作。 今后 ,我們將進一步適應形勢 ,按照總省行各項工作部署及會議精神 ,正確處理業(yè)務發(fā)展與風險防范的關系 ,以信用風險為核心、操作風險為重點 ,充分利用各種風險管理工具 ,結合存在問題及不足 ,扎實抓好各項工作地落實 ,全面提高我行風險管理水平，進一步保障我行各項業(yè)務經營工作健康有序發(fā)展。
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