銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)(參考版)
2024-12-19 19:18本頁面
【正文】 今后 ,我們將進(jìn)一步適應(yīng)形勢 ,按照總省行各項(xiàng)工作部署及會(huì)議精神 ,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系 ,以信用風(fēng)險(xiǎn)為核心、操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn) ,充分利用各種風(fēng)險(xiǎn)管理工具 ,結(jié)合存在問題及不足 ,扎實(shí)抓好各項(xiàng)工作地落實(shí) ,全面提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，進(jìn)一步保障我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營工作健康有序發(fā)展。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評價(jià)相關(guān)指標(biāo)的通知》及調(diào)閱清單要求，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，提供調(diào)閱資料 ，并整理和填報(bào)內(nèi)部控制評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)指標(biāo)，為我行內(nèi)部控制評價(jià)工作發(fā)揮應(yīng)有作用。根據(jù)總行審計(jì)局西安分局對韓楨副行長審計(jì)工作的安排，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，認(rèn)真填寫了審計(jì)期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計(jì)表（五級分類）、ⅩⅩ 年度新增不良貸款統(tǒng)計(jì)表，以及 ⅩⅩ 年新增不良貸款專項(xiàng)審計(jì)前問卷等工作，并及時(shí)和審計(jì)人員溝通，確保了審計(jì)工作的真實(shí)反映和順利開展。二是按照總行統(tǒng)計(jì)部門要求，按月維護(hù)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，上報(bào)大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表，并對客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清理核查，同時(shí)反饋 需銀監(jiān)會(huì)集中清理客戶信息。 （三）做好客戶風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用平臺(tái)管理工作 一是按照總行要求，根據(jù)轄內(nèi)各行風(fēng)險(xiǎn)客戶系統(tǒng)運(yùn)行情況，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息運(yùn)用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風(fēng)險(xiǎn)客戶信息運(yùn)用季度總結(jié)報(bào)告》，并及時(shí)上報(bào)總行。五是 根據(jù)總行《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場檢查等工作。按照總行《關(guān)于對 ⅩⅩ 年以來新放貸款形成不良的法人客戶進(jìn)行清查整改的通知》要求，我行對轄內(nèi) ⅩⅩ 年新發(fā)放形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報(bào)告參加總行座談會(huì)； 二是 配合開展信貸大檢查。 （二）認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。 五是 積極配合德勤審閱工作，認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)分類檢查。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管的針對性和有效性要求，按季向銀監(jiān)局報(bào)送我行資產(chǎn)質(zhì)量報(bào)告、經(jīng)營與內(nèi)部控制情況報(bào)告，全面真實(shí)反映我行日常經(jīng)營狀況和內(nèi)部控制以及各類資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)狀況等； 二是 根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的指導(dǎo)意見的通知》 、《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于 ⅩⅩ 年二季度重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)閑置土地信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》等通知的要求，加強(qiáng)對政府投融資平臺(tái)監(jiān)管和閑置土地客戶的預(yù)警提示工作，進(jìn)一步規(guī)范融資平臺(tái)貸款擔(dān)保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對、化解工作，確保我行貸款資金安全； 三是 根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《陜西省銀行業(yè) “ 逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu) ” 名單管理實(shí)施辦法》和《關(guān)于報(bào)送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)名單的通知》，組織在全行范圍內(nèi)開展報(bào)送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)名單工作，并將相關(guān)情況報(bào)送銀行協(xié)會(huì)。 三、其他相關(guān)工作 （一）根據(jù)外部監(jiān)管要求，認(rèn)真推進(jìn)相關(guān)管理工作。為更有針對性的開展三農(nóng)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，認(rèn)真研究根據(jù)經(jīng)營行提出的停復(fù)牌相關(guān)問題，及時(shí)對制度做出調(diào)整，明確了停復(fù)牌管理的經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問題，有效地促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。 審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估工作報(bào)告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告及對風(fēng)險(xiǎn)事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關(guān)部門的整改任務(wù)和職責(zé)；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務(wù)、漢中市寧強(qiáng)縣政務(wù)服務(wù)中心設(shè)立延伸柜臺(tái)業(yè)務(wù)等準(zhǔn)入審批事項(xiàng)進(jìn)行了審議和投票表決，并對上報(bào)行及部門提出了具體的風(fēng)險(xiǎn)控制意見。 為充分反映新評級體系對我行經(jīng)營管理的影響，及時(shí)將評級成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理中加以推廣應(yīng)用 ,對新舊評級體系切換情況進(jìn)行了專題研究 ,通過對評級結(jié)果變化、制度調(diào)整和計(jì)量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面實(shí)施 16 級內(nèi)部評級體系，及時(shí)指導(dǎo)二級分行開展評級體系上線工作，對轄內(nèi)客戶評級情況進(jìn)行在線監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯(cuò)誤、評級結(jié)果登記錯(cuò)誤等問題及時(shí)通知各相關(guān)分行進(jìn)行整改。我行共梳理出評級相關(guān)制度 84項(xiàng)，其中總行制定的80 項(xiàng)，我行制定的 4 項(xiàng)（信貸 3 項(xiàng)、績效 1 項(xiàng)）。一是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評級體系試點(diǎn)方案》，制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評級體系試點(diǎn)實(shí)施方案》，并根據(jù)總行提供的我行客戶 ⅩⅩ 年度 9 級和 16 級的測試結(jié)果進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，及時(shí)將新評級體系對我行經(jīng)營產(chǎn)生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。制定下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)實(shí)施細(xì)則》，風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)制度的深化，強(qiáng)化了考核政策引導(dǎo)，確保了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的有效落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)；二是定期開展風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)工作，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)實(shí)施細(xì)則》要求，我部按季度對轄內(nèi)各二級分行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平進(jìn)行考核后進(jìn)行通報(bào)，并將考核結(jié)果按比例計(jì)入綜合績效考評，同時(shí)向總行上報(bào)我行 風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和自評結(jié)果；三是為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)工作質(zhì)量，發(fā)揮其在綜合績效考核、風(fēng)險(xiǎn)管理工作指引等方面的重要作用，對風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)實(shí)施細(xì)則的實(shí)施情況進(jìn)行調(diào)研，認(rèn)真研究
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