【正文】 等方面監(jiān)控要點，開展了現(xiàn)場檢查和評價工作，并將檢查和評價情況上報總行。 4 月 5 月，根據(jù)總行《關于對全行清算中心開展風險評估的通知》要求，及時制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風險評估工作實施方案》，成立由黨委副書記副行長韓楨為組長，風險管理、運營管理等七個部門負責人為成員的領導小組，下設辦公室在風險管理部，由各成員單位抽調業(yè)務骨干組成辦公室工作小組。 認 真開展外包業(yè)務風險評估工作。通過全省自查、現(xiàn)場評估、專項座談研討、風險管理委員會審議 ,全面評估和分析了當前外包業(yè)務的風險管理狀況 ,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風險管理等方面的各類風險隱患 15項 ,針對存在問題及隱患 , 多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見，進一步建立 健全了風險管理機制 ,促進和優(yōu)化了業(yè)務地快速發(fā)展。為全面準確積累操作風險損失數(shù)據(jù)，加快操作風險高級計量法建設，提高風險隱患的識別能力，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風險事件收集工作進行了統(tǒng)一安排。其中， ⅩⅩ 年 37件、 ⅩⅩ 年 34件、 ⅩⅩ 年 23件、 ⅩⅩ 年 13件 , 從時間和數(shù)量上來看，我行操作風險事件數(shù)量呈逐年下降趨勢，操作風險管理水平總體向好。一是為進一步提高風險水平評價工作的適用性，更加科學、準確地評價全行風險狀況，引導各行提高風險管理水平。 （六）認真做好新評級體系試點及正式上線推廣工作 根據(jù)總行評級試點及上線工作安排，積極組織相關部門做好本次16 級新評級體系試點及上線推廣工作，為我行評級工作作出應有的貢獻。二是根據(jù)評級體系試點工作安排，先后組織和參加了評級相關的制度進行梳理、非零售內部評級體系 2 次試點培訓和評級制度集 中修訂等工作。認真向總行反饋我行評級試點工作中遇到的問題，并提出有建設性的意見和建議。四是做好新舊體系切換影響的分析。 （七）認真履行風險管理委員會辦公室職責 今年以來，風險管理委員會辦公室組織 召 開 了 4 次省行風險 管理委 員會會議 。 （八）認真履行“三農(nóng)”風險管理中心職責 為全面落實“三農(nóng)”業(yè)務服務到位、風險可控、發(fā)展可持續(xù)的工作要求，一是在 ⅩⅩ 年實施三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復牌的基礎上，針對轄內三 農(nóng)業(yè)務風險狀況，及時下發(fā)了《關于進一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復牌管理工作的通知》，嚴格按照要求，建立有效工作機制，繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復牌管理的落實；二是按月對 “三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進行風險監(jiān)測，并及時匯總分析全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風險控制情況，及 時向 二級分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風險情況；三是 進一步提高停復牌制度的適用性。 三是 積 極指導村鎮(zhèn)銀行完成了對風險管理相關制度的完善和改進，并按季對村鎮(zhèn)銀行的風險管理狀況進行監(jiān)測，密切關注其信用風險、操作風險和流動性風險的變化情況，審核其監(jiān)管報表，撰寫報告及時報總行。 一是 按季報送全行風險狀況報告。 四是 按照總行《轉發(fā)〈中國銀監(jiān)會關于 ⅩⅩ 年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求，為全面反映我行在績效考核、合規(guī)建設、市場準入、信用風險緩釋、改善金融服務等方面監(jiān)管工作的貫徹落實情況，組織省行相關部門和各二級分行認真落實監(jiān)管要求，并將轄內情 況報送總行。全年先后 5 次配合德勤審計組，累計對我行 475 戶、 1793 億元的信貸樣本進行了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計，對審計發(fā)現(xiàn)問題，要求相關行高度關注德勤審計提出的貸款風險點，采取完善手續(xù)、補充擔保、退出收回等措施進行風險化解，并組織相關部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進行溝通，確保了審閱 工作的順利完成。 一是認真排查 ⅩⅩ 年以來新形成不良的核查工作。為落實銀監(jiān)會 ⅩⅩ 年大型銀行監(jiān)管工作會議精神，防范和糾正六項違規(guī)行為，強化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務進行了為期十天的現(xiàn)場檢查； 三是 根據(jù)總行《關于 ⅩⅩ 年全行信貸業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報》，配合業(yè)務部門，督導相關分行對未完成整改的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款采取切實可行的整改措施，加大整改力度； 四是 根據(jù)總行《關于對 ⅩⅩ 年當年發(fā)放當年形成不良貸款進行調查的通知》，要求各二級分行對轄內 ⅩⅩ 年新發(fā)放當年形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。檢查結束后，要求各級行、各相關部門認真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作 ，落實責任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務發(fā)展和風險控制的關系，嚴防大案、要案和重大風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理基礎水平。同時，對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處置情況。 （四）做好部門配合工作 一是 配合省行內控合規(guī)部做好審計工作。 二是 配合做好總行年度和省行季度內控評價相關指標整理填報。 三是 根據(jù)省行相關部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關于黨風廉政建設責任落實和深化 “ 內控和案防制度執(zhí)行年 ” 活動的檢查工作。