銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)-預(yù)覽頁
【正文】 余人參加了本次培訓(xùn)。一是認(rèn)真組織和指導(dǎo)各級行填報(bào)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)表，及時(shí)處理發(fā)現(xiàn)問題。 加大不良貸款結(jié)構(gòu)管控力度。三是根據(jù)總行《關(guān)于開展可疑、損失類貸款處置情況調(diào)查的通知要求》，安排專人對全行 159 戶、金額 億元的可疑、損失類法人客戶相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將 129 戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明， 形成報(bào)告上報(bào)總行。對已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件（案件），要妥善處理，防止聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)蔓延。三是根據(jù)總行通知要求，及時(shí)將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報(bào)總行。按月組織非信貸 542 報(bào)表、非信貸不良資產(chǎn)變動(dòng)情況表等報(bào)表的編報(bào)和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報(bào)送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報(bào)告》，對全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行客觀全面的反映。按照總行限額管理要求，及時(shí)向二級分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)限額管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行 ⅩⅩ 年行業(yè)限額管理意見》，針對總行對房地產(chǎn)限額實(shí)施指令性計(jì)劃，要求各行認(rèn)真落實(shí)房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認(rèn)真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析； 四是 根據(jù)總行《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)貸款項(xiàng)目銷售情況風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，安排專人對涉及我行的 25 戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行 的核查，并將風(fēng)險(xiǎn)核查情況上報(bào)總行。二是 完成了農(nóng)戶貸款分類偏差的整改。 認(rèn)真核查分類在線監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)線索。進(jìn)一步規(guī)范了貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理，真實(shí)反映貸款質(zhì)量和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài)，促進(jìn)存量貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患的有 效化解，切實(shí)降低信貸資產(chǎn)損失。 認(rèn)真開展新信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)上線推廣工作。 落實(shí)專人負(fù)責(zé)解答測試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)問題，認(rèn)真分析測試結(jié)果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導(dǎo)致無法完成分類等情況，密切關(guān)注新系統(tǒng)上線對我行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響，及時(shí)形成分 析報(bào)告上報(bào)總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項(xiàng)工作平穩(wěn)過渡，按時(shí)保質(zhì)地完成本次上線推廣任務(wù)。二是按照總行相關(guān)制度要求，按月認(rèn)真組織對全行法人不良貸款的 DCF 減值測試及全轄支行機(jī)構(gòu)的法人客戶正常、關(guān)注貸款及個(gè)人客戶貸款的 MM測試，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)工作要求，加強(qiáng)對測試結(jié)果的審核，認(rèn)真開展后評價(jià)工作，穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。一是按照總行要求，認(rèn)真組織相關(guān) 部門，落實(shí)整改工作，并及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患整改落實(shí)報(bào)告。積極組織風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控、安全保衛(wèi)和信息技術(shù)管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、 機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應(yīng)急等方面監(jiān)控要點(diǎn)，開展了現(xiàn)場檢查和評價(jià)工作，并將檢查和評價(jià)情況上報(bào)總行。 認(rèn) 真開展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估工作。為全面準(zhǔn)確積累操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，加快操作風(fēng)險(xiǎn)高級計(jì)量法建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)隱患的識別能力，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作進(jìn)行了統(tǒng)一安排。一是為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)工作的適用性，更加科學(xué)、準(zhǔn)確地評價(jià)全行風(fēng)險(xiǎn)狀況，引導(dǎo)各行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。二是根據(jù)評級體系試點(diǎn)工作安排，先后組織和參加了評級相關(guān)的制度進(jìn)行梳理、非零售內(nèi)部評級體系 2 次試點(diǎn)培訓(xùn)和評級制度集 中修訂等工作。四是做好新舊體系切換影響的分析。 （八）認(rèn)真履行“三農(nóng)”風(fēng)險(xiǎn)管理中心職責(zé) 為全面落實(shí)“三農(nóng)”業(yè)務(wù)服務(wù)到位、風(fēng)險(xiǎn)可控、發(fā)展可持續(xù)的工作要求，一是在 ⅩⅩ 年實(shí)施三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌的基礎(chǔ)上，針對轄內(nèi)三 農(nóng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理工作的通知》，嚴(yán)格按照要求，建立有效工作機(jī)制，繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理的落實(shí)；二是按月對 “三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，并及時(shí)匯總分析全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制情況，及 時(shí)向 二級分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況；三是 進(jìn)一步提高停復(fù)牌制度的適用性。 一是 按季報(bào)送全行風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。全年先后 5 次配合德勤審計(jì)組，累計(jì)對我行 475 戶、 1793 億元的信貸樣本進(jìn)行了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計(jì)，對審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題，要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計(jì)提出的貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取完善手續(xù)、補(bǔ)充擔(dān)保、退出收回等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)化解，并組織相關(guān)部門和貸款所在行及時(shí)與德勤審閱人員進(jìn)行溝通，確保了審閱 工作的順利完成。為落實(shí)銀監(jiān)會(huì) ⅩⅩ 年大型銀行監(jiān)管工作會(huì)議精神，防范和糾正六項(xiàng)違規(guī)行為，強(qiáng)化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期十天的現(xiàn)場檢查； 三是 根據(jù)總行《關(guān)于 ⅩⅩ 年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報(bào)》，配合業(yè)務(wù)部門，督導(dǎo)相關(guān)分行對未完成整改的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款采取切實(shí)可行的整改措施，加大整改力度； 四是 根據(jù)總行《關(guān)于對 ⅩⅩ 年當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年形成不良貸款進(jìn)行調(diào)查的通知》，要求各二級分行對轄內(nèi) ⅩⅩ 年新發(fā)放當(dāng)年形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報(bào)總行。同時(shí)，對高風(fēng)險(xiǎn)平臺提示的各類風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行核實(shí)，按季上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處置情況。 二是 配合做好總行年度和省行季度內(nèi)控評價(jià)相關(guān)指標(biāo)整理填報(bào)。
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