【正文】 經(jīng)營分析會提供重要決策信息，促進(jìn)全行風(fēng)險管理水平進(jìn)一步提升。一是認(rèn)真組織和指導(dǎo)各級行填報各類風(fēng)險監(jiān)測報表，及時處理發(fā)現(xiàn)問題。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國 10 個監(jiān)測點(diǎn)之一，建立“支行 — 省行 — 總行”的風(fēng)險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理作用，提高了信息傳遞的效率和質(zhì)量，及時提供行業(yè)風(fēng)險動態(tài)。 加大不良貸款結(jié)構(gòu)管控力度。對 ⅩⅩ 年 9 月 1 日至 12月 31 日期間新認(rèn)定的不良貸款按月填報《新認(rèn)定不良貸款情況統(tǒng)計(jì)表》，及時上報總行。三是根據(jù)總行《關(guān)于開展可疑、損失類貸款處置情況調(diào)查的通知要求》，安排專人對全行 159 戶、金額 億元的可疑、損失類法人客戶相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將 129 戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明， 形成報告上報總行。 推進(jìn)操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用，強(qiáng)化對全行重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測和防控。對已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險事件（案件），要妥善處理，防止聲譽(yù)風(fēng)險蔓延。一是嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行市場風(fēng)險監(jiān)測報告管理辦法（試行）》部門職責(zé)分工及風(fēng)險監(jiān)測報告的相關(guān)要求，以利率及匯率風(fēng)險為重點(diǎn)，按季進(jìn)行市場風(fēng)險監(jiān)測分析。三是根據(jù)總行通知要求，及時將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風(fēng) 險管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國別風(fēng)險敞口統(tǒng)計(jì)表》的填報工作，并明確了部門職責(zé)分工和填報要求，按時全面地完成了填報工作。按月組織非信貸 542 報表、非信貸不良資產(chǎn)變動情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報告》，對全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險狀況進(jìn)行客觀全面的反映。針對今年 5 月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風(fēng)險信號，為防范風(fēng)險隱患加大，向?qū)氹u、漢中分行下發(fā)了 2 期《風(fēng)險提示》，要求相關(guān)二級分行加強(qiáng)風(fēng)險管理，排查風(fēng)險隱患，防范事實(shí)風(fēng)險的發(fā)生，將風(fēng)險事件的發(fā)展情況，進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和管理，及時上報省行； 二是 積極開展房地產(chǎn)貸款壓力測試，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險平穩(wěn)。按照總行限額管理要求，及時向二級分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險限額管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行 ⅩⅩ 年行業(yè)限額管理意見》，針對總行對房地產(chǎn)限額實(shí)施指令性計(jì)劃，要求各行認(rèn)真落實(shí)房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認(rèn)真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析； 四是 根據(jù)總行《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)貸款項(xiàng)目銷售情況風(fēng)險排查的通知》要求，安排專人對涉及我行的 25 戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風(fēng)險情況進(jìn)行 的核查，并將風(fēng)險核查情況上報總行。 一是 按季做好信貸資產(chǎn)分類和貸時分類工作。二是 完成了農(nóng)戶貸款分類偏差的整改。三是要求各行嚴(yán)格總行《關(guān)于加強(qiáng)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類審核工作的通知》要求，加強(qiáng)對分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，督促相關(guān)人員規(guī)范操作、把握審核重點(diǎn)，審慎客觀地評價信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 認(rèn)真核查分類在線監(jiān)測風(fēng)險線索。今年以來，多次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險提示》、《關(guān)于調(diào)整客戶風(fēng)險分類形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類工作提醒的通知》等風(fēng)險提示 94份，涉及 10個二級分行、 341 個客戶、貸款金額 億元。進(jìn)一步規(guī)范了貸款風(fēng)險分類管理，真實(shí)反映貸款質(zhì)量和客戶風(fēng)險分類形態(tài)，促進(jìn)存量貸款風(fēng)險隱患的有 效化解，切實(shí)降低信貸資產(chǎn)損失。對總省行下發(fā)風(fēng)險貸款清單，采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險處置進(jìn)展的措施，督促相關(guān)行積極行動，準(zhǔn)確認(rèn)定。 認(rèn)真開展新信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)上線推廣工作。成立了由韓楨副行長任組長，風(fēng)險管理部 、內(nèi)控合規(guī)部、公司業(yè)務(wù)部等 11 個部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《陜西分行法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)測試方案》，組織各二級分行認(rèn)真開展了各項(xiàng)測試和匯報工作， 按期完成了相關(guān)數(shù)據(jù)的清理、補(bǔ)錄、轉(zhuǎn)授權(quán)等工作。 落實(shí)專人負(fù)責(zé)解答測試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)問題，認(rèn)真分析測試結(jié)果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導(dǎo)致無法完成分類等情況，密切關(guān)注新系統(tǒng)上線對我行資產(chǎn)風(fēng)險狀況的影響，及時形成分 析報告上報總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項(xiàng)工作平穩(wěn)過渡，按時保質(zhì)地完成本次上線推廣任務(wù)。一是轉(zhuǎn)發(fā)了總行《關(guān)于做好 ⅩⅩ 年貸款風(fēng)險分類與減值測試工作的通知》 ,要求各行要高度重視，嚴(yán)格按照制度規(guī)定，認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。二是按照總行相關(guān)制度要求，按月認(rèn)真組織對全行法人不良貸款的 DCF 減值測試及全轄支行機(jī)構(gòu)的法人客戶正常、關(guān)注貸款及個人客戶貸款的 MM測試，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)工作要求，加強(qiáng)對測試結(jié)果的審核，認(rèn)真開展后評價工作，穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。 （四）認(rèn)真組織開展操作風(fēng)險評估及事件收集工作 積極開展兩項(xiàng)評估的后續(xù)整改工作。一是按照總行要求，認(rèn)真組織相關(guān) 部門，落實(shí)整改工作，并及時上報風(fēng)險隱患整改落實(shí)報告。 認(rèn)真組織信息科技風(fēng)險監(jiān)控工作。積極組織風(fēng)險、內(nèi)控、安全保衛(wèi)和信息技術(shù)管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、 機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應(yīng)急