【正文】 營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件〕〞或“開業(yè)證明復(fù)印件〕〞須經(jīng)所在或地區(qū)認(rèn)可的機構(gòu)或經(jīng)中國駐該國大使館或認(rèn)證。第七條中國人民銀行分支機構(gòu)對外資金融機構(gòu)提交的申請資料初審后報中國人民銀行總行審查批準(zhǔn)。第八條代表處的名稱由以下部組成依次為：外資金融機構(gòu)名稱、所在城名稱和“代表處〞字樣。第九條在中國境內(nèi)已設(shè)立5個或5個以上分支機構(gòu)的外國金融機構(gòu)可申請設(shè)立總代表處。總代表處的申請設(shè)立程序及理與代表處一樣?？偞硖幍拿Q由以下部組成依次為：外國金融機構(gòu)名稱、“駐中國總代表處〞字樣。第十條總代表處總代表以及代表處首席代表的任職資格適用核準(zhǔn)制。中國人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消總代表處總代表、代表處首席代表的任職資格。第十一條擔(dān)任總代表處總代表、代表處首席代表應(yīng)具備以下條件：一〕擔(dān)任總代表處總代表一般應(yīng)具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；二〕擔(dān)任代表處首席代表, 一般應(yīng)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；三〕具備大學(xué)本科以上(包括本科)。假設(shè)不具備大學(xué)本科及以上擔(dān)任總代表處總代表須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷的年限；擔(dān)任代表處首席代表須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷的年限。第十二條申請更換代表機構(gòu)總代表、首席代表的應(yīng)由外資金融機構(gòu)向代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下資料：一〕外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行行長的申請書；二〕外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；三〕擬任人的；四〕擬任人明、證明的復(fù)印件；五〕由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；六〕中國人民銀行要求的其他資料。第十三條中國人民銀行分支機構(gòu)對外資金融機構(gòu)提交的申請更換代表機構(gòu)總代表、首席代表的資料初審后報中國人民銀行總行核準(zhǔn)。第十四條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的代表機構(gòu)由中國人民銀行總行頒發(fā)批準(zhǔn)證書有效駐在限為６年。代表機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲得批準(zhǔn)證書后按有關(guān)規(guī)定到工商行政理部門登記注冊。代表機構(gòu)未在規(guī)定限內(nèi)的須向中國人民銀行提交由其代表的外資金融機構(gòu)董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的重新申請書重新批準(zhǔn)證書。代表機構(gòu)必須在得到中國人民銀行批準(zhǔn)之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所超出6個月后原設(shè)立批準(zhǔn)自動失效。第三章監(jiān)視理第十五條代表機構(gòu)及其工作人員不得與任何或自然人簽訂可能給代表機構(gòu)或其代表的外資金融機構(gòu)帶來收入的協(xié)議或契約不得從事任何形式的經(jīng)營性活動。第十六條代表機構(gòu)設(shè)立、終止、變更和展應(yīng)于工商登記后15日內(nèi)在中國人民銀行總行指定的報紙上并向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第十七條代表機構(gòu)須有的辦公場所、辦公設(shè)施和專職工作人員。第十八條代表機構(gòu)總代表、首席代表的任職限一般應(yīng)在2年以上任職內(nèi)不得兼任其他經(jīng)營性組織的理職務(wù)?？偞?、首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機構(gòu)主持日常工作離任連續(xù)1個月以上應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職并所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。離任連續(xù)3個月以上的如無特殊理由其所任職務(wù)須更換人選并報中國人民銀行總行核準(zhǔn)。第十九條代表機構(gòu)應(yīng)于每年2月底前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交上年度工作由中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。代表機構(gòu)工作應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的格式用中文填寫。第二十條代表機構(gòu)應(yīng)在其代表的外資金融機構(gòu)會計年度完畢后６個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提供該外資金融機構(gòu)年報。第二十一條設(shè)立代表機構(gòu)的外國金融機構(gòu)發(fā)生以下重大事項代表機構(gòu)應(yīng)及時向其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行：一〕章程、注冊資本或注冊變更；二〕機構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更；三〕經(jīng)營發(fā)生嚴(yán)重?fù)p失；四〕發(fā)生重大案件；五〕外國金融機構(gòu)所在或地區(qū)監(jiān)當(dāng)對其施行的重大監(jiān)措施；六〕其他對外國金融機構(gòu)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項。第二十二條外資金融機構(gòu)因合并、分立等重組原因成立新機構(gòu)而變更其在中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的應(yīng)事先向中國人民銀行總行提出申請并提交以下資料：一〕 由新機構(gòu)董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的申請書；二〕 新機構(gòu)所在或地區(qū)金融監(jiān)當(dāng)同意其機構(gòu)重組的批準(zhǔn)書；三〕 新機構(gòu)合并財務(wù)報表；四〕 新機構(gòu)的章程、成員及十家股東或主要合伙人；五〕 新機構(gòu)所在或地區(qū)有關(guān)主當(dāng)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件〕或合法開業(yè)證明復(fù)印件〕；六〕 新機構(gòu)在中國境內(nèi)代表機構(gòu)的首席代表或總代表的、明以及有無不良記錄的陳述書；七〕 新機構(gòu)董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕或其授權(quán)簽字人簽署的對中國境內(nèi)代表機構(gòu)首席代表或總代表的授權(quán)書；八〕 中國人民銀行要求提交的其他資料。外資金融機構(gòu)應(yīng)同時將上述資料復(fù)印件〕報代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第二十三條外資金融機構(gòu)因其他原因變更其在中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的須向中國人民銀行總行提交由外資金融機構(gòu)董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的申請書同時將申請書復(fù)印件提交代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第二十四條 外資金融機構(gòu)獲得中國人民銀行同意其變更中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的批準(zhǔn)書后應(yīng)按有關(guān)規(guī)定到工商行政理部門變更登記手續(xù)。第二十五條代表機構(gòu)有以下情況之一的應(yīng)當(dāng)報所在地中國人民銀行分行 一〕代表機構(gòu)展。應(yīng)當(dāng)在該代表機構(gòu)有效駐在滿前2個月提交由該外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的申請書和由代表機構(gòu)首席代表或總代表簽署的該代表機構(gòu)最近3年的工作報所在地中國人民銀行分行、營業(yè)理部審批。代表處每次展時限為６年。二〕變更。應(yīng)提交由代表機構(gòu)首席代表或總代表簽署的遷移申請書由所在地中國人民銀行分行、營業(yè)理部審批并中國人民銀行總行。代表機構(gòu)須在獲得批準(zhǔn)后3個月內(nèi)遷入新址。第四章代表機構(gòu)終止第二十六條申請關(guān)閉代表機構(gòu)應(yīng)將由外資金融機構(gòu)董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的致中國人民銀行行長的申請書提交其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)初審后轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)后向工商行政理部門申請注銷登記并到有關(guān)部門相關(guān)手續(xù)。第二十七條代表處經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)升格為營業(yè)性分支機構(gòu)或總代表處后原代表處自行關(guān)閉并向工商行政理部門申請注銷登記。第二十八條代表處關(guān)閉或被中國人民銀行依法撤銷后凡設(shè)有總代表處的由其總代表處負(fù)責(zé)未了事宜；總代表處以及沒有設(shè)立總代表處的代表處關(guān)閉或被中國人民銀行依法撤銷后其未了事宜由其代表的外資金融機構(gòu)負(fù)責(zé)處理。第五章罰那么第二十九條或自然人違犯本規(guī)定未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的包括在固定辦公場所懸掛本第九條規(guī)定的名稱匾牌的由中國人民銀行依法予以取締；構(gòu)成犯罪的依法追究其刑事責(zé)任。第三十條外資金融機構(gòu)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機構(gòu)的中國人民銀行自該代表機構(gòu)被取締之日起5年內(nèi)不受理其提出在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)或其他營業(yè)性機構(gòu)的申請。第三十一條代表機構(gòu)未按規(guī)定限向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交本第十九條、第二十條、第二十一條規(guī)定的或材料的由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)給予警告；連續(xù)2年內(nèi)不提供或材料的由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報請中國人民銀行總行予以撤銷。第三十二條代表機構(gòu)及其工作人員違犯本第十五條規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動的由中國人民銀行按?金融行為處分?的有關(guān)規(guī)定給予處分；從事金融業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營性活動由中國人民銀行給予警告情節(jié)嚴(yán)重的撤銷該代表機構(gòu)。第三十三條代表機構(gòu)未在有效駐在滿2個月前提交展申請的應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交其代表的外資金融機構(gòu)出具的抱歉解釋未在規(guī)定限內(nèi)提出展申請的原因。代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分行營業(yè)理部〕根據(jù)詳細(xì)情況作出是否批準(zhǔn)展的。第三十四條有以下情形之一的中國人民銀行可視情節(jié)輕重及后果取消代表機構(gòu)首席代表或總代表一定限直至終身的任職資格：一〕代表機構(gòu)或其工作人員從事金融業(yè)務(wù)活動或其他經(jīng)營性活動；二〕代表機構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要的資料情節(jié)嚴(yán)重的；三〕代表機構(gòu)違犯本第二十條、第二十一條規(guī)定不按時向中國人民銀行報送年度及代表的外資金融機構(gòu)發(fā)生的重大事項；四〕首席代表或總代表被依法追究刑事責(zé)任；五〕代表機構(gòu)回絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國人民銀行依法監(jiān)；六〕對已任職的總代表、首席代表中國人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級理人員的情形。第三十五條代表機構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要的資料由中國人民銀行予以警告。 第三十六條違犯本其他規(guī)定的由中國人民銀行予以警告或建議其代表的外資金融機構(gòu)更換首席代表或總代表。第六章附那么第三十七條特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和地區(qū)的金融機構(gòu)及其在內(nèi)地設(shè)立的獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)、合資財務(wù)設(shè)立代表機構(gòu)比照適用本。第三十八條本自2002年7月18日起施行。中國人民銀行1996年4月29日發(fā)布的?外國金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)理?同時廢止。第三十九條本由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。返回 中國人民銀行外資金融機構(gòu)準(zhǔn)入有關(guān)問題的 中 國 人 民 銀 行 公 告2001〕 我國2001年12月11日正式參加世界貿(mào)易組織后將按照承諾逐步銀行業(yè)?，F(xiàn)就有關(guān)問題如下：一、自2001年12月11日起取消對外資金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)效勞對象的限制。外資金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的效勞對象可以擴大到中國境內(nèi)的所有和個人但必須相應(yīng)增加營運資金或資本金更換金融業(yè)務(wù)營業(yè)容許證或金融業(yè)務(wù)法人容許證。二、自2001年12月11日起允許設(shè)在上海、深圳的外資金融機構(gòu)正式經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)設(shè)在天津、大連的外資金融機構(gòu)可以申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。三、自2001年12月11日起外資非銀行金融機構(gòu)可以按照中國人民銀行即將公布的有關(guān)理的規(guī)定申請設(shè)立獨資或合資汽車金融效勞汽車消費信貸業(yè)務(wù)。四、自2001年12月11日起外國者可以按照中國人民銀行公布的?金融租賃理?的規(guī)定申請設(shè)立獨資或合資金融租賃提供金融租賃效勞。五、中國人民銀行將根據(jù)修訂后的?外資金融機構(gòu)理?和?外資金融機構(gòu)理施行細(xì)那么?等有關(guān)理受理外資金融機構(gòu)的各項申請。六、外資金融機構(gòu)已向我行遞交的設(shè)立機構(gòu)等申請仍然有效但申請者須按修訂后法規(guī)的規(guī)定補充申請材料。 返回 中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬向外資金融機構(gòu)進一步人民幣業(yè)務(wù)的 中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬 2003年第2根據(jù)我國參加世界貿(mào)易組織承諾我國將在參加后2年內(nèi)將外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域擴大到濟南、福州、成都、重慶并在已人民幣業(yè)務(wù)的地域允許外資金融機構(gòu)向中國企業(yè)提供人民幣效勞?，F(xiàn)就有關(guān)事項如下： 自2003年12月1日起在濟南、福州、成都、重慶設(shè)立的外資金融機構(gòu)可根據(jù)?外資金融機構(gòu)理?下稱??〕和?外資金融機構(gòu)理施行細(xì)那么?下稱?細(xì)那么?〕的有關(guān)規(guī)定向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)申請由其逐級轉(zhuǎn)報中國銀監(jiān)會審批。已獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)可將經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域擴大到上述四城。 自2003年12月1日起經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)外資金融機構(gòu)可在已人民幣業(yè)務(wù)的地域向中國企業(yè)提供人民幣效勞?，F(xiàn)已獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營中國企業(yè)人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下條件：第一提出申請前2年連續(xù)盈利；第二中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件包括具有合理的法人治理構(gòu)造穩(wěn)健的風(fēng)險理體系健全的控制制度有效的理信息系統(tǒng)經(jīng)營狀況良好、無重大違規(guī)記錄具有有效的反洗錢措施。符合上述條件的外資金融機構(gòu)可按法規(guī)規(guī)定向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請由其逐級轉(zhuǎn)報中國銀監(jiān)會審批。 尚未獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)在申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)時可一并申請向中國企業(yè)提供人民幣效勞。中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬2003年10月24日 返回 境外金融機構(gòu)入股中資金融機構(gòu)理 發(fā)布：中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬發(fā)布時間：2003128文：中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬2003年第6〕?境外金融機構(gòu)入股中資金融機構(gòu)理?已經(jīng)批準(zhǔn)現(xiàn)予以發(fā)布。 ：劉明康 二OO三年十二月第一條 為境外金融機構(gòu)入股中資金融機構(gòu)的行為優(yōu)化中資金融機構(gòu)資本構(gòu)造制定本。第二條 境外金融機構(gòu)向已依法設(shè)立的中資金融機構(gòu)入股適用本?！　”舅Q的境外金融機構(gòu)包括國際金融機構(gòu)和外國金融機構(gòu)國際金融機構(gòu)是指世界銀行及其附屬機構(gòu)、其他間開發(fā)性金融機構(gòu)及中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬認(rèn)可的其他國際金融機構(gòu)；外國金融機構(gòu)是指在外國注冊成立的金融控股、商業(yè)銀行、及中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬認(rèn)可的其他外國金融機構(gòu)?！　”舅Q的中資金融機構(gòu)是指依法在中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、城信譽社、農(nóng)村信譽社、信托、企業(yè)集團財務(wù)、金融租賃以及中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬批準(zhǔn)設(shè)立的其他中資金融機構(gòu)?！　”舅Q的入股比例是指出資額或者所持股份資金融機構(gòu)的實收資本總額或者股份總額的比例。　　第三條 中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬依法對境外金融機構(gòu)入股中資金融機構(gòu)的行為進展監(jiān)視理?！　〉谒臈l 境外金融機構(gòu)入股中資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬批準(zhǔn)?！　〉谖鍡l 境外金融機構(gòu)向中資金融機構(gòu)入股應(yīng)當(dāng)老實信譽并以中長為目的。　　第六條 境外金融機構(gòu)入股中資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)用貨幣出資?！　〉谄邨l 境外金融機構(gòu)入股中資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　一〕入股中資商業(yè)銀行的最近一年年末總資產(chǎn)原那么上不少于100億美元；入股中資城信譽社或農(nóng)村信譽社的最近一年年末總資產(chǎn)原那么上不少于10億美元；入股中資非銀行金融機構(gòu)的最近一年年末總資產(chǎn)原那么上不少于10億美元；　　二〕中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬認(rèn)可的國際評級機構(gòu)最近二年對其給出的長信譽評級為良好；　　三〕最近兩個會計年度連續(xù)盈利；　　四〕商業(yè)銀行資本充足率不低于8％；非銀行金融機構(gòu)資本總額