【正文】 四、實行按借款金額大小由行長分級受權(quán)簽署借款合同的。發(fā)放本行方案內(nèi)安排的硬貸款的借款合同貸款金額在3000萬元含3000萬元〕以下的由主信貸長簽字；貸款金額在3000萬元以上的由主副行長簽字主副行長認為有必要報請行長簽字的重要合同由行長簽字；按本行方案安排發(fā)放軟貸款的借款合同由主信貸負責人聯(lián)名寫出審查主副行長審查同意后在合同上簽字主副行長認為有必要報請行長簽字的合同由行長簽字。主信貸在送簽合同時應(yīng)填寫“借款合同審批表〞一并送指導審批。由行長受權(quán)簽署合同的人都要開發(fā)銀行法人代表受權(quán)委托書。五、根據(jù)“借款合同審批表〞上合同簽署人的在合同上加蓋簽署人名章簽名亦可簽署人系信貸長的由信貸負責加蓋名章〕和行公章其中3份沒有擔保的2份〕作為正本加蓋“正本〞章并加蓋騎縫章；其余的作為副本加蓋“副本〞章。六、信貸按規(guī)定填寫合同并在設(shè)置的合同登記簿上登記。合同由7位數(shù)組成左起前兩位數(shù)代表年度第3位數(shù)代表信貸第4位數(shù)代表貸款種類最后三位數(shù)代表合同序合同序由各信貸根據(jù)本內(nèi)簽訂合同的先后順序從001起排依次排列如943200194 3〕 2基建貸款〕 001合同〕 年度 信貸 貸種 合同序七、借款合同正本一式三份我行、借款和擔保各執(zhí)一份。合同副本一式七份借款一份代理行總行和經(jīng)辦行各一份我行四份承辦、資金、財會各執(zhí)一份備用一份〕。八、我行所執(zhí)合同正本、借款合同審批表、擔保、借款申請書和有關(guān)附件及其他應(yīng)歸檔的一并送歸檔保存。借款方、擔保方所執(zhí)正本及代理總行和代理經(jīng)辦行所執(zhí)副本由經(jīng)辦人分送。九、本規(guī)定自公布之日起執(zhí)行。附件1：借款合同審批表|貸款工程名稱| |||||借款 | |貸款種類| ||||||| | | 上 | ||貸款金額 | |限 | || | | 下 | |||||||送審 | |送審時間| ||||承辦送審： || || || || 經(jīng)辦人： 負責人： 年 月 日 |||| 合同簽署人審批： || || || || 年 月 日 |附件2：借款合同上的信貸編和貸款種類各編如下：煤炭石油 1 電力 2 3 原材料 4機電輕紡 5 農(nóng)業(yè) 6林業(yè)森工 7 技改 8國際金融 9貸款種類編：軟貸款內(nèi)分股本貸款和特別貸款〕 1根本建立貸款 2技術(shù)改造貸款 3流動資金貸款 4專項貸款 5其他貸款人民幣〕 6外匯貸款 7返回開發(fā)銀行“借款借款申請和支付受權(quán)系統(tǒng)〞使用理 1998年9月17日開發(fā)銀行第一章 總 那么第一條 為加強開發(fā)銀行“借款借款申請和付款受權(quán)系統(tǒng)〞以下簡稱“受權(quán)系統(tǒng)〞〕的理保證受權(quán)系統(tǒng)的平安、正常運行特制定本。第二條 開發(fā)銀行“受權(quán)系統(tǒng)〞主要用于借款遠程傳送借款申請和付款并對有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進展校驗確定借款申請和付款受權(quán)是否有效。第三條 受權(quán)系統(tǒng)客戶端的設(shè)備主要由“ＨＣＣ2000電腦受權(quán) 〞和加押的“財務(wù)主ＩＣ卡〞及“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞組成；開發(fā)銀行后臺的設(shè)備主要由“ＩＣ卡參數(shù)編制器〞、“前置解押機〞、“專用微機〞及“加押ＩＣ卡〞組成。第四條 “ＩＣ卡參數(shù)編制器〞、“解押前置機〞和“硬件解押盒〞是供開發(fā)銀行營業(yè)部使用的一種銀行專用機具?！埃龋茫?000電腦受權(quán) 〞是供借款業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門使用的一種數(shù)據(jù)錄入和機具應(yīng)配合“財務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞一起使用。第五條 “ＨＣＣ2000電腦受權(quán) 〞、“財務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞及操作說明書由開發(fā)銀行營業(yè)部配售給有關(guān)借款。第六條 借款撤銷在開發(fā)銀行營業(yè)部的應(yīng)同時上繳配發(fā)的“財務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞及操作說明書。第二章 “受權(quán)系統(tǒng)〞操作人員的裝備的理第七條 開發(fā)銀行營業(yè)部配置專人根據(jù)借款的增刪負責“受權(quán)系統(tǒng)〞中“ＩＣ卡參數(shù)〞的編制和銷毀；同時裝備可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負責“受權(quán)系統(tǒng)〞的操作、理和保。第八條 凡經(jīng)開發(fā)銀行批準使用“ＨＣＣ2000電腦受權(quán) 〞含ＩＣ卡〕的借款應(yīng)指定可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負責“受權(quán)系統(tǒng)〞的操作、理和保。經(jīng)辦人員應(yīng)分為“財務(wù)主〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦〞二級分別持有“財務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞?！皹I(yè)務(wù)經(jīng)辦〞人員負責正確錄入有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并通過“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞對數(shù)據(jù)加押押〕。“財務(wù)主〞人員審核“業(yè)務(wù)經(jīng)辦〞人員錄入的數(shù)據(jù)審核無誤后通過“財務(wù)主ＩＣ卡〞對有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)再次加然后通過“ＨＣＣ2000電腦受權(quán) 〞傳送到開發(fā)銀行總行。在收到“交易成功〞的回應(yīng)后完成一次借款申請受權(quán)或付款受權(quán)。第九條 “財務(wù)主〞人員和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦〞人員不得由同一人兼任其工作調(diào)動時應(yīng)按有關(guān)規(guī)定嚴格其掌握的ＩＣ卡移交手續(xù)。第三章 “受權(quán)系統(tǒng)〞專用機具操作說明書的使用和理第十條 “受權(quán)系統(tǒng)〞中的“ＩＣ卡參數(shù)編制器〞、“解押前置機〞、“硬件解押盒〞、“財務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞及操作說明書必須建立嚴格的領(lǐng)用登記手續(xù)妥善放置平安地點不得隨意存放。第十一條 銀行專用機具出現(xiàn)故障時由開發(fā)銀行營業(yè)部委托的維修中心維修無關(guān)人員不得隨意拆卸、維修。第十二條 銀行專用機具喪失時應(yīng)立即開發(fā)銀行營業(yè)部并登記有關(guān)情況情況嚴重者應(yīng)追究當事人的責任。第四章 附 那么第十三條 本由開發(fā)銀行總行財會制定并負責解釋。第十四條 本自公布之日起施行。附件：協(xié)議書甲方：工程乙方：開發(fā)銀行為保證借款借款申請和支付受權(quán)成功保障銀企雙方資金平安開通了“借款借款申請和支付受權(quán)系統(tǒng)〞以下簡稱“受權(quán)系統(tǒng)〞〕為保證該系統(tǒng)正常、平安運行。甲、乙雙方特簽訂本協(xié)議：一、“受權(quán)系統(tǒng)〞為甲方使用的“ＨＣＣ2000電腦受權(quán) 〞及配套的“財務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞屬銀行專用設(shè)備。乙方指定專用設(shè)備消費負責設(shè)備的消費、維修和使用輔導工作非人為故障的專用設(shè)備含ＩＣ卡〕保修2年保修滿發(fā)生故障時對需換零件收取本錢費。二、乙方負責統(tǒng)一向“ＨＣＣ2000電腦受權(quán) 〞消費下達消費方案專用設(shè)備包括：ＨＣＣ2000電腦受權(quán) 1臺人民幣3000元〕加押ＩＣ卡 2塊人民幣600元〕總價 人民幣3600元／套由甲方直接與消費據(jù)實進展財務(wù)結(jié)算。三、甲方購置“受權(quán)系統(tǒng)〞中“ＨＣＣ2000電腦受權(quán) 〞后由乙方配發(fā)“財務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞。初次啟用時將這兩片ＩＣ卡插入“ＨＣＣ2000電腦受權(quán) 〞的ＩＣ卡讀寫器內(nèi)輸入系統(tǒng)設(shè)定的8位啟用口開啟機器后操作人員設(shè)定自定的8位個人口進入正常使用狀態(tài)對此個人口甲方有義務(wù)因泄造成的經(jīng)濟損失由甲方承當。四、“財務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞是計算“受權(quán)系統(tǒng)〞中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和身份數(shù)據(jù)受權(quán)碼的工具甲方應(yīng)交給可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員使用并妥善保如有遺失必須及時乙方采取相應(yīng)措施予以更換在未更換之前因理不善所造成的經(jīng)濟損失由甲方承當。五、甲方停頓使用“受權(quán)系統(tǒng)〞時應(yīng)及時向乙方上交配發(fā)的ＩＣ卡因未及時上繳ＩＣ卡所造成的經(jīng)濟損失由甲方承當。六、甲方應(yīng)建立嚴格的系統(tǒng)理制度并固定專人操作操作人員之間要互相制約、互相監(jiān)視。由于甲方控制不嚴或結(jié)合做案等原因所造成的經(jīng)濟損失由甲方承當。七、甲方經(jīng)系統(tǒng)傳輸?shù)臄?shù)據(jù)經(jīng)乙方核押后數(shù)據(jù)正確、格式完好的據(jù)此發(fā)放貸款并結(jié)算。八、如需補充和更改本協(xié)議的內(nèi)容應(yīng)在雙方達成一致后簽定書面協(xié)議。九、甲乙雙方在履行本協(xié)議的過程生的爭議先由雙方通過協(xié)商解決不能協(xié)商一致的在乙方所在地人民通過訴訟解決。十、本協(xié)議未盡事宜按照的有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。十一、本協(xié)議一式二份甲、乙雙方各執(zhí)一份。甲方：公章〕 乙方：公章〕法定代表人：簽字〕 法定代表人：簽字〕委托代理人〕 委托代理人〕年 月 日 年 月 日返回 開發(fā)銀行受權(quán)理暫行規(guī)定 第一章 總 那么第一條為完善開發(fā)銀行下稱開發(fā)銀行〕統(tǒng)一法人理體制全行的經(jīng)營理健全內(nèi)控和自我約束機制增強防范和控制風險的才能按照中國人民銀行?加強金融機構(gòu)控制的指導原那么?的要求根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定制定本規(guī)定。第二條 開發(fā)銀行遵循“統(tǒng)一理、區(qū)別受權(quán)、權(quán)責明確、嚴格監(jiān)〞的原那么實行統(tǒng)一法人體制下的總分行受權(quán)理。第三條 本規(guī)定所稱受權(quán)是指開發(fā)銀行在法定經(jīng)營范圍內(nèi)授予總行職能部門、分支機構(gòu)和關(guān)鍵崗位進展經(jīng)營理活動的權(quán)限。本規(guī)定所稱受權(quán)人為開發(fā)銀行總行受權(quán)人即被受權(quán)人〕為總行職能部門、分支機構(gòu)及關(guān)鍵崗位。第四條 開發(fā)銀行受權(quán)應(yīng)根據(jù)受權(quán)人的經(jīng)營理程度、資產(chǎn)負債規(guī)模與資產(chǎn)質(zhì)量、主要人員素質(zhì)和業(yè)績、風險控制才能、當?shù)丨h(huán)境等條件和變化施行區(qū)別受權(quán)和動態(tài)理。第五條 受權(quán)人應(yīng)在受權(quán)范圍內(nèi)根據(jù)各項規(guī)章制度的規(guī)定從事經(jīng)營理活動。嚴禁任何和個人越權(quán)或未經(jīng)受權(quán)經(jīng)營。第二章 受權(quán)的分類、形式和內(nèi)容第六條開發(fā)銀行受權(quán)分為根本受權(quán)和特別受權(quán)兩類。根本受權(quán)是指對法定經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)性業(yè)務(wù)所授予的權(quán)限。特別受權(quán)是指對根本受權(quán)外的特殊業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)等所授予的權(quán)限。根本受權(quán)、特別受權(quán)分為直接受權(quán)、轉(zhuǎn)受權(quán)和再轉(zhuǎn)受權(quán)三個層次。直接受權(quán)是指對總行職能部門、直屬機構(gòu)、分行或崗位授予的權(quán)限；轉(zhuǎn)受權(quán)是指總行職能部門、直屬機構(gòu)、分行在受權(quán)范圍內(nèi)對本業(yè)務(wù)部門、所轄機構(gòu)和崗位轉(zhuǎn)授予的權(quán)限；再轉(zhuǎn)受權(quán)是指資產(chǎn)理部在轉(zhuǎn)受權(quán)范圍內(nèi)對所轄機構(gòu)和崗位再轉(zhuǎn)授予的權(quán)限。未經(jīng)總行書面受權(quán)答應(yīng)任何和個人不得進展轉(zhuǎn)受權(quán)、再轉(zhuǎn)受權(quán)。第七條 開發(fā)銀行受權(quán)以受權(quán)書形式。受權(quán)書包括?開發(fā)銀行直接受權(quán)書?、?開發(fā)銀行轉(zhuǎn)受權(quán)書?、?開發(fā)銀行再轉(zhuǎn)受權(quán)書?等。崗位受權(quán)可以通過頒發(fā)規(guī)章制度的方式。第八條 受權(quán)內(nèi)容包括：一〕受權(quán)人全稱及法定代表人；二〕受權(quán)人全稱及負責人；三〕受權(quán)事項及限制性要求；四〕受權(quán)限；五〕行使受權(quán)的職責；六〕其他需要規(guī)定的事項；受權(quán)的核心內(nèi)容是受權(quán)人按照受權(quán)權(quán)限進展經(jīng)營使受權(quán)人經(jīng)營理的風險與其控制風險的才能相一致。第九條 受權(quán)范圍包括：一〕根本受權(quán)范圍包括：營運資金的經(jīng)營權(quán)限；信貸理權(quán)限；擔保、資金拆借、頭寸調(diào)撥權(quán)限；國際業(yè)務(wù)理權(quán)限；代理、委托、咨詢業(yè)務(wù)理權(quán)限；人事理權(quán)限；財務(wù)理權(quán)限；代理行業(yè)務(wù)權(quán)限；法律事務(wù)理權(quán)限及其他經(jīng)營理權(quán)限。二〕特別受權(quán)范圍包括：根本受權(quán)外的業(yè)務(wù)；創(chuàng)新業(yè)務(wù)和特殊業(yè)務(wù)；總行含總行營業(yè)部〕發(fā)生的訴訟、仲裁代理事項以及其他由總行的訴訟、仲裁代理事項；其他需進展特別受權(quán)的事項。第十條 開發(fā)銀行根本受權(quán)原那么上一年一辦、限為一年。特別受權(quán)為一事一辦限應(yīng)根據(jù)受權(quán)事項的時間確定但最長不超過一年。第三章 受權(quán)理和直接受權(quán)程序第十一條 開發(fā)銀行受權(quán)工作由總行法律事務(wù)下稱法律事務(wù)〕統(tǒng)一理。一〕法律事務(wù)負責受權(quán)理制度的制定與檢查、組織有關(guān)部門擬定受權(quán)方案、對受權(quán)內(nèi)容進展法律審查、詳細根本受權(quán)及特別受權(quán)事宜、制定各類受權(quán)書的格式等。分行等分支機構(gòu)的受權(quán)工作由分行從事法律事務(wù)工作的部門歸口理。二〕總分行法律工作部門應(yīng)受權(quán)理。對受權(quán)書等受權(quán)有關(guān)的文書應(yīng)建立登記、使用、保、歸檔制度。三〕應(yīng)回絕不符合程序的受權(quán)事宜。第十二條在提出下一年度對分行根本受權(quán)前總行有關(guān)職能部門含直屬機構(gòu)下稱有關(guān)部門〕應(yīng)按規(guī)定的考核指標確定對分行區(qū)別受權(quán)的原那么和類別并提出下一年度對分行的受權(quán)建議。第十三條 根本受權(quán)的直接受權(quán)程序一〕法律事務(wù)應(yīng)在受權(quán)滿60日前書面總行有關(guān)部門征集下年度的受權(quán)建議?？傂杏嘘P(guān)部門應(yīng)在受權(quán)滿50日前擬訂本部門及分行包括總行營業(yè)部下同〕下年度的受權(quán)建議并送交法律事務(wù)。前述受權(quán)建議應(yīng)包括受權(quán)事項、權(quán)限、行使受權(quán)的職責、受權(quán)人執(zhí)行受權(quán)的根本情況及評價等。二〕法律事務(wù)匯總各個受權(quán)建議后根據(jù)本規(guī)定結(jié)合有關(guān)部門以及稽核、部門的參考分行執(zhí)行受權(quán)的商綜合方案擬定全行下年度的受權(quán)方案及編寫說明并報主行指導。三〕總行應(yīng)在主行指導、法定代表人對受權(quán)方案批示后10日內(nèi)安排總行行長辦公會或?qū)ｎ}會討本受權(quán)方案。討通過后提請法定代表人簽批同意。之后由法律事務(wù)參照?開發(fā)銀行直接受權(quán)書?格式1〕制作受權(quán)書正本一式兩份。憑法定代表人的批件在受權(quán)書上加蓋法定代表人的簽字章并蓋公章。四〕法律事務(wù)將受權(quán)書正本一份交受權(quán)人負責人或其書面委托的代表〕簽收。受權(quán)人應(yīng)及時將受權(quán)書復印件送當?shù)厝嗣胥y行及外匯理部門備案。五〕法律事務(wù)留存一份正本年終送存檔。第十四條 特別受權(quán)的直接受權(quán)程序一〕需特別受權(quán)的總行有關(guān)部門應(yīng)將受權(quán)事項及行使受權(quán)的職責的建議送法律事務(wù)進展法律審查并會簽法律事務(wù)。總行有關(guān)部門報主行指導初審后提請法定代表人審批。法定代表人審批同意后法律事務(wù)參照?開發(fā)銀行直接受權(quán)書?格式2〕制作受權(quán)書正本一式兩份。憑法定代表人簽字加蓋法定代表人的簽字章和公章。法律事務(wù)登記和備案后將受權(quán)書正本一份交受權(quán)人負責人或其書面委托的代表〕簽收。法律事務(wù)留存一份正本年終送存檔。二〕分行需特別受權(quán)時由其負責人簽發(fā)受權(quán)申請及行使受權(quán)職責的建議報總行對口業(yè)務(wù)部門。對口業(yè)務(wù)部門擬訂建議并會簽法律事務(wù)報主行指導初審后提請法定代表人審批。法定代表人審批同意后對口業(yè)務(wù)部門將批件交法律事務(wù)。法律事務(wù)按本條第一款規(guī)定的程序受權(quán)書。三〕特別受權(quán)未獲批準由業(yè)務(wù)對口理部門申請