風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度與能力測(cè)驗(yàn)培訓(xùn)教材23頁(yè)-資料下載頁(yè)
2025-05-09 11:44本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度測(cè)試。風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試。態(tài)度與能力的配合。神算子FC計(jì)算測(cè)試。使用CASH算教育費(fèi)用。家庭教育規(guī)劃案例探討。如何擔(dān)當(dāng)理財(cái)顧問角色？如何進(jìn)行家庭理財(cái)規(guī)劃？業(yè)一無(wú)所知，閣下是否考慮接受這個(gè)職位？A、不用想便立即接受；B、接受職位，但卻擔(dān)心自己未必能應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)；A、自己冒險(xiǎn)試行；B、向他人問路。A、會(huì)；B、不會(huì)；C、視情況而定。A、絕對(duì)是；B、可能是；C、可能不是；A、立即賣出；B、繼續(xù)持有；C、不知道。該只股票有一半的機(jī)會(huì)于下周回升到50元，另一半機(jī)會(huì)繼續(xù)下跌到30元，A、保本；B、穩(wěn)定增長(zhǎng)；C、抗通脹；D、短期獲利；E、獲取高回報(bào)。受較高水平的風(fēng)險(xiǎn)。A、25歲或以下；B、26歲到35歲；C、36歲到45歲；D、46歲到55歲；E、56歲到65歲；F、66歲或以上。A、單身；B、已婚；C、離婚。投資組合中應(yīng)取向低風(fēng)險(xiǎn)型投資項(xiàng)目。
【正文】 分：你風(fēng)險(xiǎn)承受的態(tài)度較能力略低，事實(shí)上你有頗強(qiáng)的承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以在組合中增加一些風(fēng)險(xiǎn)較高的投資，以獲得更好的回報(bào)。 ? 低于 21分或以下：態(tài)度和能力之間有很大的差別，你心理上不愿意接受風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)錯(cuò)過不少的投資機(jī)會(huì)，你應(yīng)該增加一些高風(fēng)險(xiǎn)的投資。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力與態(tài)度的配合 中 國(guó)最大 的保險(xiǎn) 資料下 載網(wǎng) 19 169。 Copyright CITICPrudential 課程內(nèi)容大綱 ? 風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度測(cè)試 ? 風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試 ? 態(tài)度與能力的配合 ? 案例分析 20 169。 Copyright CITICPrudential 案例 1 張先生是一名律師， 40歲，已婚，且有一個(gè)孩子，是一個(gè)中產(chǎn)階級(jí)。張先生愛冒風(fēng)險(xiǎn)，在他的投資組合中，擁有市值 70萬(wàn)元的股票， 30萬(wàn)元的股票型基金，另外有數(shù)萬(wàn)元的銀行存款。張先生應(yīng)該如何設(shè)計(jì)自己的投資組合呢？ 中 國(guó)最大 的保險(xiǎn) 資料下 載網(wǎng) 21 169。 Copyright CITICPrudential 案例 1 ?根據(jù)張先生的個(gè)人資料，電腦評(píng)估的結(jié)果是： 風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度： 70分 —— 進(jìn)取型投資者； 風(fēng)險(xiǎn)承受能力： 46分 —— 穩(wěn)健型投資者。 兩者相差較大，應(yīng)該調(diào)整戰(zhàn)略。 在投資組合中增加低風(fēng)險(xiǎn)的投資，比如：購(gòu)買國(guó)債 20萬(wàn)元、債券型或貨幣型基金 20萬(wàn)元、定期存款 15萬(wàn)元、活期存款 5萬(wàn)元、股票型基金 20萬(wàn)元、保險(xiǎn) 10萬(wàn)元、股票 10萬(wàn)元。 22 169。 Copyright CITICPrudential 案例 2 李先生是一位大學(xué)教授，手頭現(xiàn)在有 50萬(wàn)元的現(xiàn)金，打算進(jìn)行為期一年的投資，他打算從以下投資中選擇一項(xiàng)： 銀行定期存款，年利率 %； 購(gòu)買國(guó)債，年利率 %； 一年期 100%的保本基金，根據(jù)基金公司以往的業(yè)績(jī)估計(jì)，可能 5%的機(jī)會(huì)獲得 20%的回報(bào)， 25%的機(jī)會(huì)獲得 5%的回報(bào)，70%的機(jī)會(huì)是保本。 哪項(xiàng)投資更好？ 23 169。 Copyright CITICPrudential 案例 2 ?保本基金的預(yù)期回報(bào)率 =20% 5% + 5% 25% + 0% 70%=% 所以，購(gòu)買國(guó)債最合算。 豐盛未來(lái) One CITICPRU One Vision One Mission
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