風(fēng)險承受態(tài)度與能力測驗培訓(xùn)教材23頁-閱讀頁
2025-06-03 11:44本頁面
【正文】 人負(fù)擔(dān)較一般人為重，故此接受風(fēng)險的能力亦屬于偏低，不可接受太高風(fēng)險的投資項目。因為你擁有沉重的負(fù)擔(dān)，投資組合中應(yīng)取向低風(fēng)險型投資項目。 Copyright CITICPrudential 課程內(nèi)容大綱 ? 風(fēng)險承受態(tài)度測試 ? 風(fēng)險承受能力測試 ? 態(tài)度與能力的配合 ? 案例分析 16 169。 分?jǐn)?shù) =風(fēng)險承受態(tài)度 風(fēng)險承受能力 風(fēng)險承受能力與態(tài)度的配合 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 17 169。 Copyright CITICPrudential ? 高于 21分或以上：你風(fēng)險承受的態(tài)度比你風(fēng)險承受的能力高，說明你雖然敢于冒險，但最好做好風(fēng)險管理，或投資一些低風(fēng)險的產(chǎn)品。 ? 相差 5分以內(nèi)：兩者基本吻合，保持現(xiàn)有組合。 ? 低于 21分或以下：態(tài)度和能力之間有很大的差別，你心理上不愿意接受風(fēng)險，會錯過不少的投資機(jī)會，你應(yīng)該增加一些高風(fēng)險的投資。 Copyright CITICPrudential 課程內(nèi)容大綱 ? 風(fēng)險承受態(tài)度測試 ? 風(fēng)險承受能力測試 ? 態(tài)度與能力的配合 ? 案例分析 20 169。張先生愛冒風(fēng)險，在他的投資組合中，擁有市值 70萬元的股票， 30萬元的股票型基金，另外有數(shù)萬元的銀行存款。 Copyright CITICPrudential 案例 1 ?根據(jù)張先生的個人資料，電腦評估的結(jié)果是： 風(fēng)險承受態(tài)度： 70分 —— 進(jìn)取型投資者； 風(fēng)險承受能力： 46分 —— 穩(wěn)健型投資者。 在投資組合中增加低風(fēng)險的投資，比如：購買國債 20萬元、債券型或貨幣型基金 20萬元、定期存款 15萬元、活期存款 5萬元、股票型基金 20萬元、保險 10萬元、股票 10萬元。 Copyright CITICPrudential 案例 2 李先生是一位大學(xué)教授，手頭現(xiàn)在有 50萬元的現(xiàn)金，打算進(jìn)行為期一年的投資，他打算從以下投資中選擇一項： 銀行定期存款，年利率 %； 購買國債，年利率 %； 一年期 100%的保本基金，根據(jù)基金公司以往的業(yè)績估計，可能 5%的機(jī)會獲得 20%的回報， 25%的機(jī)會獲得 5%的回報，70%的機(jī)會是保本。 Copyright CITICPrudential 案例 2 ?保本基金的預(yù)期回報率 =20% 5% + 5% 25% + 0% 70%=% 所以，購買國
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