風險承受態(tài)度與能力測驗培訓教材23頁-預覽頁
【正文】 ? 態(tài)度與能力的配合 ? 案例分析 課程內容大綱 4 169。 風險承受態(tài)度測試 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 5 169。 風險承受態(tài)度測試 6 169。 風險承受態(tài)度測試 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 7 169。 ? 41～ 60分：你是一個穩(wěn)健型投資者，愿意接受一般程度的風險，目的是獲取穩(wěn)健的收益。 Copyright CITICPrudential 企業(yè) 企業(yè)企業(yè)企業(yè)10 169。 你有多少個孩子 A、沒有； B、一個； C、兩個； D、三個； E、四個以上 你的教育程度 A、小學； B、中學； C、專科或中專； D、大學或以上。 你平均每月的支出占收入多少？ A、 100%以上； B、 %到 100%； C、 %到 80%； D、 %到 60%； E、 %到 40%； F、 20%以下。 ? 61～ 80分：你只有少量財務上的負擔，能夠接受較高水平的風險，對于比平均風險略高的投資項目均可以接受。因為你擁有沉重的負擔，投資組合中應取向低風險型投資項目。 分數(shù) =風險承受態(tài)度 風險承受能力 風險承受能力與態(tài)度的配合 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 17 169。 ? 相差 5分以內：兩者基本吻合，保持現(xiàn)有組合。 Copyright CITICPrudential 課程內容大綱 ? 風險承受態(tài)度測試 ? 風險承受能力測試 ? 態(tài)度與能力的配合 ? 案例分析 20 169。 Copyright CITICPrudential 案例 1 ?根據(jù)張先生的個人資料，電腦評估的結果是： 風險承受態(tài)度： 70分 —— 進取型投資者； 風險承受能力： 46分 —— 穩(wěn)健型投資者。 Copyright CITICPrudential 案例 2 李先生是一位大學教授，手頭現(xiàn)在有 50萬元的現(xiàn)金，打算進行為期一年的投資，他打算從以下投資中選擇一項： 銀行定期存款，年利率 %； 購買國債，年利率 %； 一年期 100%的保本基金，根據(jù)基金公司以往的業(yè)績估計，可能 5%的機會獲得 20%的回報， 25%的機會獲得 5%的回報，70%的機
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