【正文】 《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）》采取了適度監(jiān)管的原則，在準入環(huán)節(jié)不對私募基金管理人、私募基金進行前置審批，而是進行事后行業(yè)統(tǒng)計、風險監(jiān)測和必要檢查。規(guī)定合格投資者指具備相應風險識別能力、風險承擔能力、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，且符合下列標準的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或近三年個人收入不低于50萬元。第四篇：投資者適當性制度在證券營銷中應怎樣貫徹投資者適當性制度投資者適當性制度是指規(guī)范投資者與證券公司之間權利義務關系的重要制度，是證券公司向客戶提供金融產(chǎn)品或服務時，應確保其所提供的金融產(chǎn)品或服務與特定客戶的財務狀況、投資目標、知識經(jīng)驗以及風險承受能力等相匹配。不得將高風險產(chǎn)品或服務推薦或銷售給低風險承受能力的客戶而到指客戶利益受損。本質(zhì)上投資者適當性制度就是投資者保護制度。證券公司制定的投資者適當性制度至少包括以下內(nèi)容：了解客戶的標準、程序和方法了解金融產(chǎn)品或金融服務的標準、程序、方法評估適當性的標準、程序、方法執(zhí)行投資者適當性制度的保障性措施要貫徹投資者適當性制度，證券公司應當建立健全內(nèi)部控制，確保公司投資者適當性制度得到有效執(zhí)行，證券公司應當明確管理層、金融產(chǎn)品或金融服務的設計、評審、銷售等部（或機構）及其工作人員各自的適當性工作職責，應當要求公司履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責的部門加強對公司投資者適當性制度建立及執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司投資者適當性制度的建立和執(zhí)行情況進行自律管理。證券公司基于委托協(xié)議向投資者提供諸如證券經(jīng)營、投資顧問、資產(chǎn)管理等服務并收取傭金等費用。因此，可以規(guī)制市場主體經(jīng)營行為的角度在證券市場基本法律《證券法》修訂時規(guī)定，證券公司應當在向投資者提供相關投資服務時承擔“適當性義務”，確保通過適當?shù)耐緩胶头绞教峁┻m當?shù)漠a(chǎn)品和服務，否則應承擔違反適當性義務引發(fā)的各項法律責任，尤其是民事賠償法律責任。此外，證券公司作為向投資者提供投資產(chǎn)品和服務市場主體，同時也是實施適當性管理工作并接受監(jiān)督者，其為有效地執(zhí)行客戶開發(fā)管理制度和開戶審核等工作制度的要求，根據(jù)法律及監(jiān)管規(guī)則制定的公司內(nèi)部工作機制和業(yè)務流程可被看作是構建適當性制度的重要基礎，有助于在實踐中控制或防范公司的經(jīng)營風險與法律風險。第五篇：投資者適當性管理工作總結投資者適當性管理工作總結為了提高客戶管理和客戶服務水平，切實保護投資者合法權益，確保為適當?shù)耐顿Y者提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務，引導投資者理性參與證券市場投資，根據(jù)監(jiān)管局、協(xié)會的相關規(guī)定、法律法規(guī)，嚴格按照公司下發(fā)相關指導文件，我營業(yè)部計劃在2013深入學習，在工作中積極落實投資者適當性管理制度，現(xiàn)將2013年投資者適當性管理工作總結如下：一、按照監(jiān)管機構、交易所、協(xié)會、公司制度的要求，結合我營業(yè)部的實際情況，堅持投資者適當性管理以“了解自己的客戶”為基礎，以持續(xù)監(jiān)控和針對性服務為手段，并堅持合規(guī)及持續(xù)管理原則。二、營業(yè)部成立投資者適當性工作小組。由營業(yè)部經(jīng)理***任組長，由客服主管、技術部主管及合規(guī)專員構成營業(yè)部的適當性管理小組，全體員工參與。管理小組負責制定營業(yè)部適當性方案的實施、向客戶告知所推送產(chǎn)品的風險特征、反饋問題、并調(diào)查評價適當性管理工作效果開展，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，好的方案、建議集體討論推行。要求全體員工在辦理業(yè)務過程中和客戶營銷中全員開展投資者適當性管理工作的開展。三、定期開展管理小組、全員工員學習相關法律法規(guī)、新產(chǎn)品和新業(yè)務，保證在員工掌握的基礎上在工作的每一個環(huán)節(jié)將適當性管理工作將適當?shù)漠a(chǎn)品推薦給適當?shù)目蛻?。做好營銷規(guī)范化管理，在營銷人員展業(yè)過程中，推薦與客戶風險承受能力相匹配的產(chǎn)品。四、定期組織投資者教育，舉辦交流會、講座等形式及時介紹證券投資知識，交易規(guī)則介紹及產(chǎn)品推薦規(guī)范投資者交易行為，對不同分類的客戶提出與之相適應的投資建議、理財規(guī)劃建議、產(chǎn)品風險特征、研究報告和投顧產(chǎn)品等。同時，配合好公司2013年新業(yè)務的上線，保證適當性工作的順利推進，提高客戶管理和客戶服務水平。五、營業(yè)部繼續(xù)加強在辦理業(yè)務過程中的日常開戶、產(chǎn)品推送等環(huán)節(jié)做好風險承受能力調(diào)查，明確告知客戶所提供服務或者銷售產(chǎn)品的風險特征，按照規(guī)定程序，建議客戶購買與風險承受能力相適應的產(chǎn)品，嚴格做好留痕工作并以書面或者電子方式記載、留存。營業(yè)部根據(jù)客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，要求客戶填寫《客戶風險承受能力評估表》，將測評結果告知投資者。根據(jù)測評結果對客戶進行分類管理，將投資者劃分為積極成長型、一般型和保守型三種類型，引導投資者樹立正確的投資理念，審慎選擇適當?shù)漠a(chǎn)品。對于風險較高的業(yè)務。如創(chuàng)業(yè)板權限的開通及創(chuàng)業(yè)板投資者的后續(xù)跟蹤等繼續(xù)加強落實高風險業(yè)務的適當性管理，在后續(xù)評估過程中，認為某一服務或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的，應當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產(chǎn)品。公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。個人投資者堅持要求參與同其風險承受能力不相適應的證券產(chǎn)品或業(yè)務的，營業(yè)部應要求投資者親自書寫自愿承擔投資風險的情況說明。從而達到揭示投資風險，并且將適當?shù)漠a(chǎn)品提供給適當?shù)目蛻?。滬市風險警示板、滬深退市整理板塊，加強這兩項新業(yè)務制度的適當性管理工作。如遇客戶堅持要求參與同其風險承受能力不相適應的證券產(chǎn)品或業(yè)務時。營業(yè)部要求投資者親自書寫自愿承擔投資風險，并進行留痕備案。六、每半年向經(jīng)紀業(yè)務事業(yè)部客戶服務***匯報營業(yè)部投資者適當性管理工作的進展情況及發(fā)現(xiàn)的問題。在認真做好監(jiān)管機構、交易所、協(xié)會、公司關于投資者適當性管理工作的要求，將投資者適當性管理工作與日常工作緊密結合，從我營業(yè)部客戶的實際情況出發(fā)，切實保護投資者合法權益，引導投資者理性參與證券市場投資。