【正文】 指（）。A、要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化B、基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開 正確答案：C 【專家解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款快樂(lè)賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 正確答案：B 【專家解析】貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）。A、基金合同草案 B、招募說(shuō)明書草案C、律師事務(wù)所出具的律師意見書 D、基金宣傳推介材料 正確答案：D 【專家解析】注冊(cè)公開募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。A、3個(gè) B、6個(gè) C、12個(gè) D、36個(gè) 正確答案：B 【專家解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。()中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”）成快樂(lè)立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A、[2002年7月4日] B、[2002年12月4日] C、[2004年12月4日] D、[2002年8月4日] 正確答案：C 【專家解析】2004年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。1（）定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見。A、基金管理公司 B、托管銀行C、基金估值工作小組 D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 正確答案：C 【專家解析】基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見。1下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A、客戶至上原則 B、安全第一原則 C、專業(yè)規(guī)范原則 D、依法監(jiān)管原則 正確答案：D 【專家解析】基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。1基金銷售費(fèi)用不包括（）。A、申購(gòu)費(fèi) B、贖回費(fèi)快樂(lè)C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi) D、銷售服務(wù)費(fèi) 正確答案：C 【專家解析】基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。1基金銷售的()反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。A、專業(yè)性 B、服務(wù)性 C、持續(xù)性 D、適用性 正確答案：D 【專家解析】基金銷售過(guò)程中是否遵循適用性原則?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。1證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) C、后臺(tái)管理系統(tǒng) D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。1混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A、低于，高于 B、高于，低于 C、低于，低于 D、高于，高于 正確答案：A 快樂(lè)【專家解析】混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。1（）是投資基金中最主要的一種類別。A、私募股權(quán)基金 B、證券投資基金 C、對(duì)沖基金 D、另類投資基金 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。1（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A、基金行業(yè)自律 B、政府基金監(jiān)管 C、社會(huì)力量監(jiān)督 D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控 正確答案：B 【專家解析】相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。1督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A、基金業(yè)協(xié)會(huì) B、證券業(yè)協(xié)會(huì) C、董事會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu) 正確答案：D 【專家解析】督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。以下說(shuō)法正確的是（）。A、開放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響B(tài)、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣 C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同快樂(lè)D、封閉式基金和開放式基金期限不同 正確答案：D 【專家解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣；封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。2上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）人民幣。A、 B、 C、 D、 正確答案：C 【專家解析】。2貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為（）。A、[0] B、[1%%] C、[1%] D、1%以下 正確答案：A 【專家解析】貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。2基金管理人需在基金份額發(fā)售的()前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A、2日 B、3日 C、5日 D、15日 正確答案：B 【專家解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上?？鞓?lè)2目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的是（）是最早的基金。A、海外及殖民地政府信托基金 B、蘇格蘭沒(méi)過(guò)投資信托 C、馬薩諸塞投資信托 D、英國(guó)投資信托 正確答案：A 【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。2下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A、基本管理制度 B、內(nèi)部控制大綱 C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。2保本基金的安全墊等于（）。A、價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額 B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超高價(jià)值底線的數(shù)額 C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例 D、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例 正確答案：B 【專家解析】投資組合顯示凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。2我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的()。A、《基金上市規(guī)則》 B、《基金信息披露管理辦法》 C、《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》 D、《證券投資基金法》 正確答案：D 快樂(lè)【專家解析】我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。2基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。A、基金業(yè)協(xié)會(huì) B、證券業(yè)協(xié)會(huì) C、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 正確答案：C 【專家解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。2下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、決策失誤 B、法律法規(guī) C、執(zhí)行不力 D、操作風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B 【專家解析】外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正確答案：C 【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。3由（）向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請(qǐng)。A、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)快樂(lè)B、基金托管人 C、基金管理人 D、基金銷售機(jī)構(gòu) 正確答案：C 【專家解析】LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小?下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A、全面性 B、健全性 C、規(guī)范性 D、獨(dú)立性 正確答案：D 【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。3某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。A、 B、 C、10000元 D、9884元 正確答案：A 【專家解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額（/1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=10000/(1+%)=(元）認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=（+3）/1=?？忌?qǐng)注意，此類題型經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為多少？遇到這樣的題目，可不考慮認(rèn)購(gòu)利息，基金份額面值視為1元。3（），中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A、[2012年3月] 快樂(lè)B、[2012年6月] C、[2013年5月] D、[2014年7月] 正確答案：B 【專家解析】2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。3申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A、基金募集申請(qǐng)報(bào)告 B、基金合同草案C、律師事務(wù)所出具的法律意見書 D、招募說(shuō)明書正式文本 正確答案：D 【專家解析】另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等五個(gè)主要文件。3基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：A 【專家解析】基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。3證券投資基金的主要投資方向是（）。A、實(shí)業(yè)B、上市公司的投資項(xiàng)目 C、信貸 D、有價(jià)證券 正確答案：D 【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金快樂(lè)是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。3制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，（）的主要管理措施。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：D 【專家解析】題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。3不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、[%] B、[%] C、[1%] D、[%] 正確答案：B 【專家解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程 A、全部資產(chǎn) B、凈資產(chǎn)C、全部資產(chǎn)及所有負(fù)債 D、負(fù)債 正確答案：C 【專家解析】基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程4在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了快樂(lè)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。A、1998年 B、1999年 C、2000年 D、2003年 正確答案：C 【專家解析】在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。4下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集 D、禁止挪用 正確答案：A 【專家解析】相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。4下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、法律法規(guī) B、經(jīng)濟(jì) C、文化 D、決策失誤 正確答案：D 【專家解析】?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。4基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A、受托資產(chǎn)管理B、基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核 C、基金資產(chǎn)的保管 D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作快樂(lè)正確答案：D 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。4根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法規(guī)，在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)資金不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的()。A、[50%] B、[40%] C、[30%] D、[20%] 正確答案：B 【專家解析】基金參與全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的主要規(guī)定：①在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%；②基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為一年，債券回購(gòu)到期后不得展期。4下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)