【導讀】第四章備用信用證。第五章外匯資金業(yè)務。務關系進行清償?shù)男袨?。引起國際間貨幣收付的。與融資、國際工程承包等。國際結算遠比國內(nèi)結。國家的有關法律、國際慣例和銀行習慣等等。隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，逐漸形成了當今世。匯款業(yè)務是我行應匯款人的指示，以一定的方式將。根據(jù)使用的支付工具的不同，匯款可分為電匯、信。匯和票匯,其中以電匯最為快捷，使用最為廣泛。目前我行的匯款方式主要是電匯。SWIFT,以MT103的標準格式來發(fā)送付款指令)。迅速將款項匯到收款人所在銀行賬戶。本產(chǎn)品用于滿足國際間資金匯劃結算需求。他足以證明其經(jīng)營合法性和經(jīng)營范圍的有效證明文件。光票托收的適用范圍廣泛，可以作為貿(mào)易、非貿(mào)易、貿(mào)易。行在一定金額范圍內(nèi)承擔付款責任。慣例》，操作標準化。

　　

【正文】 ? 為方便客戶及時用款，江蘇銀行可接受客戶在達成交易的 T+0或 T+1日辦理交割。 ? 幣種豐富，即期結售匯的交易幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元等八個幣種。 ? 三、適用客戶 ? 存在進行外匯與人民幣之間的轉(zhuǎn)換，須滿足其貿(mào)易、資金使用需求的客戶； ? 按照國家有關規(guī)定必須進行外匯與人民幣之間轉(zhuǎn)換的客戶。 第二節(jié) 遠期結售匯 ? 一、產(chǎn)品簡介 ? 遠期結售匯業(yè)務是指外匯指定銀行與客戶協(xié)商簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的外幣幣種、金額、匯率和期限；到期外匯收入或支出發(fā)生時，即按照該遠期結售匯合同訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結匯或售匯的業(yè)務。 ? 二、業(yè)務特點 ? 遠期結售匯業(yè)務分為固定期限的遠期交易、擇期交易及不規(guī)則期限的交易。 ? 固定期限的遠期交易是指交割日為未來某一確定日的遠期交易，分為 7天、 20天、 1個月、 2個月 ...12個月等 14個固定期限。 ? 擇期交易則是指約定的交割期限為未來某一時段，客戶可在此之內(nèi)選擇一個確定的交割日。 ? 不規(guī)則期限的遠期交易是指客戶可以選擇任一期限如 52天、 86天等與江蘇銀行辦理遠期結售匯交易。 ? 遠期結售匯交易可展期一次，展期期限同 14個固定期限為 12個月。因此，遠期結售匯交易的最長期限可達 2年。 ? 展期交易也可以選擇固定期限的遠期交易或擇期交易。 ? 幣種豐富，遠期結售匯業(yè)務的幣種，包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元等八種可自由兌換貨幣。 ? 三、適用客戶 ? 未來一段時間有收、付外匯業(yè)務的進出口企業(yè)（可以起到防范匯率風險，進行貨幣保值的作用）； ? 進出口大宗貨物的企業(yè)，如造船、電力、鋼鐵等行業(yè)； ? 有中長期外匯債務，需要提前鎖定債務成本的企業(yè)。 ? 四、客戶需滿足的基本條件 ? 在銀行開立結算賬戶； ? 有足額的交易擔保。 ? 五、業(yè)務流程 ? 客戶提交結售匯業(yè)務所需的相應單據(jù)和有效憑證； ? 客戶與江蘇銀行簽訂 《 遠期結售匯總協(xié)議 》 ，并提供有權簽字人簽樣、印模及經(jīng)辦人授權書； ? 客戶繳納保證金，人民幣或外幣均可； ? 客戶逐筆提交 《 遠期結售匯申請書 》 。 ? 江蘇銀行詢價并向客戶報價； ? 江蘇銀行與客戶成交并到期交割。 ? 六、銀行收益 ? 銀行以價差方式獲取收益（向客戶報價中已含），客戶無須支付額外費用。 第三節(jié) 即期外匯買賣 ? 一、產(chǎn)品簡介 ? 即期外匯買賣，是指兩種可自由兌換貨幣之間的交換，客戶與江蘇銀行雙方在交易日約定幣種、匯率、金額和交割日等要素，并在交割日進行資金交收，一般資金交割可選擇 T+0、 T+1和 T+2日。 ? 即期外匯買賣可以滿足有臨時性的支付需要的客戶。通過即期外匯買賣業(yè)務，客戶可將手上的一種外幣即時兌換成另一種外幣，用以應付的外匯結算或歸還外匯貸款。 ? 二、業(yè)務特點 ? 為方便客戶及時用款，銀行可接受客戶在達成交易的 T+0、 T+1或 T+2日辦理交割。 ? 幣種豐富，交易方式靈活，交易手段多樣。貨幣種類：美元、港元、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元等八種可自由兌換貨幣。 ? 三、適用客戶 ? 即期外匯買賣可以滿足有臨時性的支付需要的客戶。通過即期外匯買賣業(yè)務，客戶可將手上的一種外幣即時兌換成另一種外幣，用以應付的外匯結算或歸還外匯貸款。 ? 需要調(diào)整手中外幣的幣種結構的客戶 ? 外匯投機的客戶。這種投機行為有可能帶來豐厚利潤（也可能造成巨額虧損）。 第六章 特色產(chǎn)品 第六章 特色產(chǎn)品 第一節(jié) 交易大戶室 ? 一、產(chǎn)品簡介 ? “交易通系列之交易大戶室”產(chǎn)品是江蘇銀行為有大額即期結售匯或大額外匯買賣業(yè)務的客戶設計的資金產(chǎn)品，客戶通過該產(chǎn)品可以直接獲取市場最優(yōu)成交價格，提高交易速度，降低交易成本。 ? 二、產(chǎn)品優(yōu)勢 客戶借助我行直接進場交易，把握第一交易時機，提高交易效率，降低交易成本。 ? 三、銀行收益 ? 交易點差收益。 ? （二）基本操作流程 ? 客戶事前與我行簽訂 《 “交易通系列之交易大戶室”業(yè)務合作總協(xié)議 》 并互換 《 有權電話交易人員情況表 》 ； ? 客戶逐筆提交 《 “交易通系列之交易大戶室”業(yè)務申請書 》 和相關證明材料，客戶存款帳戶有足額交易資金； ? 總行通過電話與客戶直接以市場價格成交并出具 《 “交易通系列之交易大戶室”業(yè)務成交確認書 》 。 ? 經(jīng)辦行為客戶辦理資金交割手續(xù)。 ? 五、溫馨提示 ? 交易金額原則上不低于 300萬美元或 100萬歐元或 1000萬港幣或 5000萬日元。 第二節(jié) 紫金付匯寶 ? 一、產(chǎn)品簡介 ? “紫金付匯寶”產(chǎn)品是江蘇銀行為進口企業(yè)設計的規(guī)避匯率風險、提高資金收益的組合產(chǎn)品，企業(yè)通過全額保證項下的海外代付，同時鎖定遠期匯率來滿足支付需要、提高資金收益。 ? 二、產(chǎn)品優(yōu)勢 ? 企業(yè)如按正常的操作模式，付匯時用人民幣購匯直接對外支付不產(chǎn)生任何收益?，F(xiàn)通過該產(chǎn)品操作，企業(yè)在滿足對外支付的前提下可以獲取額外的收益，既規(guī)避了匯率風險，又提高了資金收益。 ? 三、銀行收益 ? 售匯點差收益和代付手續(xù)費收入。 ? 四、操作流程 ? （一）客戶準入條件和要求 ? 申請辦理“紫金付匯寶”業(yè)務的客戶須符合我行國際貿(mào)易融資業(yè)務條件。 ? 具有貿(mào)易進出口資格，申請人與出口商的業(yè)務往來記錄良好； ? 具有真實貿(mào)易背景，售付匯符合外匯管理相關政策要求。 ? 須在我行存入按我行當日賣出價折算的 全額人民幣保證金作為“紫金付匯寶”業(yè)務的擔保。 第三節(jié) 紫金現(xiàn)金寶 ? 一、產(chǎn)品簡介 ? “紫金現(xiàn)金寶”業(yè)務 是指客戶有大額外匯資金委托我行進行資金管理，雙方簽訂資金管理協(xié)議，我行通過資金運作達到預期收益并收取相應管理費的業(yè)務。 ? 二、產(chǎn)品優(yōu)勢 ? 客戶大額外匯資金通過我行管理與運作，可以提高外匯資金收益水平。 第四節(jié) 全球現(xiàn)金管理 —— MT940 ? 一、概念 全球現(xiàn)金管理（ Global Cash Management）是指跨國公司在中國的子公司在江蘇銀行開戶敘做業(yè)務，江蘇銀行每日以 MT940電文格式通過 SWIFT方式向其區(qū)域或全球總部所在地的主辦外資銀行發(fā)送對賬單，跨國企業(yè)的總部通過主辦外資銀行的電子銀行平臺及時查詢到其子公司的賬戶信息，每發(fā)生一筆業(yè)務占用電文的一條信息。 ? 二、服務流程 分（支）行負責客戶的開戶服務；負責與有現(xiàn)金管理業(yè) 務需求的客戶磋商并簽署 《 客戶現(xiàn)金管理（ MT940）服務協(xié)議 》 ；取得客戶的 《 授權書 》 ，落實有關服務內(nèi)容；負責填寫 《 江蘇銀行現(xiàn)金管理（ MT940）業(yè)務申請表 》 ，分（支）行負責人簽字并加蓋部門公章，交由分行國際業(yè)務部；負責每季按時收取現(xiàn)金管理（ MT940）的綜合服務費。 各分行國際業(yè)務部負責在 《 江蘇銀行現(xiàn)金管理（ MT940）業(yè)務申請表 》 上簽署意見和簽章。 各分行國際業(yè)務部將填寫完畢的申請表和服務協(xié)議復印件傳真至總行國際業(yè)務部審核批準。 申請表經(jīng)總行國際業(yè)務部審核批準后，由總行國際業(yè)務部電訊業(yè)務人員負責具體實施： A、在核心系統(tǒng)中錄入客戶資料數(shù)據(jù)。 B、建立客戶資料檔案。 每日上午總行國際業(yè)務部在 SWIFT系統(tǒng)上將產(chǎn)生的 MT940授權發(fā)送，并核對發(fā)出的報文狀態(tài)是否為“ ACK” 。 跨國公司客戶安全方便的使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)了解其境內(nèi)子公司的賬戶情況。