商業(yè)銀行國際業(yè)務產品知識培訓-資料下載頁
2024-10-15 15:03本頁面
【正文】 成本為： ? 對外支付的外幣金額 即期購匯匯率 ? 本套餐客戶資金成本為： ? 外幣融資本息 遠期購匯匯率 人民幣存款利息 ? 客戶收益＝即期購匯資金成本－套餐資金成本 ? 但如果出現(xiàn)人民幣不再單邊升值，遠期購匯價格將大于即期購匯價格，會造成：即期購匯資金成本－套餐資金成本 0,客戶將沒有收益。 54 內外聯(lián)動版付匯理財通 ? 推出背景： ? 傳統(tǒng)的付匯理財通套利空間主要受人民幣存款利率、貿易融資價格以及 遠期售匯價格三個條件制約。從目前的市場條件看，盡管人民幣出現(xiàn)了較大的升值預期，但由于融資價格高居不下，影響了產品的收益空間。 ? 但和境外 NDF遠期外匯匯率相比，境內人民幣升值預期明顯小于境外，因此，如果能將境外NDF價格引入，必將大大提高客戶的無風險收益。 55 內外聯(lián)動版付匯理財通 ? 定義： ? 指在客戶提供我行認可的全額低風險擔保前提下，我行為客戶提供進口押匯 /進口 TT融資 /進口代付等進口貿易融資業(yè)務，同時客戶境外關聯(lián)公司在我行海外機構辦理一筆同等期限和金額的 NDF遠期售匯的產品組合。融資到期時，客戶在我行即期購匯歸還我行進口貿易融資本息，其境外關聯(lián)公司在我行海外機構辦理遠期售匯產品交割手續(xù)。 56 內外聯(lián)動版付匯理財通 聯(lián)動版和普通版區(qū)別 內外聯(lián)動版 普通版 境內人民幣存款 √ √ 境內進口貿易融資 √ √ 境內遠期售匯 X √ 境外 NDF遠期售匯 √ X 57 內外聯(lián)動版付匯理財通 ? 客戶準入： 須在我行國際貿易融資重點客戶的名單范圍內，且在境外有關聯(lián)企業(yè)，境內外企業(yè)綜合實力較強、資信記錄良好、公司治理機制完善、對匯率及利率變動有較為完善的風險防范措施，雙方有一定量的貿易資金流動，能獨立承擔到期虧損。 58 內外聯(lián)動版付匯理財通 ?辦理前流程： 境內客戶向業(yè)務經辦行出具 《 承諾函 》 ； 境外關聯(lián)公司在海外機構辦妥開戶手續(xù)后，向其出具 《 承諾函 》 ； 客戶與業(yè)務經辦行一次性簽訂 《 進口押匯總協(xié)議 》 （或 《 進口 T/T融資總協(xié)議 》 、《 進口代付總協(xié)議 》 ） 59 內外聯(lián)動版付匯理財通 ?辦理時流程： 客戶接受我行報價、確認辦理“聯(lián)動版付匯理財通”后，向支行提交 《 進口押匯申請書 》 （或 《 進口 TT融資申請書 》 、《 進口代付申請書 》 ）、 《 境外匯款申請書 》 （如在 TT匯款結算方式下）、《 貿易融資業(yè)務權利質押合同 》 （如采取存單質押方式的）等相關申請資料。 60 內外聯(lián)動版付匯理財通 ? 收益測算： ? 以 2021年 2月 24日價格測算，客戶需對外支付100萬美元 ? 當日即期售匯價格： ? 1年期人民幣存款利率： % ? 1年期 Libor： ? 1年期遠期售匯價格（國內）： ? 1年期遠期售匯價格（境外）： ? 貿易融資報價： Libor+160bps 61 內外聯(lián)動版付匯理財通 ? 普通版付匯理財通： ? 客戶將用于對外支付的 100*=幣存于我行，到期本息合計 *（ 1+%）= ? 客戶融資本息： 100+100*（ +）*365/36000= ? 到期歸還我行融資本息需人民幣：*= ? 客戶無風險收益： = ? 62 內外聯(lián)動版付匯理財通 ? 聯(lián)動版付匯理財通： ? 客戶存款本息合計： ? 客戶融資本息： ? （ 1）如果到期日美元兌人民幣中間價為，則客戶需以 （中間價 +150bps）的價格即期購匯歸還融資，需 幣，境內公司盈利 =幣，境外公司盈利 *（ ）=，合計 ； 63 內外聯(lián)動版付匯理財通 ? 聯(lián)動版付匯理財通： ? （ 2）如果到期日美元兌人民幣中間價為 ，則客戶需以（中間價 +150bps）的價格即期購匯歸還融資，需 元人民幣，境內公司虧損 =，境外公司盈利 *（ ） =，合計 元人民幣； ? （ 3）如果到期日美元兌人民幣中間價為 ，則客戶需以（中間價 +150bps）的價格即期購匯歸還融資，需 元人民幣，境內公司盈利 =，境外公司虧損 *（ ） =，合計 萬元人民幣； ? 結論：不論到期日中間價如何變化，客戶收益在成交當日已經鎖定 64 內外聯(lián)動版付匯理財通 ?到期時流程： （ 1）如果境內、境外均盈利，我行海外機構向境外關聯(lián)企業(yè)支付盈利金額 ；支行辦理人民幣定期存單解凍支取或保證金轉出手續(xù)，同時按到期當日即期售匯匯率將保證金本息（或定期存單本息）進行購匯，歸還我行融資本息，并將余額部分退還境內客戶。 65 內外聯(lián)動版付匯理財通 ? 到期時流程： （ 2）如果境內虧損、境外盈利， 2點前向我行補足缺口金額； 在客戶按時補足缺口金額后，將相關信息 NOTES通知分行國際業(yè)務部，由其通知我行海外機構將遠期外匯資金產品盈利支付予境外關聯(lián)公司； 行辦理人民幣定期存單解凍支取手續(xù)或保證金轉出手續(xù)，并連同客戶補充的缺口金額，按到期當日即期售匯匯率進行購匯后，歸還我行融資本息； ，支行要求客戶提交符合外匯管理規(guī)定的收匯資料，并及時以 NOTES方式通知分行國際業(yè)務部，由其通知我行海外機構按指定路徑將遠期外匯資金產品盈利匯至我行。支行收到匯款后，連同購匯后的保證金本息（或定期存單本息），一并歸還我行融資本息。 66 內外聯(lián)動版付匯理財通 ? 到期時流程： （ 3）如果境內盈利、境外虧損， ； ，通知分行國際業(yè)務部，再由其通知相關支行 ； ，同時按到期當日即期售匯匯率將保證金本息（或定期存單本息）進行購匯，歸還我行融資本息，并將余額部分退予境內客戶； 12點 30前仍不向我行海外機構支付虧損的，我行海外機構通知分行國際業(yè)務部，由其 NOTES通知支行。支行須要求客戶提交符合外匯管理規(guī)定的付匯材料，于當日將余額匯至我行海外機構。 67 謝謝大家 ! 張家港支行國際業(yè)務部 TEL:綜合 :051258215998 進口 :051258221575 出口 :051258179691
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