商業(yè)銀行內部控制和管理體系-資料下載頁
2025-10-06 15:03本頁面
【正文】 權： 總行對外承擔所有法律責任和經營風險； 總行適當的集中決策、全局協調； 分支行必要的經營管理自主權。 ? 正確評價分支機構的經營業(yè)績； 無統一標準； 指標包括盈利能力、市場地位、新產品開發(fā)和推廣能力、領導能力和員工業(yè)績。 ? 根據考核結果對分支機構進行妥善處理。 潛在的盈利能力：平均帳戶余額、開戶數目與閉戶帳戶的差額、現實的盈利能力與預計盈利的對比等； 撤、賣、并、降格、搬遷、改建、升格等。 （三）分支機構的電子化及管理 ? 自動柜員機、電話銀行、家庭銀行、企業(yè)銀行及互聯網銀行服務向客戶提供方便的服務； ? 高科技服務渠道的功能在不斷深化； ? 優(yōu)化分行網絡：傳統分行網絡收縮，電子化機構不斷擴大和延伸； ? 電子化分支機構的管理。 三、商業(yè)銀行的合并、分立與破產 （一）商業(yè)銀行的合并與分立 ? 合并是指兩個或兩個以上的銀行根據有關法律、法規(guī)的規(guī)定，通過訂立合并協議，組成一個銀行的法律行為。 ? 分立是指商業(yè)銀行根據法定的程序將銀行分為兩個或者兩個以上銀行的法律行為。 ? 很多國家對商業(yè)銀行的合并、分立用法律形式加以規(guī)定。 （二）商業(yè)銀行的破產 ? 商業(yè)銀行因不能支付到期債務，可以由法院依法宣告破產，商業(yè)銀行因破產而終止。 ? 破產程序： 1. 破產申請； 2. 主管機關批準后，法院宣布破產； 3. 清算； 4. 和解和整頓； 5. 財產分配。 第六節(jié) 商業(yè)銀行員工管理 一、員工管理的定義、功能及范疇 ? 有效地管理組織人力資源是非常重要的。 ? 員工管理的定義： 把銀行內人與人以及人與銀行的關系協調妥當，使銀行內的人力資源最有效地發(fā)揮效用，以達到銀行、個人和社會的共同利益。 ? 員工管理的功能和范疇 人事部門協助各部門處理與員工管理有關的工作； 人力資源規(guī)劃、薪酬管理、員工招募、甄選及安置、培訓及考核、員工福利及保障。 二、人力資源規(guī)劃及工作分析 （一）人力資源規(guī)劃 分析商業(yè)銀行在不同情況下的人力需求，使各部門有充足的人力資去實現銀行的長期或短期目標。 ? 目標 1. 適當的人手； 2. 預測人力過?；虿蛔?； 3. 預先做好人力替換的安排； 4. 幫助員工的個人改進； 5. 提高工作效率。 人力資源規(guī)劃及工作分析 ? 人力資源需求 內在因素：業(yè)務政策、結構改組、員工離職、業(yè)務擴充或收縮； 外在因素：社會的整體政治、經濟及科技發(fā)展。 ? 人力資源供應 ? 人力資源調配 了解并檢查現職員工的能力是否已得到充分利用及妥善運用； 年齡、出勤、個人發(fā)展。 （二）工作分析 通過一系列程序 ，找出某個職位的工作性質、任務、責任及執(zhí)行工作所需的技能和知識。 編制一系列工作說明，幫助人事管理運作。 工作分析的作用 ? 訂立工作規(guī)范； ? 做為評估準則； ? 避免工作重復； ? 做為培訓依據。 工作分析 程序 ? 制定工作分析目標； ? 委任負責工作分析的適當人選； ? 選擇有代表性的工作進行分析； ? 搜集資料； ? 整理資料； ? 核對資料； ? 編制工作說明和工作規(guī)范。 搜集資料的方法 面談法、問卷方式、工作記錄 三、人力資源的選擇及發(fā)展 （一）征聘 征聘時考慮的因素 ? 銀行的發(fā)展計劃； ? 內部是否有合適人選； ? 空缺職位的條件； ? 空缺職位的重要性及迫切性； ? 對沿用征聘方式的評價。 征聘方式 學校招聘、員工引薦、廣告招聘。 人力資源的選擇及發(fā)展 （二）甄選 準則 職位確實需要的學識、經驗、工作能力及興趣。 程序 接見、填表、初步面談、測驗、深入面談、核實履歷資料、安排有關主管會面、體檢、錄用。 （三）員工的訓練 四、表現評估 評估某員工的工作表現，然后對比員工的要求，以便銀行決定員工日后的發(fā)展。 （一）表現評估的功用 1. 訓練與發(fā)展； 2. 升遷的標準； 3. 薪酬管理； 4. 溝通工具。 （二）表現評估的性質 貼切、敏感、可靠、為人接受、可行。 表現評估 （三）表現評估系統 目標和范圍 評分標準 評估人員 評估時間 評估方法 ? 行為評估 評比尺度法；核對評估法；強迫選擇法；特殊事件法；錨式評分法；排列法；強迫分配法；對比法；書面報告。 ? 成效評估 目標管理；評鑒中心； 與員工討論評估結果
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